Americký gigant v oblasti investičného bankovníctva Citigroup sa stal prvým digitálnym správcom BondbloX, prvej výmeny frakčných dlhopisov na svete.
BondbloX (BBX), ktorý bol spustený v roku 2020, využíva blockchain, aby komplexné obchodovanie s dlhopismi bolo rýchlejšie, lacnejšie a dostupnejšie. Akreditovaní investori môžu investovať len 1,000 200,000 USD na nákup čiastkových dlhopisov; dlhopisy v plnej veľkosti majú zvyčajne hodnotu viac ako XNUMX XNUMX USD.
BondbloX sa prvýkrát spojil so Citi v roku 2021, pričom banka slúžila ako digitálny depozitár pre dlhopisy v plnej veľkosti. Citi teraz spravuje čiastkové dlhopisy, čím otvára nové príležitosti pre svojich klientov a ostatných účastníkov BBX.
„Táto vlastná technológia digitálnej úschovy je škálovateľná a umožní nám poskytovať služby vysporiadania a úschovy pre klientov, ktorí investujú do aktív vydaných na povolených blockchainových sieťach a digitálnych FMI,“ povedala Nadine Teychenne, vedúca oddelenia digitálnych aktív pre Citi Securities Services.
„Umožňuje Citi pripojiť sa k novým povoleným sieťam hneď, ako sa objavia, a poskytnúť plne konsolidovanú službu úschovy prostredníctvom jediného prevádzkového modelu.
Obchodovanie s dlhopismi zostáva pomalé, únavné a vylučujúce. Na väčšine trhov trvá vyrovnanie obchodov s dlhopismi dva pracovné dni a keďže minimálna investícia je zvyčajne nad 200,000 XNUMX USD, ide o trh vyhradený pre profesionálnych investorov.
Technológia blockchain môže spôsobiť revolúciu na trhu, urobiť ho efektívnejším, rýchlejším a inkluzívnejším. Frakčné investície, pri ktorých je dlhopis rozložený na menšie a cenovo dostupné tokeny, umožňuje účasť menších investorov, zatiaľ čo atómové swapy prostredníctvom inteligentných zmlúv skrátia dobu vyrovnania na minúty.
BondbloX ako priekopník v tejto oblasti umožňuje investorom prístup k dlhopisom na ich webe a mobilných zariadeniach po tom, čo si otvoria účet prostredníctvom svojich bánk alebo investičných poradcov. Singapurská spoločnosť, ktorá naposledy získala 10 miliónov dolárov, je regulovaná singapurským menovým úradom (MAS) a v roku 2020 ukončila svoju činnosť.
„Digitálna úschova je ďalším veľkým krokom v transformácii trhu s dlhopismi, vďaka čomu sú trhy s dlhopismi transparentnejšie, elektronické a prístupné pre všetkých. Teraz sú dlhopisy ľahšie dostupné pre každého,“ komentoval generálny riaditeľ BBX Rahul Banerjee.
Citi spúšťa tokenizované vklady pre inštitucionálnych klientov
Vpád Citi do digitálnych aktív pokračoval spustením blockchainom poháňaných tokenizovaných vkladov pre svojich bohatých klientov.
Citi Token Services premení vklady klientov na digitálne tokeny na blockchaine. Klienti potom môžu tieto tokeny okamžite preniesť do ktorejkoľvek časti sveta, čím sa potenciálne zníži čas a náklady na cezhraničné prevody.
Medzinárodné prevody finančných prostriedkov trvajú až päť dní a zostávajú pre klientov nákladné. Ovplyvňujú ich aj štátne sviatky a rôzne časové pásma.
„S novou službou, ak je... 5:00 v USA a 5:00 v Singapure, ale potrebujete tam dostať peniaze, môžete ich poslať okamžite, v priebehu niekoľkých sekúnd,“ komentoval riaditeľ Citi pre digitálne aktíva Ryan. Rugg.
Nová služba Citi sa spolieha na inteligentné zmluvy, ktoré sa vykonajú samy, aby automatizovali proces prevodu po splnení vopred stanovených podmienok. Newyorská banka testovala svoje smart kontrakty v pilotnom projekte s dánskym prepravným konglomerátom AP Møller–Mærsk. Citi predfinancovala inteligentnú zmluvu svojimi digitalizovanými tokenmi, ktoré potom Mærsk použil na vyplácanie doplnkových služieb orgánom pre kanály a námornú dopravu.
Predtým musel Mærsk nosiť akreditív od Citi, aby mohol platiť za služby, ako je tankovanie. Poskytovatelia služieb potom predložili akreditívy miestnym pobočkám Citi a dostali zaplatené, tento proces trval niekoľko dní.
Pozrite si kurzy The Bitcoin Masterclasses: Procesy tokenizácie
Začínate s blockchainom? Pozrite si sekciu Blockchain pre začiatočníkov CoinGeek, dokonalú príručku zdrojov, v ktorej sa dozviete viac o technológii blockchain.
Zdroj: https://coingeek.com/citi-offers-blockchain-fractional-bond-custody-and-tokenized-deposits/