Farmárske kryptomeny sa objavili so zavedením DeFi, finančnej technológie, ktorej cieľom je odstrániť sprostredkovateľov vo finančných transakciách. Tento spôsob úročenia kryptoaktív je porovnateľný so spôsobom, akým zarábame prostriedky v hotovosti na finančnom sporiacom účte našej finančnej inštitúcie.
Ako naše fondy pomáhajú v procese pestovania kryptomien?
Farmárčenie kryptomien znamená, že zákazníci požičiavajú svoju kryptomenu zmene na farmách alebo pooloch, aby poskytli likviditu na obchodovanie výmenou za stimuly. Požičiavanie mincí rôznym zákazníkom na obchodovanie a požičiavanie je uľahčené prostredníctvom inteligentných zmlúv, ktoré sa pohybujú po blockchaine. Kupujúci sú kompenzovaní odmenami vo forme transakčných cien alebo úrokov. Tieto odmeny sa uhrádzajú v rámci ročných percentuálnych výnosov (APY). Ak sa náklady týchto kryptomien zvýšia, investor získa lepšie výnosy. Decentralizované burzy môžu vyplácať odmeny vo forme rovnakej hotovosti, akú vkladá farmár, ich tokenov riadenia, stablecoinov alebo akejkoľvek inej kryptomeny.
Nové decentralizované burzy a tokeny často potrebujú likviditu, aby mali dostatok mincí v obehu pre prosperujúci trh. Farmárstvo je sľubnou príležitosťou na ťažbu ako spôsob, ako môžu zákazníci získať odmeny v kryptomenách. Umožňuje kupujúcim maximalizovať výnosy zo svojich kryptomien pomocou platenia určitého tvaru úroku z mincí, ktoré si kúpia a ponechajú si ich namiesto náhrady.
Farmári výnosov môžu vložiť dostupnú hotovosť alebo ponúknuť páry likvidity na platformách automatického tvorcu trhu (AMM), ako sú PancakeSwap, SushiSwap, TangoSwap, BenSwap alebo UniSwap.
Poľnohospodári poskytujú likviditu v skupine s pomocou vloženia dvoch hotovosti na náhradný pár. Jednou z mincí je zvyčajne miestny blockchainový token alebo stablecoin, ako napríklad USDC. Na PancakeSwap, ktorý beží na inteligentnom reťazci Binance, je hotovosť vo všeobecnosti spárovaná s tokenom binance BNB alebo stablecoinom BUSD.
Na UniSwap, ktorý beží na blockchaine Ether, sú mince spárované najmä s ETH alebo stabilnými coinmi USDC, USDT a DAI.
TangoSwap a BenSwap bežia v sieti Clever Bitcoin Cash, takže mince sú spárované s SBCH alebo ich natívnymi tokenmi, TANGO alebo EBEN.
Ako výnosní farmári zarábajú pasívnu kryptomenu?
Prevádzkovatelia výnosového hospodárstva sú odmenení pomernou časťou transakčných nákladov, ktoré používatelia platia za výmenu mincí. Suma, ktorú získajú, je úmerná podielu ich príspevku do fondu – čím viac investujú, tým lepší je výnos. Kupujúci môžu požičať svoju kryptomenu do fondu likvidity na niekoľko dní alebo na celý rok, ale zvyčajne platia transakčné náklady za vstup alebo odchod z fondu.
Aplikácie pre špecifické fondy likvidity sú obzvlášť konkurencieschopné a často sa s nimi obchoduje, takže farmári výnosov chcú investovať veľa času, aby sa naučili najlepšie výnosy a pravidelne prepínali medzi fondmi, aby zvýšili svoje výnosy.
Je s metódou spojené nejaké riziko?
Zároveň, keďže výnosy môžu byť nadmerné, výnosové hospodárenie môže byť nestabilné, nestabilné a komplikovanejšie ako ukladanie hotovosti na bankový sporiaci účet. Protokoly a zarobené kryptomeny sú extrémne nestále a môžu spôsobiť problémy, pri ktorých vývojári zanechajú úlohu a vynaložia prostriedky používateľov.
Každé ďalšie nebezpečenstvo výnosového hospodárenia je „netrvalá strata“ v bazénoch likvidity, kde obchodníci ukladajú páry. Ak je jedna z mincí stablecoin a hodnota alternatívy narastá, AMM upraví pomer dvoch tokenov, aby sa cena konzistentne udržala.
To ovplyvňuje nesúlad medzi cenou mincí v porovnaní s tým, aké číslo bolo vložené. Ak investor vylúči svoje kryptomeny z fondu, študuje večnú stratu, ktorá nemusí byť chránená poplatkami, ktoré získal ako chválu.
Ak áno, mohli dosiahnuť vyšší zisk, ak by teraz svoje mince nevložili do fondu.
Staking by mohol byť oveľa lepšou možnosťou
Zároveň, ako sa často používa zameniteľne, „výnosové hospodárenie“ a „stavba“ predstavujú odlišné pojmy. Môžu to byť všetky známe defi techniky na získanie pravdepodobných výnosov z krypto aktív. Pohybujú sa však v tom, ako musia jednotlivci založiť svoj kryptografický majetok v decentralizovaných protokoloch alebo aplikáciách.
Povolenia sa zaoberajú niektorými základnými charakteristikami toho, ako sa stávkovanie líši od výnosového poľnohospodárstva. Staking je forma ťažby kryptomien, ktorá namiesto ponuky likvidity zabezpečuje blockchainovú komunitu. Čím viac validátorov vkladá svoju hotovosť, tým viac sa blockchain stáva decentralizovanejším a pohodlnejším. Pri stávkovaní kupujúci súhlasia s zablokovaním svojich aktív na stanovenú dĺžku. Často sa od nich môže vyžadovať, aby vsadili minimálne množstvo žetónov.
Odmeny za stávkovanie majú zvyčajne podobu stálych cien APY vo výške približne 5 %, čo je podstatne menej, ako vypláca ľudové pestovanie výnosov. Noví investori do kryptomien často zisťujú, že ukladanie párov likvidity na DEX je dosť ťažké.
Tieto investície si vyžadujú priebežné štúdie, aby obchodníci zostali vopred za maximálne konkurencieschopné ceny a zároveň sa vyhli potenciálnym podvodom. Aj keď stávkovanie prináša nižšie výnosy, je to oveľa menej komplikované pre obchodníkov, ktorí môžu uzamknúť svoje cenové rozpätie na dlhšie obdobie.
Pri zvažovaní medzi výnosovým hospodárením alebo stávkovaním nesmiete zabúdať na to, aké máte skúsenosti s používaním dApps, vašu toleranciu voči rizikám a aký čas ste pripravení stráviť štúdiom fariem a APY. Výnosové hospodárenie zahŕňa presun kryptomien cez výnimočné trhy. V súčasnosti je to najrozsiahlejšia hybná sila rozmachu sektora defi, ktorá mu sama pomáha zväčšiť sa z trhovej kapitalizácie 500 miliónov dolárov na 10 miliárd dolárov v roku 2020.
Príspevok Čo sú to farmárske kryptomeny? sa objavil najprv na The Coin Republic: Cryptomena, Bitcoin, Ethereum & Blockchain News.
Zdroj: https://www.thecoinrepublic.com/2022/03/30/what-are-farming-cryptocurrencies/