Citibank teraz experimentuje s vydávaním akcií na blockchaine

Nadnárodný gigant v oblasti finančných služieb Citibank v stredu oznámil, že experimentuje s tokenizovanými cennými papiermi na blockchaine, aby podporil prijatie technológie distribuovanej účtovnej knihy na Wall Street.

Na základe výsledkov „simulácie“ banka určí, či plánuje v najbližších týždňoch ponúkať súvisiace služby založené na blockchaine.

Citibank zavádza blockchain

Banka spolupracovala s Wellington Management a WisdomTree – sponzorom ETF na podporu kryptomien – aby iniciovala svoj „proof of concept“ pre program.

Najnovší test, ako uvádza Bloomberg, tokenizoval hypotetický fond súkromného kapitálu vydaný Wellingtonom na platforme Avalanche – inteligentnej zmluvnej platforme, ktorej pôvodný minca, AVAX, je 10. najväčšou kryptomenou podľa trhovej kapitalizácie.

Avalanche je blockchain, ktorý si zvolili mnohé firmy, ktoré prenikajú do tokenizovaných cenných papierov, vrátane digitálneho aktíva Republica s podielom na zisku, Republic Note.

Podľa Citi boli pravidlá distribúcie fondov zapracované do základnej inteligentnej zmluvy Wellingtonovho fondu, ktoré určujú, ako sa tokeny rozdelia medzi klientov WisdomTree.

Podľa Puneeta Singhviho, inštitucionálneho riaditeľa digitálnych aktív Citi, sa testovalo aj to, ako by sa token súkromného fondu mohol použiť ako kolaterál na pôžičku v zmluve o automatickej pôžičke s kryptojednotkou spoločnosti Depository Trust & Clearing Corporation.

Simulácia dokazuje, že je možné vydávať a uchovávať tokenizované aktíva v mene klientov v kontrolovanom prostredí, pričom zostáva kompatibilný so starými bankovými systémami. Poskytuje tiež jasný plán, ako môžu inštitúcie integrovať blockchain spôsobom, ktorý je v súlade s predpismi, povedal Singhvi.

Budovanie cenných papierov založených na blockchaine

Minulý mesiac skupina bývalých vedúcich pracovníkov zo Citigroup oznámila plány vydávať bitcoinové vkladové potvrdenky (BTC DR) globálnym inštitucionálnym investorom. Tie by ponúkli vystavenie Bitcoinu klientom bez potreby registrácie podľa zákona o cenných papieroch z roku 1933.

V septembri sa banka zapísala do histórie ako prvý digitálny správca dlhopisovej burzy BondbloX, ktorá využíva blockchain na demokratizáciu prístupu k dlhopisom.

Údaje z Dune Analytics ukazujú, že tokenizované cenné papiere sa po drastickom náraste v decembri môžu pochváliť trhovou kapitalizáciou 489 miliónov USD.

Ich informačný panel naznačuje, že medzi najpopulárnejšie tokenizované cenné papiere súčasnosti patrí výnosový stablecoinový protokol Mountain spolu s rôznymi tokenmi, ktoré ponúkajú expozíciu voči výnosom štátnych dlhopisov.

V roku 2022 opísala generálna riaditeľka Franklin Templeton Jenny Johnsonová prípady použitia blockchainu, vrátane tokenizovaných cenných papierov, ako „športového meniča“ pre finančný priemysel, zatiaľ čo bitcoín na porovnanie nazval „rozptyľovaním“. Jej názory na samotný Bitcoin sa však odvtedy stali optimistickejšími.