CNBC zverejnila investigatívnu časť na Binance, v ktorej sa odvoláva na obvinenia, že svojim čínskym zákazníkom umožnila zrušiť zákaz obchodovania s kryptomenami v krajine.
Podľa článku zamestnanci a dobrovoľníci Binance naučili ostatných, ako oklamať burzu, aby poznal vášho zákazníka (KYC), bydlisko a overovacie procesy a ako získať debetnú kartu Binance klamstvom o tom, kde žijú.
Tieto zverejnenia spochybňujú účinnosť úsilia Binance proti praniu špinavých peňazí (AML) a experti vyjadrili obavy, že laxné presadzovanie usmernení KYC burzou môže mať dôsledky aj mimo Číny.
Čínski zákazníci používajú proxy servery na obídenie kryptografických obmedzení
Burza zaznamenala stály tok čínskych zákazníkov, ktorí hľadajú spôsoby, ako obísť čínsky zákaz obchodovania s kryptomenami. Podľa štúdie zákazníci z Číny a iných krajín bežne obchádzajú predpisy Binance tým, že na maskovanie svojej polohy používajú proxy server.
Správy z oficiálnych diskusných miestností Binance v čínskom jazyku znamenali, že pracovníci a dobrovoľníci vysvetľovali techniky, ktoré zahŕňali falšovanie bankových dokumentov alebo ponúkanie nesprávnych adries a manipuláciu so systémami Binance.
Keďže výmeny kryptomien sú v Číne nelegálne od roku 2017 a samotné kryptomeny budú nezákonné v roku 2021, čínski zákazníci Binance podstupujú pri používaní týchto metód značné riziko. Položky, ku ktorým chcú mať čínski občania prístup, sú podľa čínskych zákonov tiež nezákonné.
Teroristi by to mohli využiť
Snahy Binance o KYC a AML sú podozrivé kvôli technikám, ktoré zákazníci zdieľajú. Pre medzinárodné spoločnosti ako Binance, KYC a AML sú iniciatívy nevyhnutné na to, aby sa zaručilo, že sa zákazníci nezúčastňujú na nezákonných aktivitách, ako je terorizmus alebo podvod.
Teroristi, zločinci, osoby, ktoré perú špinavé peniaze, kybernetické osoby v Severnej Kórei, ruskí miliardári atď., by to mohli využiť na prístup k tejto infraštruktúre, tvrdí Sultan Meghji, profesor na Duke University a bývalý špičkový inovačný dôstojník vo federálnej korporácii pre poistenie vkladov (FDIC). ).
Medzitým Jim Richards, výkonný riaditeľ oddelenia boja proti praniu špinavých peňazí spoločnosti Wells Fargo, vyjadril obavy z potenciálneho vplyvu metód používaných na obchádzanie kontrol KYC spoločnosti Binance mimo Číny.
Keď hovorca Binance siahol po odpovedi, informoval CNBC, že podnikli kroky proti pracovníkom, ktorí mohli porušiť jej interné postupy, vrátane nevhodného vyžiadania alebo ponúkania návrhov, ktoré nie sú autorizované alebo v súlade s ich štandardmi.
Hovorca tiež dodal, že Binance, ktorá nedávno urobila odvážne kroky týkajúce sa sankcií v Rusku, zakazuje zamestnancom navrhovať alebo podporovať používateľov pri obchádzaní ich miestnych zákonov a regulačných politík. Ak sa zistí, že porušili tieto zásady, boli by okamžite prepustení alebo kontrolovaní.
Záverom možno konštatovať, že zjavné nedostatočné presadzovanie smerníc KYC zo strany Binance a podpora jej zamestnancov a dobrovoľníkov pre používateľov pri obchádzaní miestnych zákonov a regulačných politík vyvolávajú vážne obavy o schopnosť burzy zabrániť nezákonným aktivitám.
Správa tiež zdôrazňuje, že je dôležité, aby medzinárodné spoločnosti, ako je Binance, implementovali prísnejšie opatrenia KYC a AML, aby zabezpečili, že budú plne v súlade s miestnymi predpismi.
Zdroj: https://crypto.news/cnbc-report-shows-how-chinese-binance-customers-bypass-crypto-bans/