Blockchain a kryptomeny môžu byť prínosom pre sledovanie finančných zločinov

Vlády na celom svete si tiež viac uvedomujú kryptotrh a rôzne spôsoby, ktorými ho možno regulovať. 

Napriek rastúcej miere prijatia a zapojenia hlavných finančných gigantov však odporcovia naďalej vykresľujú krypto ako nástroj pre nezbedníkov a zločincov. Niekoľko kryptoplatforiem a protokolov decentralizovaných financií (DeFi) bolo v priebehu rokov kompromitovaných v dôsledku rôznych zraniteľností kódu alebo problémov s centralizáciou. Najjednoduchšia časť je však krádež peňazí, zatiaľ čo presun peňazí a ich vyplatenie je takmer nemožné.

Je to predovšetkým preto, že väčšina krypto transakcií je zaznamenaná vo verejnej knihe, ktorá funguje ako trvalá stopa, a aj keď hacker používa rôzne služby na miešanie mincí, aby skryl svoj pôvod, výkonné nástroje na monitorovanie transakcií môžu nakoniec identifikovať takéto nezákonné stopy.

Dokonca aj samotné služby miešania mincí začali blokovať transakcie spojené alebo označené ako nezákonné.

Prostredníctvom dôslednej štúdie kryptoforenzné firmy ako Chainalysis a Elliptic ďalej vyvrátili názor, že kryptomena poskytuje ideálny nástroj na finančné zločiny a maskovanie nezákonnej činnosti.

Nedávna správa spoločnosti Chainalysis ukazuje, že percento krypto transakcií spojených s nezákonnými aktivitami v roku 2021 bolo iba 0.15 %.

Kryptomeny sa za posledných pár rokov stali mainstreamovejšími, pričom verejný predpis kryptotrhu sa vyvinul z internetovej bubliny spred niekoľkých rokov na spoľahlivú investičnú možnosť dnes.

Dmytro Volkov, technologický riaditeľ na kryptoburze CEX.IO, povedal Cointelegraphu, prečo je predstava, že kryptomeny primárne využívajú zločinci, zastaraná:

„Mylná predstava, že kryptomeny používajú prevažne zločinci, má pravdepodobne korene v časoch Hodvábnej cesty. Pravdou je, že nemenný aspekt blockchainu veľmi sťažuje skrývanie transakcií. V prípade bitcoínov, ktorých blockchainová kniha je verejne dostupná, môže seriózna výmena s kompetentným analytickým tímom ľahko monitorovať a prekaziť hackerov a perličiek skôr, ako dôjde k poškodeniu.“

Dodal, že „Pokiaľ bude bezpečnostný tím proaktívny a bude mať náskok pred vývojom technológie blockchain, môžeme pokračovať v ochrane našich zákazníkov. Keďže toto odvetvie naďalej rastie, verím, že tento mýtus o tom, že kryptomeny používajú hlavne zločinci, vybledne.“

Volkov poznamenal, že medzi kyberzločincami a bezpečnostnými tímami kryptomenových ekosystémov prebiehajú „preteky v zbrojení“, pretože „ne'er-do-wells“ sa stále snažia nájsť nástroje na uľahčenie nezákonných aktivít. „Toto však nie je exkluzívne pre priemysel digitálnych aktív,“ tvrdil Volkov. 

„Papierová“ stopa

Vyskytlo sa niekoľko prípadov, v ktorých sa našli zločinci snažia sa prať ukradnuté kryptomeny rokov po skutočnosti, najnovším príkladom je Bitfinex. 

Agentom činným v trestnom konaní sa podarilo sledovať ukradnutý bitcoin (BTC) – odhaduje sa na približne 4 miliardy dolárov v dnešnej hodnote – prostredníctvom blockchainu, aby nakoniec zadržali influencerku Heather Morganovú a jej manžela Ilyu Lichtensteina, špecialistu na kybernetickú bezpečnosť.

Súvisiace: Zmysel bitfinexových bitcoinových miliárd

Derek Muhney, výkonný viceprezident spoločnosti Coinsource – poskytovateľa bitcoinových bankomatov – pre Cointelegraph povedal:

„Pozrite sa na výsledok hacku Bitfinex v roku 2016. Zainteresovaní jednotlivci sa pokúsili vyprať kryptomeny v hodnote približne 4.5 miliardy dolárov pomocou niekoľkých metodických techník prania. Napriek tomu boli orgány činné v trestnom konaní schopné sledovať peniaze prostredníctvom blockchainu, identifikovať páchateľov a získať späť významnú časť ukradnutých peňazí. Prípady ako tento dokazujú, že zločinci sa môžu pokúsiť využiť kryptomeny, ale neuspejú. Crypto bolo vytvorené pre ľudí a bude aj naďalej pre dobrých ľudí.“

Z vonkajšieho hľadiska by sa používanie kryptomien na kriminálne aktivity mohlo zdať ideálne. Online transakcie je možné vykonávať rýchlo a bez toho, aby ste museli fyzicky presúvať sumy peňazí na veľké vzdialenosti. Tí v kryptosvete však vedia, že existujú robustné protokoly, ktoré umožňujú orgánom činným v trestnom konaní uchovávať záznamy a v prípade potreby overovať identitu zákazníkov.

Kľúčovú úlohu zohrávajú krypto burzy

Kryptomeny zohrávajú kľúčovú úlohu pri identifikácii a blokovaní alebo zmrazovaní ukradnutých finančných prostriedkov, pretože efektívne slúžia ako východisko pre kryptomeny na fiat. 

Nedávno Binance zablokovala ukradnuté prostriedky v hodnote 6 miliónov dolárov spojené s hacknutím mosta Ronin. Kryptoburza odhalila, že hacker sa pokúsil vybrať 5.8 milióna dolárov z celkových 600 miliónov dolárov prostredníctvom 86 účtov v malých dávkach.

Keďže sa pranie špinavých peňazí prostredníctvom centralizovaných búrz s prísnymi zásadami Poznaj svojho zákazníka (KYC) stalo zložitým, hackeri sa obrátili na decentralizované burzy (DEX) v nádeji, že anonymizujú ich pohyby.

Väčšinou však títo hackeri premieňajú svoje ukradnuté kryptomeny na stablecoiny, ktoré po označení môže emitent ľahko zmraziť. Pranie špinavých peňazí prostredníctvom platforiem DEX je teda čoraz ťažšie.

Tigran Gambaryan, viceprezident pre globálne spravodajstvo a vyšetrovanie v Binance, pre Cointelegraph povedal, že hoci zločinci budú naďalej používať kryptomeny na pranie špinavých peňazí, burzy sú prvou líniou obrany proti nim:

“Zločinci budú prať peniaze bez ohľadu na to, v akej forme prídu. Pokiaľ ide o kryptomeny, burzy sú prvou obrannou líniou a musia byť na to pripravené. To, čo musia burzy urobiť, je mať dostatočný počet ľudí so správnymi odbornými znalosťami a potrebnými nástrojmi na zastavenie a identifikáciu podozrivých transakcií. Správne KYC a nástroje na monitorovanie transakcií sú nevyhnutné.“

Binance tiež pomohla rozložiť kruh kyberzločincov špinavých peňazí 500 miliónov dolárov v digitálnych aktívach získaných prostredníctvom ransomvérových útokov. Burza tiež spolupracovala s miestnymi vládami a orgánmi činnými v trestnom konaní pri riešení rizík ransomvéru.

Fiat meny sú zraniteľnejšie voči nezákonným aktivitám

Niektorí z najväčších odporcov, ktorí propagujú naratív kryptomien ako nástroja na kriminalitu, sú tradiční bankári, ktorí sami nie sú nevinní za zlé finančné činy.

Napriek tomu, že vlády naliali miliardy dolárov do prísnych bankových predpisov, vrátane opatrení proti praniu špinavých peňazí (AML), veľké bankové inštitúcie zaplatili od roku 300 pokuty vo výške viac ako 2000 miliárd USD za množstvo rôznych porušení správania, vrátane, ale nie výlučne, obchodovania s dôvernými informáciami a nedostatkov AML. .

Len v roku 2021 to bude asi sedem bánk spolu zaplatil 1.933 miliardy USD za ignorovanie interných nezákonných aktivít voči hlavným nedostatkom v súlade s AML.

Obrovský rozdiel medzi tým, čo sa šíri proti kryptomenám, a realitou tohto odvetvia zdôrazňuje potrebu decentralizácie. Veľké tradičné finančné inštitúcie bez ohľadu na bezpečnostné opatrenia pomohli prať viac peňazí, ako dokážu zločinci pomocou kryptomien.