Príchod Bitcoinu do mainstreamu bol sprevádzaný masívnym hodnotením altcoinov, krátkodobým ICO šialenstvom a mnohými nedorozumeniami ohľadom vízie a potenciálu Bitcoinu.
Za posledný rok došlo k početnému vývoju, ktorý poskytuje väčší prístup k investovaniu do bitcoínov a interakcii so starou kryptomenou ako kedykoľvek predtým.
Aj keď prístup k bitcoínom ešte zďaleka nie je ideálny, možnosti investovania do neho sú podstatne väčšie ako pred niekoľkými rokmi. Od šírenia búrz až po alternatívne spôsoby ich získania, hodnotenie rôznych spôsobov investovania do bitcoínov stojí za váš čas a námahu.
Cena a trh bitcoinov
Cena bitcoinu je volatilná už od svojho vzniku. Počnúc prvým nákupom tovaru alebo služby s použitím 10,000 XNUMX bitcoinov na nákup pizze bola hodnota bitcoinu ako na horskej dráhe.
Cena bitcoinu ku koncu roka 2017 prudko vzrástla a v januári 20,000 vyvrcholila na približne 2018 XNUMX USD, čo spôsobilo záplavu mainstreamových médií a otázok o tom, čo presne je nová digitálna mena.
Pre väčšinu mainstreamu predstavuje volatilita bitcoinu príliš veľké riziko na to, aby do neho investovali, hoci mileniáli preukázali priaznivú dispozíciu na výmenu svojich ťažko zarobených peňazí za bitcoiny.
Za posledných pár mesiacov bol bitcoin na roztrhanie a nedávno opäť prekonal svoju historicky vysokú cenu. To prinieslo väčšiu pozornosť hlavného prúdu a teraz sa zdá, že inštitúcie to konečne berú vážne a prideľujú časť svojich dolárov triede aktív.
Investovanie do bitcoínov má svoje vlastné riziká, o ktorých si investori musia byť vedomí pred ich nákupom, a rozsiahle informácie o pôvodnej kryptomene dnes nájdete na celom webe. Ak sa zaujímate o bitcoiny, obozretným prístupom je urobiť si vlastný prieskum a zistiť, či ste alebo nie ste ochotní vstúpiť na vznikajúci trh digitálnych aktív, ktorý nemá obdobu.
Uskutočňovanie malých investícií je skvelý spôsob, ako začať a naučiť sa, ako interagovať s peňaženkami bez toho, aby ste sa príliš vystavovali volatilite trhu.
Ak chcete investovať do kryptomien vo všeobecnosti, výber Bitcoinu by mal byť vašou prvou možnosťou. Jeho robustnosť nemá v tomto odvetví obdobu a je jednou z jeho najväčších, ak nie kardinálnych, silných stránok.
Všeobecný príbeh okolo bitcoinu, ktorý sa formoval v priebehu rokov, je „digitálne zlato“, kde jeho vopred určená emisná miera – kontrolovaná úpravou obtiažnosti ťažby a decentralizovanou sieťou – poskytuje významné výhody oproti fiat menám, pretože viete, že vaša investícia nebude rozriedené svojvoľnou infláciou.
Ak ste nováčik v priestore bitcoinov a kryptomien, hľadáte peňažné útočisko pred hyperinflačnými ekonomikami, alebo ste pokročilý používateľ, ktorý verí v ideologické aspekty bitcoinu, existuje niekoľko oblastí, ktoré musíte pri investovaní do bitcoinu zhodnotiť.
Ak potrebujete úvod do histórie, pozrite si nášho Kompletného sprievodcu bitcoínmi
Dlhodobé investovanie alebo „držba“
Mnoho dlhodobých „hodlerov“ považuje bitcoiny za najťažšie dostupné peniaze a rozhodli sa ukladať veľké množstvo svojich zárobkov do kryptomeny. Takáto činnosť predstavuje riziká, ale z ich pohľadu je to jedna z najväčších investičných príležitostí v histórii a legitímny prostriedok na uchovávanie a presun hodnoty mimo tradičného finančného sveta.
Ich viera v bitcoiny ako digitálne zlato s vysokým pomerom akcií k toku je opodstatnená a pokroky, ako je LN bitcoinu, môžu nakoniec umožniť, aby sa sieť rozrástla ako digitálna hotovosť P2P, ktorú si pôvodne predstavoval Satoshi Nakamoto.
Bitcoinové peňaženky
Ak chcete ukladať bitcoiny ako dlhodobú investíciu, najlepšou metódou na ochranu svojich mincí je použitie hardvérovej peňaženky s chladiacim úložiskom. Medzi obľúbené značky chladiarenských peňaženiek patria Trezor a Ledger a ponúkajú aj podporu pre ďalšie kryptomeny. Chladné úložisko môže byť dokonca vylepšené o multisig služby, ako je Casa, kde sú na odomknutie uložených bitcoínov potrebné podpisy z viacerých fyzických zariadení.
Plnohodnotní bitcoinoví klienti sú tiež životaschopnými prostriedkami na dlhodobé ukladanie bitcoinov, no nie sú tak bezpečné ako riešenia studených peňaženiek. Okrem čistého investovania do bitcoínov môžete podporiť decentralizáciu a konektivitu siete spustením úplného uzla, ktorý sa začlení do základného protokolu bitcoinov, ktorý ukladá celý blockchain.
Krátkodobí držitelia, ktorí chcú investovať do bitcoínov v malých sumách zo zvedavosti alebo kvôli experimentovaniu s ich odosielaním/prijímaním, sa môžu rozhodnúť pre používanie hotových a depozitných peňaženiek.
Tretie strany kontrolujú tieto peňaženky, takže nie sú ideálne na zaistenie bezpečnosti, ale sú pohodlné na používanie a ponúkajú vynikajúce používateľské rozhrania na používanie bitcoínov. Medzi obľúbené úschovné peňaženky patria Blockchain Wallet, Copay a BreadWallet.
Viac informácií nájdete v našom úplnom sprievodcovi bitcoinovými peňaženkami
Ťažba bitcoínov
V začiatkoch bitcoinu mohli používatelia ťažiť bitcoiny na prenosných počítačoch a stolných počítačoch a zarábať tak obrovské množstvá bitcoinov za drasticky nižšie hodnoty, než aké sú dnes.
Ako taká sa skorá ťažba v bitcoinech ukázala ako jedna z najlukratívnejších investícií vôbec. Ťažba sa však vyvinula do obrovského priemyslu, kde na trhu dominujú veľké spoločnosti ako Bitmain a veľké ťažobné združenia ako F2Pool a BTC.com.
Mineri ASIC sú skutočne jediným možným spôsobom, ako dnes ťažiť bitcoiny, a hosťovanie vlastného zariadenia ASIC je vážna investícia, ktorá si vyžaduje náklady na hardvér, prevádzkový čas a elektrinu.
Okrem toho malí, nezávislí ťažiari používajúci domáce zariadenia musia často pracovať so stratami počas dlhodobého znehodnocovania okamžitej ceny bitcoinu, pretože ziskové marže sa znižujú. Ak si však chcete vyskúšať ťažbu bitcoínov, existuje množstvo tutoriálov na zistenie, ktorý hardvér a softvér vyhovuje vašim potrebám a rozpočtu.
Služby cloudovej ťažby tiež umožňujú používateľom nakupovať zmluvy na ťažobné súpravy ASIC v rámci rozsiahlych ťažobných skladov, ktoré prevádzkuje ťažobná spoločnosť tretej strany.
Tieto spoločnosti ponúkajú pravidelné výnosy založené na vašej investícii a môžu byť vhodné, ak chcete zarábať bitcoiny ťažbou, ale nechcete sa zaťažovať nastavovaním vlastného zariadenia. Ťažba Hashflare a Genesis sú dve obľúbené služby cloudovej ťažby.
Trh s ťažbou bitcoinov je fascinujúcim komponentom jeho širšieho ekosystému a adekvátne pochopenie toho, ako funguje, ako aj sledovanie jeho budúceho vývoja je životne dôležité pre pochopenie širšej ekonomiky starej kryptomeny.
Prečítajte si nášho sprievodcu najlepším softvérom na ťažbu bitcoinov
Burzy na investovanie do bitcoínov
Výmeny sú najjednoduchšou a najobľúbenejšou metódou na získanie bitcoínov. Na celom svete existuje viac ako 100 operačných bitcoinových búrz, ale vyhýbať sa burzám, ktoré sú známe obchodovaním s praním a držať sa veľkých renomovaných búrz, je ten najrozumnejší krok.
Na trhu s kryptomenami existuje niekoľko typov búrz, vrátane centralizovaných búrz, decentralizovaných búrz (DEX), P2P trhovísk, búrz medzi kryptomenami a fiat-to-crypto na rampách. Adekvátne pochopenie výhod a nevýhod každého z nich je kľúčové.
Nákup bitcoinov s menou Fiat
Po prvé, rozdiel medzi krypto-to-crypto a fiat-to-crypto burzami vyplýva z ich regulačných jurisdikcií a z toho, či môžu alebo nemôžu ponúkať priame obchodné páry bitcoínov s fiat menami. Coinbase je najpopulárnejší fiat-to-crypto on-ramp v USA a vyžaduje, aby používatelia prešli regulovanými procesmi KYC/AML.
Okrem toho sú burzy ako Coinbase centralizované a depozitné platformy, čo znamená, že keď sú vaše bitcoiny uložené na platforme, technicky nie sú vaše, pretože môžu byť zmrazené ako pri bankovom účte. Medzi ďalšie populárne fiat-to-crypto burzy patria Kraken, Gemini, BitMEX (nie je k dispozícii pre zákazníkov z USA) a Bitstamp.
Výmena recenzií
Výmeny medzi kryptomenami
Crypto-to-crypto burzy ponúkajú výhradne obchodovanie s rôznymi kryptomenami a z nich, pričom ceny altcoinov sú viazané na bitcoiny alebo stablecoiny ako Tether alebo USDC.
Tieto burzy boli označované ako „altcoinové kasína“, pretože v podstate hazardujú s cenovými výkyvmi mnohých nejasnejších dostupných altcoinov.
Tieto burzy však niekedy ponúkajú vynikajúce obchodné skúsenosti a možno ich použiť na prístup k iným kryptomenám, ktoré nie sú bežne dostupné na rampách fiat. Binance je jednou z popredných búrz s kryptomenami na svete a je centralizovanou platformou pre výmenu kryptomien.
Recenzie výmeny medzi kryptomenami
Decentralizované výmeny
Rozdiely medzi centralizovanými a decentralizovanými burzami sú podstatné z niekoľkých dôvodov. Po prvé, centralizované burzy spravujú vaše bitcoiny, rovnako ako banka uchováva vaše fiat prostriedky.
Po druhé, tieto burzy sú náchylné na zacielenie hackermi a samotný rozsah hackingov na burzách v roku 2018 bol ohromujúci. Najlepšou praxou je nikdy neukladať svoje bitcoiny na burze, dokonca ani na decentralizovanej.
Naopak, DEX sú užitočné pre priame výmeny medzi protistranami bez sprostredkovateľa. Nepreberajú finančné prostriedky a tiež nevyžadujú od používateľov procesy KYC/AML. Bohužiaľ, mnohé DEXy nemajú dostatočný objem obchodovania na to, aby boli také likvidné ako ich centralizované náprotivky, a nedávne smernice SEC smerom k EtherDelta môžu odradiť operátorov od neustáleho prevádzkovania DEX mimo zákonných jurisdikcií.
Väčšina DEX navyše umožňuje obchodovanie iba medzi éterom a altcoinmi, ktoré sú kompatibilné s ERC-20, neponúkajú funkcie bitcoinov. Budúci rast atómových swapov by však mal pomôcť rozšíriť prevahu Bitcoinu medzi DEX.
Recenzie Dex
Burzy na trhu
Medzi ďalšie decentralizované možnosti obchodovania s bitcoinmi za fiat alebo altcoiny patria P2P trhoviská ako Bisq, Paxful, HodlHodl a OpenBazaar. OpenBazaar a Bisq sú open-source trhoviská bez registrácie a dôrazu na súkromie a bezpečnosť.
OpenBazaar tiež umožňuje používateľom zriadiť obchody elektronického obchodu na uvádzanie fyzického a digitálneho tovaru/služieb s platbami priamo medzi protistranami v kryptomene. HodlHodl dokonca ponúka obchodovanie TESTNET bez toho, aby riskoval skutočné peniaze.
Objemy na decentralizovaných trhoch sú podstatne nižšie ako na ich centralizovaných náprotivkoch, ale rýchlo si získavajú pozornosť medzi zástancami súkromia a používateľmi, ktorí hľadajú lepšie záruky zabezpečenia.
Podobne aj stránky na meranie objemu bitcoinov, ako je CoinDance, naznačujú, že decentralizované výmenné platformy sa čoraz viac používajú v krajinách s problematickou infláciou a ekonomickými podmienkami, najmä vo Venezuele.
Tieto platformy ponúkajú občanom v krajinách ako Venezuela cesty odolné voči cenzúre, aby mohli nakupovať kryptomeny a fiat meny, ktoré sú oveľa stabilnejšie ako ich miestne meny.
Alternatívne metódy pre zvýšený prístup po celom svete
Prístup k investovaniu do bitcoínov nebol nikdy tak hojný, ale stále je potrebné urobiť významné kroky, aby prístup dosiahol svoje ideálne úrovne, ktoré podporujú globálny decentralizovaný hodnotový systém. Najmä primárne spôsoby získavania bitcoínov s fiat menami – prostredníctvom centralizovaných búrz – sú prísne regulované a podliehajú procesom KYC/AML.
Decentralizované burzy jednoducho v súčasnosti nemajú taký objem alebo všeobecnú popularitu, aby súperili s centralizovanými burzami.
Väčšina investorov do bitcoínov má bydlisko v krajinách, kde je bitcoin skôr špekulatívna investícia alebo súčasť profesionálneho zamerania, a nie z priamej potreby alternatívneho média hodnoty. V krajinách ako Venezuela, Zimbabwe a Argentína závisí situácia pri investovaní do bitcoínov skôr od legitímnej potreby hľadať alternatívne meny v dôsledku nepriaznivých ekonomických podmienok.
Zvýšenie prístupu do takýchto oblastí sveta je dôležitou iniciatívou a niekoľko vývojov môže rozšíriť prístup aj mimo výlučne rozširovania decentralizovaných trhov.
Bitmapové bankomaty
Bankomaty bitcoinov sú jednou z možností, ako zabezpečiť ľahší prístup v lokalitách, ktoré sú často dostupné v obchodoch so zmiešaným tovarom a supermarketoch. Podľa CoinATMRadar je na svete viac ako 4,200 76 krypto bankomatov rozmiestnených v XNUMX krajinách.
Medzi popredných výrobcov krypto bankomatov patria Genesis Coin a General Bytes. Mnohé bankomatové služby ponúkajú aj obojsmerný nákup/predaj kryptomien za fiat meny.
Teraz si dokonca môžete kúpiť bitcoiny na automatoch Coinstar na vybraných miestach v USA. Regulačné rámce pre tieto služby sú však komplikované a v súčasnosti v USA nejasné kvôli zákonom o medzištátnom prevode peňazí.
Medzi ďalšie alternatívne spôsoby investovania a používania bitcoínov patria vznikajúce projekty zamerané na bitcoinové poukážky a kreditné karty. Azte.Co – služba poukážok na bitcoiny – umožňuje ľuďom nakupovať bitcoiny v obchodoch so zmiešaným tovarom v hotovosti alebo debetnými/kreditnými kartami pomocou poukážky Azteco.
Bitcoinový účet môžete dobiť jednoduchým použitím poukážky Azteco ako pri dobití telefónu a podrobnosti sú k dispozícii na ich webovej stránke.
Iné metódy
Podobne je OpenDime služba, kde si používatelia môžu fyzicky vymieňať bitcoinové kreditné tyčinky. Kreditné kľúče sú bezpečné USB kľúče, ktoré obsahujú súkromný kľúč v samotnom zariadení.
Takáto funkcia umožňuje miestnemu prenosu bitcoínov medzi stranami so zárukou, že súkromný kľúč nebude kompromitovaný, pokiaľ je kľúč zapečatený. Používatelia môžu dokonca niekoľkokrát prejsť okolo palice.
OpenDime má niekoľko zaujímavých dlhodobých dôsledkov a jeho objavenie sa v ekonomikách so slabými ekonomickými podmienkami bude niečo, čo treba pozorne sledovať.
Finančné nástroje využívajúce kryptomeny sú tiež na vzostupe, pričom služby ako Celsius Network a BlockFi umožňujú používateľom brať si pôžičky s ich kryptomenami ako podkladovým kolaterálom.
Okrem toho môžu veritelia v sieti Celsius zarábať úroky prostredníctvom svojho P2P úverového fondu, ktorý platia dlžníci a vyplácajú sa priamo v kryptomene, v ktorej bol vykonaný ich vklad, vrátane bitcoínov.
Sieť bleskov
Pokročilejší používatelia bitcoínov, ktorí poznajú jeho druhú vrstvu – Lightning Network – majú tiež budúci potenciál zarábať BTC prostredníctvom poplatkov za prenos a strážnych veží.
Strážne veže sú služby, ktoré monitorujú bitcoinový blockchain pre svojich klientov, aby identifikovali porušenia transakcií na LN a vystavili sankčné transakcie. Poplatky za prenos môžu získať uzly LN, ktoré sa pripájajú k mnohým rovesníkom a pomáhajú smerovať platby cez sieť mesh pre používateľov, ktorí nie sú priamo prepojení s kanálom, so stranou, s ktorou si chcú vymeniť BTC.
Tento vývoj je stále vo veľmi ranom štádiu, ale ponúka užitočné mechanizmy pre používateľov ochotných poskytovať služby používateľom LN na akumuláciu BTC v poplatkoch.
Míňanie bitcoínov
K dispozícii sú aj mnohé spôsoby, ako môžu obchodníci prijímať bitcoiny ako platbu, vrátane Coinbase Commerce, ktorá je integrovaná s hlavnými platformami elektronického obchodu, ako sú Shopify a WooCommerce. Obchodníci sa môžu rozhodnúť ponechať si svoje BTC ako investíciu alebo ich vymeniť priamo za fiat.
Open source projekty ako Lightning Charge – súčasť Blockstream's Elements – sú tiež dostupné pre obchodníkov, aby mohli prijímať platby LN BTC pomocou drop-in riešenia. Obrovský dizajnový priestor LN a jej rastúci počet aplikácií by tiež mali v nasledujúcich rokoch pomôcť sieti rásť ako spôsob platby za online nákupy.
Medzi ďalšie obskúrne metódy na získanie bitcoínov patria bitcoinové hádanky. Bitcoinové hádanky sú digitálne umenie, ktoré jednotlivci uverejňujú na internete a obsahujú súkromné kľúče na prístup k bitcoinom, ktoré sú uzamknuté ako odmena za vyriešenie hádanky.
Nie sú príliš rozšírené, ale niektoré z odmien boli veľmi lukratívne, vrátane ceny 2 milióny dolárov za hádanku obsahujúcu 310 BTC koncom minulého roka.
Tradičné finančné nástroje na investovanie
Okrem vznikajúcich alternatív investovania do bitcoínov je konvergencia tradičných financií a blockchainov tiež nastavená tak, aby vytvorila viac príležitostí na zvýšenú expozíciu aktívam.
Bitcoinové ETF
ETF sú investičné nástroje pre jednotlivca alebo skupiny aktív, ktoré umožňujú investorom špekulovať s trhovou cenou bez toho, aby museli aktívum skutočne vlastniť. Bitcoinové ETF by umožnili viacerým bežným investorom prístup k Bitcoinu prostredníctvom investovania do ETF, ktoré je na regulovanej burze bez toho, aby museli nakupovať Bitcoin priamo z kryptoburzy.
Prečítajte si nášho úplného sprievodcu – Čo je to Bitcoin ETF?
Budúcnosť bitcoínov
Podobne sú už k dispozícii futures na bitcoiny a investori môžu predĺžiť alebo skrátiť starú kryptomenu na regulovaných burzách futures, vrátane CBOE a CME. Bitcoin futures a ETF sú pre mainstreamových investorov vynikajúce spôsoby, ako špekulovať s cenou Bitcoinu a zároveň znížiť ich priamu interakciu s kryptomenou, ktorá si často vyžaduje technické znalosti na bezpečné ukladanie a používanie.
Zvyšujúca sa regulácia bitcoinu vo vyspelých krajinách bude pravdepodobne pokračovať zrýchleným tempom a otvorí širší prístup investorom, ktorí váhajú s kryptomenou pomocou alternatívnych prostriedkov alebo neregulovaných búrz.
Naopak, váhavosť mnohých iných krajín prijať regulačné rámce pre digitálne aktíva naznačuje, že alternatívne spôsoby investovania do bitcoínov musia získať širšie prijatie, aby sa obišla akákoľvek cenzúra prístupu k aktívam.
Návrhy na obchodovanie s bitcoinmi a inými digitálnymi aktívami na regulovaných platformách už prebiehajú v niekoľkých krajinách, vrátane thajskej TSE, ktorá by sa stala jednou z prvých platforiem ponúkajúcich obchodovanie s digitálnymi aktívami na významnej regulovanej burze. V konečnom dôsledku by sa bitcoiny mali ponúkať bok po boku s inými konvenčnými finančnými nástrojmi vrátane CFD, derivátov, futures a viacerých obchodných párov fiat meny na komplexných platformách.
Binárne opcie a rozdielové zmluvy
Veľký počet maklérov teraz ponúka binárne opcie a rozdielové zmluvy na celý rad kryptomien vrátane bitcoínov. Ak ste predtým obchodovali pomocou jedného z týchto typov brokerov, môžete ich použiť aj na obchodovanie s bitcoínmi.
Rozdiel medzi týmito a typickou burzou je v tom, že nevlastníte podkladové aktívum, iba obchodujete na základe cenových rozdielov.
Skontrolovali sme veľa maklérov tu na Blockonomi:
Recenzie maklérov
záver
Pohľad späť na skromný pôvod bitcoinu odhaľuje, ako ďaleko sa kryptomena dostala. Prístup k investovaniu do bitcoínov nebol nikdy lepší, a hoci prichádza s inherentnými rizikami a vysokou prekážkou vstupu, pomaly sa upevňuje ako životaschopný prostriedok na prenos a ukladanie hodnoty mimo tradičnej finančnej sféry.
Investovanie do bitcoínov si vždy vyžaduje, aby ste si urobili vlastný prieskum a obozretné vyhodnotenie možností jeho nadobudnutia na základe vašej situácie vám umožní urobiť optimálnu voľbu pre pripojenie sa k rastúcej komunite používateľov, firiem, investorov a vývojárov.
Zdroj: https://blockonomi.com/how-to-invest-in-bitcoin/