Čo je zabalený bitcoin (WBTC)? Vysvetlené ako jednoduché ako ABC

Wrapped Bitcoin (WBTC) je token ERC-20 podporovaný spoločnosťou Bitcoin. Môžete ho vymeniť za bitcoiny v pomere jedna ku jednej (1:1). Na druhej strane token ERC-20 je digitálne aktívum vydané na blockchaine Ethereum.

WBTC je naďalej na vrchole zoznamu ako najcennejší zabalený token. Dôvod na to nie je pritiahnutý. Zabalený bitcoin je oveľa viac ako len token.

Čím je WBTC výnimočný?

Tento článok pojednáva o všetkom, čo potrebujete vedieť o obalených bitcoinoch. Najprv je tu zoznam podtém, ktoré treba dôkladne vysvetliť:

Čo je zabalený bitcoin?

Popredné projekty v rámci ekosystému decentralizovaných financií (DeFi) spustili Wrapped Bitcoin v januári 2019. Wrapped Bitcoin (WBTC) je token ERC-20 predstavujúci bitcoin na Sieť Ethereum. Premeniť zabalené bitcoiny na bitcoiny môže ktokoľvek a naopak, keďže hodnota jedného WBTC sa rovná hodnote jedného BTC.

Používatelia si môžu overiť množstvo bitcoinov odoslaných na adresu WBTC na blockchaine bitcoinov. Môžu tiež skontrolovať, či sa tieto transakcie zhodujú s množstvom tokenov WBTC vytvorených na blockchaine Ethereum.

(Obrázok zobrazujúci celkový počet tokenov WBTC na Ethereu a množstvo BTC uzamknutých na ťažbu aktív) Zdroj: WBTC Audit

Okrem dôkazu o dostupnosti rezerv môžu používatelia sledovať svoju konverziu zabaleného bitcoinu na bitcoin na blockchaine.

Potreba zabaleného bitcoinu

Bitcoin (BTC), prvá a najpopulárnejšia digitálna mena, je postavená na sieti Bitcoin. Štruktúra tejto siete je odlišná od siete Ethereum. Z tohto dôvodu nie je BTC kompatibilný ako natívne aktívum v sieti Ethereum.

Na druhej strane, zabalené kryptomeny vo všeobecnosti umožňujú investorom používať digitálne aktíva na blockchainoch, ku ktorým nie sú natívne. Preto je potrebné zabalené bitcoiny.

Zabalený bitcoin umožňuje komukoľvek používať BTC na Ethereu, sieti, do ktorej nie je natívny. Na rozdiel od BTC môžete obchodovať a prenášať WBTC na blockchaine Ethereum. To umožňuje ekosystému blockchainu Ethereum ťažiť z vysokej hodnoty a likvidity bitcoinu. Pomocou WBTC môžu investori kombinovať najlepšie vlastnosti oboch svetov.

Kto kontroluje WBTC?

Decentralizovaná autonómna organizácia (DAO), známa ako WBTC DAO, kontroluje Wrapped Bitcoin. Ďalším kritickým hráčom ovládajúcim WBTC je BitGo, správca krypto aktív na inštitucionálnej úrovni. BitGo drží a uchováva všetky bitcoiny odoslané obchodníkom výmenou za razenie WBTC.

Strany zapojené do balenia bitcoínov 

Razba zabalených bitcoinov je súbor transakcií medzi obchodníkom a správcom. Používatelia sa tohto procesu nezúčastňujú.

Kto je obchodník?

Obchodník označuje stranu v rámci Decentralizovanej autonómnej organizácie (DAO), ktorej sa razia a pália zabalené žetóny. Každý obchodník je kľúčovým hráčom v distribúcii zabalených tokenov, pretože vystupuje ako správcovia, ktorí schvaľujú razenie a spaľovanie zabalených tokenov. 

Obchodníci spúšťajú razbu BTC a spaľovanie WBTC tým, že sa starajú o overovacie procesy potrebné na potvrdenie identity používateľov. Úplný zoznam Obchodníci WBTC v čase písania tohto článku zahŕňa nasledujúce subjekty:

• Cyber ​​Network
• Republiky
• Dharma
• Airswap
• Ethfinex
• Nastavte protokol
• Prycto

Čo znamená pojem „správca“?

Správca je inštitúcia, ktorá vlastní kľúče k žetónom mincovne. Inými slovami, správcovia poskytujú spoľahlivé zabezpečenie zabalené bitcoiny. 

Je dôležité poznamenať, že zatiaľ čo obchodníci iniciujú iba procesy razenia a pálenia, správcovia vykonávajú základnú úlohu pri konverzii týchto digitálnych aktív.

Na ťažbu novo zabalených bitcoinov sa od používateľa odoberie ekvivalentné množstvo BTC a uloží ho správca. Rovnakým spôsobom, keď chce používateľ existovať WBTC, správca spáli tokeny a používateľ dostane zodpovedajúce množstvo bitcoinov.

Ako už bolo uvedené, BitGo je úradný správca of Zabalený bitcoin.

Kto sú používatelia?

„Používatelia“ označujú držiteľov zabalených tokenov. Vďaka zabaleným bitcoinom môžu používatelia používať bitcoiny v aplikáciách vytvorených v ekosystéme Ethereum.

Sprievodca krok za krokom, ako zabaliť bitcoiny

Existujú dva spôsoby, ako zabaliť bitcoiny: pomocou centralizovanej burzy alebo ich zabaliť priamo cez obchodníkov s balenými bitcoínmi. Ak chcete zabaliť bitcoiny pomocou centralizovanej burzy, môžete vykonať šesť krokov nižšie:

• Vytvorte si účet na burze ako Binance (Binance podporuje priamu konverziu medzi BTC a WBTC).
• Vložte bitcoiny na svoj účet.
• Prejdite na Obchod a nájdite pár WBTC/BTC.
• Zadajte počet bitcoinov, ktoré chcete previesť na WBTC a dokončite obchod.
• Prejdite do Peňaženky a vyberte si zakúpené WBTC na vašu Ethereum adresu.
• Gratulujem! Práve ste zabalili bitcoiny pomocou centralizovanej burzy.

Ak chcete bitcoiny priamo zabaliť do baleného bitcoinu (odporúča sa len pre veľkých inštitucionálnych kupujúcich), postupujte takto:

• Kontaktujte tím ktoréhokoľvek z oficiálne registrovaných obchodníkov WBTC.
• Overte svoju identitu dokončením overovacieho postupu.
• Vložte bitcoiny na adresu peňaženky poskytnutú obchodníkom.
• Obchodník pošle váš bitcoin správcovi (BitGo) a vytvorí požiadavku na vyťaženie WBTC.
• Obchodník pošle vyrazené WBTC na vašu Ethereum adresu.
• Nakoniec, po úspešnej transakcii, teraz vlastníte WBTC!

Kde kúpiť WBTC

Na niektorých je možné zakúpiť zabalené bitcoiny výmeny kryptomeny. Známym príkladom je Binance, o ktorej sme sa zmienili už skôr. Wrapped Bitcoin si môžete kúpiť aj výmenou éteru (ETH) za WBTC na decentralizovaných burzách. Medzi burzy, ktoré podporujú túto konverziu, patria:

• Zrušiť výmenu
• kyberswap
• Sushiwap

Ako používať zabalené bitcoiny

Existuje niekoľko spôsobov, ako použiť tokeny WBTC. Poďme si niektoré z nich vysvetliť.

• Ako kolaterál pre kryptopôžičky

Aplikácie decentralizovaného financovania (DeFi). umožňujú používateľom požičiavať svoje digitálne meny výmenou za úroky alebo odmeny. Podobne si používatelia môžu požičať digitálne aktíva z protokolov DeFi.

Na uľahčenie požičiavania a vypožičiavania sa od používateľa, ktorý si chce požičať, vyžaduje poskytnutie záruky. Zvyčajne sa určitá suma kryptomeny dlžníka používa ako zábezpeka, kým nesplatí pôžičku.

Výraznejšie percento platforiem DeFi žije v sieti Ethereum. Z tohto dôvodu mohli používatelia predložiť kolaterál iba vo forme éteru, natívnej kryptomeny pre Ethereum. 

Problémom tohto usporiadania je, že používanie iba jedného digitálneho aktíva ako kolaterálu môže viesť k cenovej volatilite v priebehu času.

Tu prichádza na rad WBTC. 

Existencia WBTC zmenila postupy pôžičiek a pôžičiek, čo používateľom umožňuje používať ako kolaterál inú overenú kryptomenu ako ETH. Nie je prekvapením, že mnoho protokolov, vrátane Zložené financovanie a AAVE, prijať zabalené bitcoiny ako kolaterál.

Ako už bolo vysvetlené vyššie, používatelia DeFi získavajú úroky, keď požičiavajú svoje digitálne aktíva, vrátane zabalených bitcoinov, dlžníkom. Úrokové sadzby do značnej miery závisia od stupňa dopytu a ponuky. Compound Finance a Aave sú najlepšie protokoly na Ethereum na získavanie úrokov z vložených aktív.

Tokeny riadenia umožňujú používateľom mať určitú mieru vplyvu na produkty decentralizovanej platformy a na to, ako fungujú. Používatelia môžu získať tokeny riadenia ako odmenu za požičiavanie a požičanie zabalených bitcoinov.

Proces získavania tokenu správy popri úroku je známy ako ťažba likvidity. Opäť platí, že zabalený bitcoin poskytuje používateľom bitcoinov možnosť využiť túto príležitosť. 

Zabalené bitcoiny vs. bitcoiny: Existujú rozdiely?

Je WBTC to isté ako BTC?

 Nie. 

Hoci si môžete oboje vymeniť v pomere 1:1, zabalené bitcoiny nie sú bitcoiny. 

Človek by sa tiež mohol čudovať: 'Ak sa jeden BTC rovná jednému WBTC, aký je rozdiel medzi týmito dvoma aktívami?'

Jednou z výhod držania zabalených bitcoinov je, že umožňuje používateľovi využívať funkcie siete Ethereum vrátane získania prístupu k decentralizovanému financovaniu (DeFi). Navyše, transakcie uskutočnené so zabalenými bitcoinmi sú zvyčajne rýchlejšie.

Existuje teda nejaký rozdiel medzi zabaleným bitcoinom (WBTC) a bitcoinom (BTC)? 

Kritické rozdiely medzi WBTC a BTC

• Zabalený bitcoin je token založený na Ethereu a je podporovaný bitcoinmi. Bitcoin (BTC) je kryptomena postavená na blockchaine Bitcoinu.
• Zatiaľ čo v sieti Ethereum si môže WBTC vymieňať ktokoľvek, kryptomena BTC môže bežať len na sieti, ku ktorej je natívna, Bitcoin.
• Hodnota zabaleného bitcoinu závisí výlučne od hodnoty bitcoinu, pretože jeden WBTC sa rovná jednému BTC. To znamená, že hodnota WBTC sa môže zvýšiť alebo znížiť vždy, keď hodnota bitcoinu stúpa alebo klesá. Na druhej strane rast alebo pokles hodnoty bitcoinu do značnej miery závisí od miery dopytu a ponuky kryptomeny.

záver

Ako sa svet neustále vyvíja, vyvíjajú sa aj technológie. Zatiaľ čo mnohí ľudia stále uvažujú nad tým, či investovanie do bitcoinu (alebo do kryptomien vo všeobecnosti) je ich výzvou, zabalený bitcoin je tu s nami a pravdepodobne tu zostane.

Ak ako držiteľ bitcoinov máte v úmysle preskúmať svet DeFi, môžete zvážiť konverziu niektorých svojich BTC na WBTC a užiť si to najlepšie z oboch sietí.