Koalícia amerických kryptofiriem odhaľuje platformu na dodržiavanie pravidiel cestovania, TRUST

Koalícia niektorých najväčších amerických kryptofiriem zavádza riešenie sprísnených noriem proti praniu špinavých peňazí.

Takzvaná technológia Travel Rule Universal Solution Technology alebo „TRUST“ umožňuje kryptografickým firmám bezpečne zhromažďovať a prenášať údaje o zákazníkoch v súlade s cestovným pravidlom.

Minulý rok Finančná akčná skupina odporučila, aby zúčastnené štáty vo svojom konečnom usmernení zaviedli pravidlo cestovania pre poskytovateľov služieb virtuálnych aktív (VASP) – v podstate subjekty, ktoré uľahčujú transakcie. Cestovné pravidlo sa snaží obmedziť pranie špinavých peňazí a financovanie terorizmu tým, že vyžaduje, aby VASP zhromažďovali a prenášali mená, čísla účtov a informácie o polohe pre odosielateľa aj príjemcu v rámci transakcie. 

Pravidlo o cestovaní je už dlho súčasťou bankového sveta, ale až donedávna kryptomenám chýbala infraštruktúra, aby sa vyhoveli. 

Teraz skupina najväčších amerických krypto hráčov predstavila svoje riešenie vo forme TRUST. Anchorage, Avanti, Bitgo, bitFlyer, Bittrex, BlockFi, Circle, Coinbase, Fidelity Digital AssetsSM, Gemini, Kraken, Paxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, Tradestation, Zero Hash a Zodia Custody tvoria zakladajúcich členov. 

Coinbase vedie koalíciu a oznamuje bielu knihu pre informačnú sieť typu peer-to-peer, ktorú prevádzkuje riadiaci orgán účastníkov. DÔVERA je výsledkom. Hoci Coinbase odštartovalo toto úsilie, členovia majú rovnaký podiel a hovoria o rozhodovaní, podľa vedúcej oddelenia pre dodržiavanie predpisov Anchorage Jennifer Lee. 

riešenie

Riešenie umožňuje priamy prenos informácií medzi členmi platformy prostredníctvom end-to-end šifrovaných kanálov. Umožňuje preukázať vlastníctvo adresy, čo finančným inštitúciám umožňuje preukázať, že sú zamýšľaným príjemcom informácií o zákazníkovi ešte pred ich prenosom. 

Bývalý riaditeľ pre dodržiavanie predpisov Coinbase Jeff Horowitz vysvetlil toto riešenie ako „centralizovanú nástenku“, keď v roku 2020 predstavil bielu knihu. VASP uverejnili na nástenku, aby zistili, kto môže vlastniť adresu v transakcii a keď si iná inštitúcia nárokuje adresy v rámci svojej transakcie, môžu sa zapojiť do zdieľania informácií typu peer-to-peer. 

Aby bolo možné toto riešenie využiť, musí byť VASP prijatý do TRUST, čo je proces, ktorý bude zahŕňať audit zhody treťou stranou a všetci súčasní členovia kolektívne súhlasia s tým, že subjekt by mal byť podľa Leeho prijatý. V súčasnosti má skupina 18 členov, ale plánuje sa rýchle rozšírenie, a to aj mimo USA.

„V závislosti od časovej osi každého člena, pokiaľ ide o integráciu s riešením, uvidíme postupné zavádzanie medzi našich súčasných členov a potom už máme členov, ktorí sú mimo USA, konkrétne v Kanade,“ povedal Lee.

Keďže iné jurisdikcie zisťujú svoje špecifické požiadavky na pravidlá cestovania, riešenie možno vyladiť tak, aby spĺňalo miestne normy. Nie je jasné, ako to bude vyzerať, keďže mnohé jurisdikcie stále sprísňujú svoje požiadavky.

Centralizovaný prístup

Keď skupina pridáva členov, bude musieť tiež škálovať svoje rozhodovacie procesy. Zatiaľ nie je jasné, ako bude tento model riadenia vyzerať, pretože je stále v počiatočných fázach integrácie členov. 

Iné riešenia pravidiel cestovania navrhujú decentralizovanejší prístup, v ktorom je technológia použiteľná pre všetkých, a nie platforma len pre členov, kde skupina firiem rozhoduje o tom, kto môže vykonávať transakcie v súlade s predpismi. Tí, ktorí sú za decentralizované riešenie, vyjadrili obavy, že ak centralizované riešenia umožnia len niektorým transakcie v súlade s predpismi, niektoré fondy by sa mohli ocitnúť oddelené od vyhovujúceho ekosystému. Napriek tomu sa TRUST snaží o široké prijatie a podľa svojho oznámenia plánuje poskytnúť „komplexný súlad v celom kryptopriemysle“.

Lee povedal, že výhodou centralizovaného riešenia je zvýšená náležitá starostlivosť a bezpečnosť v súvislosti s tým, kto dostáva osobné informácie používateľa.  

"Kedykoľvek dôjde k prenosu údajov o pravidlách cestovania na blockchaine, stane sa to v podstate čitateľné pre verejnosť,“ povedala. "To je tiež dôvod, prečo ich musíme presunúť do tejto siete medzi našich členov, ktorí boli preverení a na ktorých sme vykonali náležitú starostlivosť, aby sme zabezpečili, že tieto informácie budú uchovávať a spracovávať ľudia, ktorým možno dôverovať."

© 2022 The Block Crypto, Inc. Všetky práva vyhradené. Tento článok sa poskytuje iba na informačné účely. Neponúka sa ani sa nemá používať ako právne, daňové, investičné, finančné alebo iné poradenstvo.