Od decentralizovaných financií (defi), ktorý prvýkrát explodoval v roku 2020, väčšina projektov DeFi bola postavená na Ethereum blockchain.
Držitelia bitcoínov, ktorí chcú získať prístup k DeFi, sa často rozhodli použiť zabalené verzie Bitcoinu ako WBTC. To im umožnilo používať tokeny naviazané 1:1 na Bitcoin na blockchainoch, ako je Ethereum.
Roky 2021 a 2022 však zaznamenali veľké zmeny vo svete DeFi. Nielenže majú potenciál „Zabijaky éteru“ ako Solana odobral trhový podiel DeFi spoločnosti Ethereum, ale zvýšil sa rast a životaschopnosť projektov DeFi postavených na samotnom bitcoinovom blockchaine.
Čo je to DeFi?
Produkty DeFi sú nástroje postavené prevažne na Ethereu, ktorých cieľom je revolúcia a nahradenie súčasných metód pôžičiek, pôžičiek a bankovníctva v porovnaní s tradičnými financiami. DeFi dala vzniknúť aj relatívne novým konceptom ako napr výnosné poľnohospodárstvo.
Cieľom DeFi je sprístupniť svet financií všetkým (alebo komukoľvek, kto má internetové pripojenie).
Čo má Bitcoin spoločné s DeFi?
Väčšina platforiem DeFi je stále postavená na inteligentná zmluva platformy ako Ethereum. Existuje však veľa ľudí, ktorí vlastnia Bitcoin ktorí sa chcú tiež zapojiť. To viedlo k vytvoreniu celého radu riešení, ktoré pomôžu držiteľom bitcoínov investovať do DeFi.
Bitcoin je najväčšia kryptomena podľa trhovej kapitalizácie, takže neprekvapivo existuje dopyt po riešeniach, ktoré umožnia držiteľom bitcoínov využívať ich aktíva vo svete DeFi.
Ako funguje Bitcoin DeFi?
Bitcoin DeFi funguje rôznymi spôsobmi v závislosti od blockchainu, na ktorom je nasadený.
Bitcoin DeFi postavený na Ethereu:
Na použitie svojich bitcoinových držieb v Ethereu musia držitelia bitcoinov použiť token, ako napr Zabalený bitcoín (WBTC). Zabalený bitcoin je v podstate znázornením bitcoinu v pomere 1:1, ktorý možno použiť na iných blockchainoch. Na Ethereum zabalené bitcoiny (WBTC) ERC-20 token možno použiť na platformách DeFi rovnako ako akékoľvek iné aktívum na blockchaine Ethereum.
2) Wrapped Bitcoin (WBTC) je prvý ERC20 token zálohovaný v pomere 1:1 k Bitcoinu. Jeho cieľom je priniesť reprezentatívne a nové prípady použitia bitcoinu do blockchainu Ethereum. pic.twitter.com/NtaKbZvsdm
— WBTC (@WrappedBTC) Môže 23, 2019
Držiteľ bitcoinu by mohol previesť bitcoiny na WBTC a potom si požičať proti WBTC, aby si požičal stablecoiny pomocou platformy, ako je napr. MakerDAO. Tieto stablecoiny potom môžu byť reinvestované späť do ekosystému DeFi. Táto stratégia prináša riziko, že WBTC použitý ako kolaterál môže byť zlikvidovaný.
Bitcoin DeFi postavený na stackoch:
Stacks, podobne ako bitcoin, je nezávislý blockchain vrstvy 1. Stacky a bitcoinové siete sú prepojené prostredníctvom procesu tzv Doklad o prevode. Na ťažbu stackov musia ťažiari poslať bitcoiny do siete bitcoinov. Viaceré transakcie v sieti Stacks môžu zodpovedať jednej transakcii v sieti Bitcoin.
Na blockchaine Stacks je k dispozícii celý rad aplikácií DeFi, od „skladania“ tokenu Stacks na získanie odmien v bitcoinoch až po skúmanie decentralizovaných aplikácií (dapps), ktoré ponúkajú známe stratégie DeFi, ako napr mäkčenie a výnosové poľnohospodárstvo.
Bitcoin DeFi postavený na Rootstock (RSK):
Blockchain RSK funguje ako vedľajší reťazec k blockchainu bitcoinov a ako svoj užitočný token používa inteligentný bitcoin (RBTC). RBTC sa používa na platenie poplatkov za inteligentné zmluvy na blockchaine RSK, rovnako ako sa ETH používa na platenie poplatkov na blockchaine Ethereum.
Smart Bitcoin (RBTC) je naviazaný v pomere 1:1 na cenu Bitcoinu (BTC). Keďže blockchain RSK je vedľajším reťazcom bitcoinu, medzi RBTC a BTC existuje obojsmerná väzba a tieto dve aktíva sa môžu vzájomne zamieňať medzi dvoma sieťami blockchainu.
Používanie Bitcoin DeFi na generovanie pasívneho príjmu
Prečo by niekto chcel vložiť svoje bitcoiny do DeFi, keď sa mohol dostať do DeFi priamym nákupom Etherea? Mnoho ľudí drží Bitcoin ako uchovávateľa hodnoty. Používanie bitcoínov pre DeFi, aj keď nie bez rizík, môže potenciálne odomknúť pasívny príjem na vrchole tohto uchovávateľa hodnoty.
Aké projekty Bitcoin DeFi existujú?
- ? Zabalený bitcoín (WBTC) – Token ERC-20 na blockchaine Ethereum viazaný v pomere 1:1 k cene bitcoinu a podporený ekvivalentným množstvom bitcoinov uloženým v digitálnom trezore. WBTC, ktorý pôvodne spustili BitGo, Ren a Kyber, teraz spravuje a spravuje WBTC DAO.
- ? Ren VM – Sieť, ktorá umožňuje, aby sa kryptomeny vrátane bitcoinu zabalili a poslali do iných blockchainov pomocou RenBridge.
- ? RSK (Rootstock) – Inteligentný zmluvný blockchain fungujúci ako vedľajší reťazec bitcoinov a podporujúci niekoľko DeFi platformy.
- ? BadgerDAO – decentralizovaná autonómna organizácia (DAO), ktorý ponúka riešenia na používanie Bitcoinu v ekosystéme DeFi, sa BadgerDAO stal obeťou a 120 miliónov dolárov hack na konci 2021.
- ? Stacks – Nezávislý blockchain vrstvy 1, ktorý je prepojený s bitcoinovou sieťou a podporuje celý rad dapps).
Aká je budúcnosť Bitcoin DeFi?
Od mája 2022 takmer 9 miliárd dolárov Hodnota bitcoinu bola uzamknutá v obalenej bitcoine (WBTC). To je viac z trhovej kapitalizácie tesne nad 4 milióny dolárov (nie miliárd) dolárov na začiatku roka 2020.
Zatiaľ čo nárast WBTC je jednou metrikou, ktorá ukazuje rastúce množstvo bitcoinových držieb prúdiacich do DeFi, v súčasnosti existuje rastúci počet spôsobov, ktoré môžu držitelia bitcoínov použiť, aby sa dostali do DeFi.
Ktoré platformy a protokoly Bitcoin DeFi sú najúspešnejšie, bude závisieť od ich bezpečnosti a trvanlivosti z dlhodobého hľadiska, ako aj od odmien, ktoré ponúkajú investorom.
Chcete byť odborníkom na kryptomeny? Získajte to najlepšie z dešifrovania priamo do svojej doručenej pošty.
Získajte najväčšie správy o kryptomenách + týždenné zhrnutia a ďalšie!
Zdroj: https://decrypt.co/resources/what-is-bitcoin-defi-and-how-does-it-work