Využitie bitcoinovej kriminality kleslo na 1 %, ale najväčšími vinníkmi sú banky

Bitcoin Crimes: Regulácia prináša transparentnosť

Prví vizionári Bitcoinu zdôrazňovali slobodu, autonómiu a demokraciu. Niektorí noví sťahováci však privítali regulácia ako riešenie problémov s dôverou, ktoré ovplyvnili kryptopriemysel.

Pozorovatelia tvrdia, že klesajúca nezákonná aktivita Bitcoinu môže byť výsledkom regulácie. Práve toto nariadenie pomohlo vniesť do bitcoinovej siete transparentnosť a dôveryhodnosť.

„Vysoká adopcia bitcoinu je dvojsečná zbraň. Priťahuje to hackerov, pretože idú po [a] vyššej cene,“ povedal Slava Demchuk, spoluzakladateľ kryptografického nástroja proti praniu špinavých peňazí. AMLBot.

„Zároveň je jednoduchšie sledovať nezákonné transakcie na bitcoinovom blockchaine. Predpisy, rast politík AML a KYC a rozvoj analýzy blockchainu sťažujú zločincom skrývať sa.“

Demchuk povedal: „Na druhej strane, BTC je najpopulárnejšia kryptomena a zostane cieľom číslo jedna pre hackerov. Iba 1 % všetkých krypto transakcií súvisí s trestnou činnosťou, čo znamená, že kryptopriemysel ide správnym smerom.“

Vládne agentúry sa na celom svete zameriavajú na kryptoinvestorov nielen daňami, ale aj povinnou registráciou a pravidlami úplného zverejňovania.

Táto nová vlna regulácie predstavuje rozpor v tom, že niektoré z najsilnejších vlastností Bitcoinu boli súkromie a autonómia. Zdá sa, že štátna regulácia je cenou, ktorú bude musieť kryptokomunita zaplatiť za asimiláciu do bežnej ekonomiky.

Regulátory utiahnite uchopenie kryptomien

Regulácia kryptomien je zvyčajne zameraná na pranie špinavých peňazí a financovanie terorizmu. Séria lúpeží nepomohla príčine kryptomien, pričom obete sa dožadovali vlád, aby sa ponorili do chaosu v mesiášskom odeve.

Regulačné orgány sprísnili kontrolu nad kryptomenou po kolapse burzy v hodnote niekoľkých miliárd dolárov Krajiny blockchain v máji. Nedávno, veľkolepý kolaps výmena FTX znamená, že regulácia sa stala hlavnou oblasťou záujmu vlád na celom svete.

Od začiatku však existujúca legislatíva nemohla predvídať vznik decentralizovaných mien, ako je bitcoín, ktorým sa darí vďaka tomu, že sú oslobodené od vládnej kontroly.

Regulátori dúfali v efektívnu legislatívnu kontrolu. Ale mali problém kvalifikovať krypto aktíva buď ako komodity, alebo ako finančné nástroje. Je to preto, že digitálne meny nespadajú do ľahko definovaných finančných kategórií.

Mnohí zostávajú nerozhodnutí, ako ich definovať. Napríklad v USA Komisia pre cenné papiere a burzu (SEC) uviedla, že mnohé kryptomeny považuje za cenné papiere. zabezpečenia Zákony platiť v prípade potreby do peňaženiek a výmen.

V Európe väčšina jurisdikcií súhlasí s tým, že kryptomeny by mali byť regulované, ak majú spojené práva na zisk alebo dividendy. Regulačné orgány tvrdia, že vďaka tomu sú kryptomeny podobné tradičným finančným nástrojom.

"Regulácia je nevyhnutná," Laura K. Inamedinova, zakladateľka a generálna riaditeľka spoločnosti Web3 LKI Consulting, Povedal BeInCrypto V rozhovore.

„S nedávnym pádom TerraUSD a kolapsom FTX nové nariadenia o BTC pravdepodobne ochránia investorov a prispejú k lepšej finančnej stabilite v ekosystéme,“ povedala a dodala: „Mnohí si nedokážu uvedomiť, že inovácie v rámci siete bitcoinov a jeho príťažlivosť pre veľkých hráčov na trhu porastie len vtedy, keď sa vytvorí jasný a transparentný právny rámec.“

Banky sú najväčšími vinníkmi prania špinavých peňazí

Bitcoin bol koncipovaný ako anti-úradný vynález, kde sa nesprostredkované obchody robia peer-to-peer. Ale nedostatok interných kontrol, ktoré vyžadujú, aby používatelia využívali svoje vlastné uváženie, využili tí, ktorí mali kriminálne motívy.

Chainalysis hovorí, že zločinnosť založená na kryptomenách dosiahla nové historické maximum v roku 2021. Nelegálne adresy dostali v priebehu roka 14 miliárd USD, čo je nárast zo 7.8 miliardy USD v roku 2020.

Toto číslo však bledne v porovnaní s množstvom špinavých peňazí, ktoré prali staré komerčné banky. Predchádzajúca OSN správy odhadli množstvo údajných nezákonných tokov, ktoré banky umožňujú každý deň, na 2.7 miliardy dolárov.

V roku 2018 generálny riaditeľ Danske Bank Thomas Borgen odstúpil pre škandál zahŕňajúci 234 miliárd dolárov, ktoré údajne preprali prostredníctvom svojej estónskej pobočky počas ôsmich rokov do roku 2015. Britská banková skupina HSBC Holdings zaplatila pred niekoľkými rokmi miliardy dolárov na pokutách za pranie špinavých peňazí a iné finančné zločiny.

V USA zaplatila HSBC 1.92 miliardy dolárov za pomoc mexickým narkobarónom pri praní špinavých peňazí. Niekoľko miliónov zaplatila aj v Hongkongu za systémové nedostatky.

V tom istom roku špičkové európske banky údajne pomohli bohatým klientom na celom kontinente ukradnúť 63 miliárd dolárov od viacerých vlád vrátením daní, na ktoré nemali nárok.

Krádež sa sústreďovala na komplexný systém obchodovania s akciami, ktorý zahŕňal aj hedžové fondy a veľké medzinárodné obchodné právnické firmy. Súbory Cumex. Išlo o novinárske vyšetrovanie, ktoré preverilo 180,000 XNUMX tajných dokumentov.

„Bitcoin je nedôveryhodný, bez povolenia a je verejný, takže zločinci ho veľmi nepoužívajú,“ povedal jeden používateľ komentoval tweet PlanB.

„Fiat je stále najpoužívanejší na zločiny, ale médiá a vlády sú zaneprázdnené presadzovaním tvrdení, že bitcoin sa používa hlavne na nezákonné aktivity. Údaje hovoria samy za seba,” dodal užívateľ.

Zbohom Fiat Cash!

Inamedinova z LKI vysvetlila, že nezákonná bitcoinová aktivita zahŕňala veľa mylných predstáv. „Bitcoinová sieť môže byť použitá na pranie finančných prostriedkov. Ale je to len pešiak v hlavnej zločineckej sieti,“ povedala. Poukázala aj na vinu fiat mien.

Keďže fiat mena zlyháva, hyperbitcoinizácie sa stáva dystopickou stávkou. Bitcoineri čakajú, kým štátni aktéri podpália svoj vlastný svet a privedú občanov ku kryptomenám. Už sa postarali o infraštruktúru potrebnú na narušenie fiat hegemónie.

Existuje obmedzené množstvo bitcoínov, ktoré sa kedy môžu dostať do obehu. Fiat sa však dá nafúknuť tlačiarňami rezervných bánk. BTC je takmer bezpečný pred rozmarnými štátnymi orgánmi, sú núdzové peniaze, v pohotovosti pre každý národ, ktorého ľudia ich potrebujú.

Klesajúca podvodná aktivita týkajúca sa bitcoinu robí prípad aktíva ako alternatívnej meny ešte silnejším.

Predchádzajúca správa Enriqueho a Eduarda Aldaz-Carrolovcov zverejnená na webovej stránke Brookings Institute odhalil, že Bitcoin je kľúčom k pomoci krajinám v boji proti korupcii a nezákonným prevodom.

Vylúčenie zodpovednosti

Informácie poskytnuté v nezávislom výskume predstavujú názor autora a nepredstavujú investičné, obchodné alebo finančné poradenstvo. BeinCrypto neodporúča kupovať, predávať, obchodovať, držať ani investovať do akýchkoľvek kryptomien