4 chytré kryptografické podvody, na ktoré si treba dať pozor — Dubajský OTC obchodník Amin Rad – Cointelegraph Magazine

Aminhossein „Amin“ Rad prevádzkuje mimoburzové obchodné oddelenie v Dubaji v Spojených arabských emirátoch. Keď po odchode z univerzity hľadal podnikanie, v roku 2016 sa začal štylizovať ako maklér bitcoinov. Počnúc svojou prvou dohodou po piatich mesiacoch predierania sa podvodníkmi a podvodníkmi, Rad založil Crypto Desk, medzipodnikovú burzu, ktorá teraz medzi svojimi 2,500 XNUMX klientmi každý deň realizuje súkromné ​​krypto transakcie v hodnote miliónov dolárov. 

Prečo však ľudia používajú OTC pulty, keď centralizované burzy ponúkajú nižšie poplatky a aké nebezpečenstvo prísť s podnikaním? Rad vysype fazuľu do sektora kryptosveta, ktorý je pre väčšinu maloobchodníkov pod radarom.

Diabol je v koncoch

Odvetvie kryptoaktív má svoj podiel na neúprosnom neetickém správaní, ktoré podporuje anonymita a nedostatok regulácie alebo presadzovania. Po tom, čo sa Rad v priebehu rokov v tomto odvetví stretol so všetkými typmi podvodov, rozlišuje medzi tým, čo nazýva mäkkými podvodmi a tvrdými podvodmi. Prvé sú veci ako nepriame a neosobné ťahy kobercov, zatiaľ čo druhé sú priamejšie a cielenejšie.

Hovorí, že väčšina kupujúcich vníma „shitcoiny a memecoiny ako vtip alebo hru“ a relatívne málo z nich má veľa emócií. trauma keď hra skončí a ceny klesnú. Avšak nechať sa oklamať nie je ani zďaleka vtip, keď seriózny investor chce investovať časť svojho ťažko zarobeného bohatstva na kryptotrh alebo vyplatiť peniaze na nákup nehnuteľností.

„Psychologické účinky tvrdých podvodov sa oveľa viac zhoršujú“ čiastočne preto, že sú priame, hrajú skôr na dôveru značky než na chamtivosť a peniaze nie sú vždy sumou, ktorú si obeť môže dovoliť stratiť. Rad ďalej vysvetľuje bežné podvody.

Podvod tretej strany 

Podvod tretej strany zahŕňa kyberzločinca, ktorý nájde kupca a predajcu, predstaví sa ako maklér a obom ponúkne atraktívnu ponuku. Rad vysvetľuje, že po vybudovaní dôvery a „hraní hier mysle“ podvodník presvedčí kupujúceho aj predávajúceho, aby sa osobne stretli kvôli výmene, pričom možno kupujúci dorazí do kancelárie predávajúceho s hotovosťou. 

Medzi týmito obchodujúcimi stranami bude maklér alebo, čo je bežnejšie, aspoň to, čo sa javí ako reťazec maklérov. Kupujúci oznámi svoju adresu sprostredkovateľovi, ktorý namiesto toho prepošle svoju vlastnú adresu predávajúcemu. Predajca potom „prevedie mince na adresu bez rozmýšľania, pretože hotovosť má priamo pred sebou a mince dorazia do peňaženky kyberzločinca,“ vysvetľuje Rad. S kufrom peňazí na stole nastane chaos, pretože BTC nedorazí.

"Obrovské objemy peňazí môžu zmiznúť v priebehu sekundy - dokonca aj profesionálni ľudia, ktorí sú raz podvedení, sa niekedy môžu rozptýliť a stratiť pozornosť, aby sa znova stali obeťou."

Falošný podvod s kryptomenami

Falošný podvod s kryptomenami spočíva v tom, že podvodník odošle inú, zvyčajne bezcennú kryptomenu kupujúcemu, ktorý si ju pomýli so skutočnou vecou. Mohlo by to byť také jednoduché, ako poslať Bitcoin Cash alebo Ethereum Classic namiesto BTC alebo ETH. Často to zahŕňa vytvorenie úplne nového tokenu, ktorý vyzerá ako skutočná vec, keď príde do kupca. MetaMask peňaženku. Je to jednoduché, pretože „Ethereum je otvorená platforma a ktokoľvek si môže vytvoriť akúkoľvek mincu, ktorú chce, napríklad USDTx namiesto USDT,“ zdôrazňuje Rad. Aby ste si boli istí, mali by ste skontrolovať smart kontrakt – neverte, preverujte.

Variant tohto bol videný na NFT trhovisku OpenSea, kde kupujúci môžu ponúkať v Ether alebo stablecoinoch USDC alebo Dai, pričom obe majú hodnotu 1 $. Keďže symbol Dai si možno pomýliť so symbolom Ether's, neskúsený alebo unavený používateľ môže prijať ponuku 79 Dai na svoje 80-ETH NFT, len aby si neskoro uvedomil, že je o štvrť milióna dolárov menej. Aj keď možno polemizovať o tom, či je takáto transakcia podvodom v právnom zmysle, keďže nejde o priame skresľovanie, tí, ktorí takéto ponuky robia v zlej viere, sú z hľadiska morálky určite na mizine.

Podvod so stiahnutím prevodu

Podvod s odvolaním sa na prevod funguje formou vrátenia platby, kedy nepoctivý kupujúci kryptomeny pošle peniaze predajcovi, prijme kryptomenu a následne podá podvodnú sťažnosť svojej banke alebo poskytovateľovi platieb, pričom tvrdí, že sa sám stal obeťou podvod. 

"Niektoré banky okamžite vrátia peniaze," hovorí Rad. „Toto je v skutočnosti jeden z najťažších typov podvodov, ktoré sa dajú sledovať“, pretože ani banky, ani polícia pravdepodobne veľa o kryptomene nerozumejú. 

„Povedzme, že sa tento prípad dostane pred súd – nakoniec budete musieť zaplatiť vláde, aby najala špecialistu, ktorý sa uistí, že ste previedli kryptomenu na toho chlapa. Je to veľmi ťažké, pokiaľ nemáte mocných právnikov a nie ste ochotní minúť veľa peňazí,“ opisuje Rad.

Podvod s importom peňaženky

Podvod s importom peňaženky nastáva, keď predajca kryptomeny povie, že nemôže poslať priamo do peňaženky kupujúceho prostredníctvom verejnej adresy, ale trvá na tom, že bitcoiny musia byť dovezené. „Importujú do vašej peňaženky adresu len pre hodinky,“ hovorí Rad s odkazom na nastavenie, ktoré umožňuje peňaženke zrkadliť adresu, ktorú neovláda.

„Ak nemáte skúsenosti, otvoríte si peňaženku a pomyslíte si: 'Och, tu mám v peňaženke 100 bitcoinov' a odovzdáš hotovosť, ale neskôr, keď sa pokúsiš bitcoiny predať, pochopíš že mince sú neprenosné.“

Na úspešné zvládnutie tohto podvodu musí podvodník vo všeobecnosti vedieť, ktorú bitcoinovú peňaženku nevedomý kupujúci používa. „Nikdy by ste nemali nikomu povedať, akú peňaženku používate. Nie je to ich vec. Ak je kryptomena odoslaná správne, bude správne prijatá,“ upozorňuje Rad s prirovnaním, že na to, aby ste mu mohli zavolať, nepotrebujete vedieť, či niekto používa iPhone alebo Nokiu. 

Samozrejme, nikdy by ste nemali nikomu dovoliť, aby videl vaše počiatočné frázy alebo súkromné ​​kľúče alebo im z akéhokoľvek dôvodu odovzdal vašu peňaženku, dodáva.

Okrem vyhýbania sa podvodom Rad odporúča, aby si každý, kto vykonáva OTC obchody, dal pozor na získanie a overenie identity druhej strany a bez ohľadu na predpisy podpísal dohodu o tom, že si navzájom vymenili kryptomenu a fiat.

Fungovanie OTC pultu

Teraz vo svojich 20 rokoch sa Rad narodil do rodiny na Blízkom východe a vyrastal v Dubaji v Spojených arabských emirátoch. V roku 2012 sa zapísal na elektrotechnický program na Americkej univerzite v Sharjah, severne od Dubaja. Po troch rokoch štúdia v Sharjah nebol úplne spokojný so svojimi vyhliadkami a sníval o tom, že sa presťahuje do Ameriky, kde bude akceptovaný pokračovať v štúdiu elektrotechniky na Stanforde aj na Texaskej univerzite v Austine. Napriek tomu, čo sa zdalo byť dobrou príležitosťou, Rad cítil hlbšie volanie začať podnikať doma v SAE a rozhodol sa nepresťahovať do Spojených štátov. Rozhodol sa odísť, keďže v strojárstve nevidel žiadnu budúcnosť.

„Chcel som sa dostať do technologického biznisu, ale nevedel som, s čím začať,“ spomína Rad. Bolo to vtedy, keď počul, ako sa v kruhoch jeho priateľov diskutuje o Bitcoine a blockchaine. „Zaujal ma, a tak som nezávisle pokračoval v učení sa o tejto technológii – blockchaine a decentralizácii,“ vysvetľuje.

„V tomto regióne nebol žiadny príklad, ktorý by som mohol nasledovať – všetci podnikatelia v oblasti blockchainu boli v Číne a USA. Nebol tu nikto, kto by podnikal v blockchaine.“

Čoskoro našiel príležitosť: Sprostredkovaním bitcoinových obchodov sa dali zarobiť peniaze. Rad začal vyhľadávať kontakty, ktoré mali záujem o nákup alebo predaj kryptomien a ich prepojenie. „Mnoho z nich nebolo serióznych a mnohí z nich boli podvodníci,“ spomína a dodáva, že odfiltrovanie serióznych obchodníkov od požieračov času bolo vyčerpávajúce. Predstavil sa ako maklér a získal obchod prostredníctvom ústneho podania a na nájdenie obchodu použil aj online platformy ako LocalBitcoins. Často dával poplatky za odporúčanie tým, ktorí zavádzali nových klientov.

„Trvalo päť mesiacov, kým som uzavrel svoju prvú dohodu. Päť mesiacov som sa neustále stretával s neserióznymi ľuďmi a podvodníkmi – s množstvom podvodníkov.“

Rad vysvetľuje, že marže pri OTC transakciách boli na začiatku vyššie, pričom v rokoch 2 a 3 boli bežné 2016 – 2017 %. „Teraz je na trhu viac konkurentov,“ a sadzby klesli, zatiaľ čo objem vzrástol. . Presné percentá sa neustále menia podľa dopytu na trhu, ale „zlatým číslom je pol percenta“ pri obchodoch s vysokým objemom, zatiaľ čo maloobchodníci s nižším objemom môžu očakávať, že zaplatia dvojnásobne alebo trojnásobne. Zatiaľ čo transakcie v hodnote 1 milión a 2 milióny dolárov opisuje ako bežné, „všetko nad 1 milión dolárov sa považuje za veľký objem,“ hovorí Rad. 

Podnikanie bolo spočiatku neformálne a Rad prišiel s názvom Crypto Desk v roku 2018. Spoločnosť získala licenciu na obchodovanie s kryptom na začiatku roka 2021, čo podľa neho robí podnikanie jednoduchším a bezpečnejším, „pretože môžeme pracovať v regulovanom priestore namiesto sivý."

Od prvých dní sa zmenilo viac ako marže. „V súčasnosti je väčšina obchodov na OTC trhu v USDT,“ hovorí Amin, čo je odchýlka od minulosti, keď sa väčšina ľudí snažila kúpiť alebo predať konkrétne množstvá bitcoínov. USDT sa dá ľahko vymeniť za akúkoľvek kryptomenu na centralizovaných aj decentralizovaných burzách alebo späť na fiat. Aj keď sa zdá, že USDC a Dai majú v kruhoch DeFi a NFT väčší rešpekt, „väčšina ľudí, ktorí používajú USDT, nie je až tak oboznámená s blockchainom a bojí sa zmeniť na iný stablecoin,“ pripúšťa Rad. USDT bol napokon prvý stablecoin. 

Keďže Crypto Desk obchoduje iba v dirhamoch SAE, ktorých výmenný kurz je od roku 3.6725 naviazaný na 1997 dirhamov k americkému doláru, výmena stablecoinov v USD a AED je relatívne jednoduchý proces s malým kurzovým rizikom.

„Môj denný obrat je 4 až 5 miliónov dolárov, ale pochádza z niekoľkých rôznych transakcií,“ vysvetľuje Rad a dodáva, že všetci jeho klienti sídlia v Spojených arabských emirátoch. Vysvetľuje, že v podnikaní existuje prirodzená rovnováha, pričom miestni obyvatelia Spojených arabských emirátov majú tendenciu byť kupujúcimi, ktorí chcú alokovať peniaze do kryptosféry, zatiaľ čo tí zo zahraničia sa najčastejšie snažia predať kryptomenu „s cieľom kúpiť nehnuteľnosť, autá a platiť svoje životné náklady v SAE,“ vysvetľuje Rad.

"Podľa môjho názoru budú SAE centrom blockchainu na svete."

V budúcnosti Rad predpokladá, že jeho lokalizovaný model bude prosperovať po celom svete. Hoci je trh v súčasnosti ovládaný prevažne veľkými hráčmi, Rad verí, že „miestne burzy lepšie poznajú potreby a predpisy miestneho trhu“.

Čo teda mýtický kupec, ktorý hľadá 100 miliónov dolárov v kryptomene?

„Existujú. Môžem sprostredkovať až 30 miliónov dolárov denne, ale nenájdem ich,“ hovorí a dodáva, že 4 až 6 miliónov dolárov je maximum, ktoré pravidelne vidí od jedného klienta. Keď príde veľká objednávka, je na Radovi, aby zistil, či je obchod skutočný. Tento proces podľa neho trvá len dve alebo tri minúty.

"Keď ich vidím, chápem: Sú to ľudia za 100 miliónov dolárov alebo nie?" hovorí Rad s výraznou sebadôverou. Konverzácia je pre neho lepším ukazovateľom vážnosti ako vzhľad. „Väčšina podvodníkov má značkové veci a väčšina serióznych ľudí sa snaží zachovať si nízky profil,“ uzatvára.