„Odpadnutie rizika“ kryptofiriem potenciálne vytvára „neprehľadnosť vo finančnom správaní“

Podľa najnovšieho usmernenia vydaného juhoafrickým regulátorom bankového sektora, Obozretný orgán, hodnotenie rizík neznamená, že by sa finančné inštitúcie mali vyhýbať rizikám alebo ich eliminovať prostredníctvom veľkoobchodného ukončenia klientskych vzťahov so subjektmi, ako sú poskytovatelia služieb kryptoaktív. Namiesto toho regulátor chce, aby finančné inštitúcie zvažovali „zrušenie rizika“ len vtedy, keď „predstavované riziko je príliš veľké na to, aby sa dalo úspešne zvládnuť“.

Hrozba finančnej integrity

Hlavný regulátor bankového sektora v Juhoafrickej republike, Prudential Authority, uviedol, že rozhodnutia niektorých bánk ukončiť vzťahy s kryptomenami „môžu predstavovať hrozbu pre finančnú integritu vo všeobecnosti“. Okrem toho regulátor naznačil, že úplné vyhýbanie sa entitám kryptomien by potenciálne mohlo oslabiť procesy riadenia rizík bánk.

Podľa usmernenie poslal finančným inštitúciám Fundi Tshazibana, generálny riaditeľ Prudential Authority, odstránenie kryptoentít, ako sú burzy, z bankového systému „môže potenciálne vytvoriť nepriehľadnosť vo finančnom správaní dotknutých osôb alebo subjektov“. To isté tiež eliminuje možnosť zaobchádzania s rizikami, ako je pranie špinavých peňazí, financovanie terorizmu a financovanie šírenia zbraní, dodáva sa v osemstranovom usmernení.

Poznámky Tshazibana prichádzajú viac ako šesť mesiacov po tom, čo sa objavili správy, že určité juhoafrické finančné inštitúcie rozoslali oznámenia o zrušení účtu klientom, ktorí ponúkali služby automatizovanej arbitráže v oblasti kryptomien. Ako predtým hlásené od Bitcoin.com News koncom roka 2021 jedna z bánk, Standard Bank, v tom čase trvala na tom, že ukončenie služieb pre kryptosubjekty malo zabezpečiť súlad finančnej inštitúcie s nariadeniami.

V usmernení, ktoré musí byť zaslané aj nezávislým audítorom príslušných inštitúcií, však generálny riaditeľ namiesto toho vyzýva banky, aby vykonali príslušné hodnotenie rizika pre každé krypto aktívum (CA) alebo poskytovateľa služieb krypto aktív (CASP). Tshazibana vysvetľuje:

Pre banky je preto rozumné, aby boli schopné riskovať kategorizáciu klientov súvisiacich s CA/CASP vykonaním hodnotenia rizika, ktoré bankám pomôže určiť primeranú úroveň opatrení na riadenie rizika [pranie špinavých peňazí, financovanie terorizmu, financovanie šírenia zbraní]. úplnému vyhýbaniu sa v súlade s uplatňovaním prístupu založeného na riziku.

Generálny riaditeľ tvrdil, že rozhodnutie o odstránení rizika alebo ukončení služby by sa malo prijať až potom, čo „riziko, ktoré predstavuje konkrétny podnik alebo zákazník, je príliš veľké na to, aby sa dalo úspešne zvládnuť“.

„Veľký krok vpred pre kryptomeny“

Farzam Ehsani, generálny riaditeľ juhoafrickej platformy na výmenu kryptomien s názvom Valr, v reakcii na najnovšiu poznámku úradu Prudential Authority na Twitteri uviedol, že argumenty predložené regulátorom naznačujú, že teraz chápe výhody monitorovania krypto transakcií. Ehsani tiež vyjadril svoje myšlienky o tom, čo táto príručka znamená pre kryptopriemysel. On povedal:

„Podľa môjho názoru je to veľký krok vpred pre krypto, pre Južnú Afriku a pre samotné banky. Je to užitočné najmä pre spoločnosti v krypto priestore, ktoré sa zodpovedne snažia vytvárať produkty, ktoré budú slúžiť ľuďom. Riziká a zlí aktéri v kryptomenách evidentne zostávajú (ako inde) a banky nezačnú okamžite bankovať všetky krypto spoločnosti.“

Šéf Valr tiež tvrdil, že najnovšie usmernenia pravdepodobne nasmerujú Južnú Afriku „správnym smerom, aby umožnili rozvoj nových technológií a inovácií v krajine“.

Zaregistrujte svoj e-mail tu, aby ste dostali týždenné novinky o afrických novinách, ktoré vám budú posielané do schránky:

Aký je váš názor na tento príbeh? Dajte nám vedieť, čo si myslíte v sekcii komentárov nižšie.

Terence Zimwara

Terence Zimwara je zimbabwe ocenený novinár, spisovateľ a spisovateľ. Rozsiahlo písal o ekonomických problémoch niektorých afrických krajín, ako aj o tom, ako môžu digitálne meny poskytnúť Afričanom únikovú cestu.