Reverzibilné blockchainové transakcie sú kľúčom k boju proti zločinu – a širokému prijatiu

Návrh Stanfordskej univerzity, aby boli krypto transakcie reverzibilné, pridáva vrásky do diskusií o kriminalite a predchádzaní podvodom. Výskumníci naznačili, že mutabilita – schopnosť zvrátiť blockchainové transakcie – by pomohla predchádzať zločinu.

Jednou z výhod kryptomeny je, že trh – jednotlivci, obchodníci a banky – môžu rozhodnúť, či je požadovaná reverzibilita. Nielenže by nová (reverzibilná) kryptomena dokázala otestovať akceptáciu alebo túžbu po reverzibilných transakciách, pomohlo by to otestovať myšlienku, že reverzibilita znižuje kriminalitu.

Hoci kryptomena nie je nástrojom tmavé tkanivo, niekedy sa to tak zobrazuje. Podvody, podvody a iné formy kriminality sa stávajú a rastú úmerne s množstvom investovaných peňazí a počtom obchodovaných mincí.

Jedným z hlavných spôsobov, ako orgány činné v trestnom konaní riešia kriminalitu na kryptotrhoch, je forenzná blockchain. Blockchain forenzná je rastúca oblasť v oblasti presadzovania práva, kde sa analyzujú transakcie s cieľom sledovať a získať späť ukradnuté alebo podvodne získané aktíva v kryptomenách. Prvýkrát sa dostal do popredia pred niekoľkými rokmi, keď ho daňový úrad Spojených štátov amerických použil na úspešné vymáhanie výkupného, ​​ktoré Colonial Pipeline zaplatil hackerom, ktorí ho ovládli. Ale vo vysoko decentralizovanom a riskantnom svete kryptomien a nezameniteľných tokenov sa blockchain forenzná stáva dôležitým nástrojom na dodržiavanie, ako aj reguláciu, čo má potenciálne dopady na legitímnych obchodníkov.

Súvisiace: Pripravte sa na to, že federáli začnú obviňovať obchodníkov s NFT

Vyšetrovatelia podrobne skúmajú transakcie zaznamenané na blockchainoch a hľadajú znaky, ktoré sa ľudia snažia skryť alebo zamaskovať svoje tokeny. Niektoré z nich zahŕňajú rýchle prepínanie medzi účtovnými knihami, používanie nástrojov na maskovanie alebo falošné IP adresy, viacero malých transakcií a používanie služby tumbler alebo mixer, kde sa kryptomeny z mnohých zdrojov zhromažďujú, aby sa zamaskovalo, odkiaľ pochádzajú.

Reverzibilita by orgánom činným v trestnom konaní výrazne uľahčila vymáhanie ukradnutých a podvodne získaných finančných prostriedkov, čím by sa znížili potenciálne odmeny z trestnej činnosti. To by mohlo znížiť riziko pre banky a iné etablované subjekty finančné inštitúcie pri ponúkaní kryptomenových služieb širokej verejnosti na rozdiel od špeciálnych investícií. Znížilo by to aj akékoľvek problémy spojené s ľudskou chybou, ako sú chyby „tučným prstom“. To by pomohlo urobiť kryptomeny oveľa užitočnejšie na výmenu, investície a iné bežné využitie.

Na druhej strane, reverzibilita - alebo premenlivosť - by tiež narazila na myšlienku samotného blockchainu. Premenlivosť by mohla spôsobiť, že blockchain bude rovnako zraniteľný voči manipulácii ako akékoľvek iné úložisko informácií, čo by oslabilo jednu z jeho kľúčových bezpečnostných funkcií. A pokus o zavedenie štandardu, kedy je možné blockchain upravovať, by zdanlivo porušil ďalšiu dôležitú vlastnosť: decentralizáciu.

Anonymný, decentralizovaný charakter financovania kryptomien spôsobuje, že napätie medzi regulátormi a kryptomenou je do istej miery nevyhnutné. Z ideologických dôvodov alebo dôvodov ochrany súkromia mnohých ľudí priťahuje prísľub anonymity, ktorý ponúka blockchain, ale tieto funkcie priťahujú väčšiu kontrolu zo strany regulačných orgánov, pretože tá istá anonymita môže umožniť transakcie, ktoré siahajú od tých, kde sa nevyberajú dane, až po predaj nelegálnych produktov. drogy alebo zbrane alebo umožňujúce krajiny ako Severná Kórea vyhnúť sa medzinárodným sankciám.

Keďže sa kryptomeny stávajú čoraz bežnejšími, finančné inštitúcie a investori budú tiež tlačiť na regulátory a burzy, aby prijali ochranu alebo oslabili anonymitu, aby boli v súlade so zákonmi o cenných papieroch a proti praniu špinavých peňazí.

Súvisiace: Bidenov anemický kryptografický rámec neponúkol nič nové

Premenlivosť by urobila forenznú analýzu blockchainu pre regulátorov a investorov ešte dôležitejšou. Analogicky, rôzne vládne agentúry a finančné inštitúcie vyžadujú, aby spoločnosti a jednotlivci viedli presné finančné záznamy. Mnohé podvodné schémy si vyžadujú manipuláciu s týmito záznamami – sprenevercovia musia za sebou zahladzovať stopy, burzy cenných papierov sa snažia ľudí presvedčiť, že spoločnosť je na tom lepšie, než v skutočnosti je, aby zvýšili cenu akcií a tak ďalej. Keď sú odhalení, sú prizvaní forenzní účtovníci, aby zostavili presné finančné výkazy.

Forenzné firmy zaoberajúce sa blockchainom by skončili zodpovednými za ochranu integrity blockchainu, v skutočnosti by sa stali de facto ústrednou autoritou – a viedli by k nevyhnutným zmenám Môžeme im veriť?

Ale posledné slovo o tom, aby bol blockchain reverzibilný alebo meniteľný, by mala byť decentralizovaná sila samotného trhu. Najunikátnejšia vec na kryptomene je, že existuje a môže byť toľko mien, ktoré si navzájom konkurujú naraz. V ranej modernej Európe vznikla stabilná mena zo stoviek nestabilných, podporovaná drahými kovmi vysokej čistoty a riadená centrálnou bankou. Tento „úžasný úspech mužov v pančucháčoch“, ako pamätne uviedol ekonóm Nathan Lewis dať Poháňali ho nie panovníci túžiaci po moci, ale obchodníci na miestach ako Londýn a Amsterdam, ktorí požadovali stabilitu, zatiaľ čo obyčajní ľudia z toho profitovali, pretože sa mohli spoľahnúť na to, že ich peniaze sú cenné.

Pokiaľ decentralizované financovanie môže prísť s alternatívou, ktorá zlepší bezpečnosť a stabilitu a zároveň neohrozí jej princípy, podobný proces môže prebiehať.

Tento článok slúži na všeobecné informačné účely a nie je určený a nemal by byť braný ako právne alebo investičné poradenstvo. Názory, myšlienky a názory vyjadrené tu patria výlučne autorovi a nemusia nevyhnutne odrážať alebo reprezentovať názory a názory Cointelegraphu.