Šetriče kryptomien a fiat robia fatálnu chybu – a DeFi môže prísť na pomoc

Nedá sa tomu uniknúť: trhy DeFi sa za posledný rok ochladili.

Po prelomení celkovej hodnoty 180 miliárd dolárov uzamknutej v novembri minulého roka – čo sa zhoduje s bitcoinovým pretekom na nové historické maximum 68,700 40 dolárov – údaje z DeFiLlama ukazujú, že kolektívna hodnota tohto trhu sa teraz zmenšila na približne XNUMX miliárd dolárov.

Odborníci však zostávajú optimistickí, pokiaľ ide o potenciál decentralizovaných financií. Protokoly sa naďalej zúrivo budujú počas medvedieho trhu, čo zaisťuje, že budú v silnej pozícii pre ďalšiu vlnu prijatia. A hoci táto nedávna kontrakcia vystrašila niektorých retailových investorov, stále existujú príležitosti, ktoré treba mať.

Tu je problém – naprieč kryptomenami a fiatmi robí veľa spotrebiteľov fatálnu chybu. Či už sú ich úspory denominované v amerických dolároch alebo stablecoinoch, svoj kapitál nechávajú nečinne ležať na účtoch, ktoré nie sú úročené. A vzhľadom na nekontrolovateľné úrovne inflácie, ktoré sa práve teraz vyskytujú vo veľkých ekonomikách, to v skutočnosti znamená, že ich bohatstvo sa zmenšuje – a kúpna sila klesá s každým ďalším mesiacom.

Odpoveďou tu môže byť DeFi, ale nájsť najlepšie príležitosti v tomto rodiacom sa priestore a zabezpečiť, aby sa vaše aktíva vždy prideľovali efektívne, je úloha, ktorú je prakticky nemožné vykonať manuálne. A aj keď narazíte na trhové úrovne výnosov, často sa to môže zmeniť skôr, ako budete môcť využiť príležitosť.

Crypto je volatilný trh, ktorý vyžaduje 24/7 monitorovanie, aby bol efektívnym investorom. Navyše, obchodníci často skončia s FOMO – strach z toho, že prídu – po nasadení svojich aktív do konkrétneho protokolu.

Aká je odpoveď?

Nový koncept, ktorý sa objavuje v DeFi, je reaktívna likvidita. To znamená, že krypto nadšenci majú možnosť zabezpečiť, aby ich digitálne aktíva zarábali najlepší výnos upravený o riziko až do okamihu, keď sú ich aktíva potrebné v inej pozícii. Investori majú možnosť pridať k svojej likvidite prispôsobiteľné trhové spúšťače, ktoré zaisťujú, že ich pozície sú neustále monitorované v rámci reťazca. V momente, keď sú splnené podmienky – ktoré sú nastavené používateľom – sa likvidita presunie tam, kde je potrebná.

Mero presadzuje tento prístup k decentralizovanému financovaniu a tvrdí, že v tomto období trhových turbulencií môže mať veľké výhody. Umožňuje vkladať prostriedky do fondov likvidity výmenou za tokeny Mero LP. Likvidita, ktorá je poskytovaná do fondov likvidity Mero, získava automaticky zložený výnos z automatizovaných stratégií výnosového hospodárenia. Každý používateľ, ktorý je držiteľom tokenov Mero LP, môže zaregistrovať trhové spúšťače alebo akcie týkajúce sa svojej likvidity, čo mu umožní zarábať na Mero až do okamihu, keď budú jeho aktíva potrebné inde.

Mero v súčasnosti podporuje trhové spúšťače alebo akcie na doplnenie alebo pridanie dodatočného kolaterálu pre pôžičky na protokoloch ako Aave a Compound. Po registrácii sieť správcovských robotov protokolu Mero tieto pôžičky pozorne sleduje – a presúva likviditu z fondov Mero (kde prináša výnos) do kolaterálu pôžičky, aby sa predišlo likvidácii.

Tím stojaci za spoločnosťou Mero, ktorá bola predtým známa ako Backd, hovorí, že ich poháňala túžba urobiť prideľovanie kapitálu v DeFi nielen efektívnejším, ale aj lepším užívateľským zážitkom. Ich prístup efektívne automatizuje proces nasadzovania aktív – zaisťuje, že finančné prostriedky sú vždy prideľované najefektívnejšie. Keď sa objavia lepšie príležitosti alebo sú potrebné finančné prostriedky na časovo citlivé účely, možno ich delegovať inde.

To všetko môže investorovi v DeFi ubrať na pleciach veľkú váhu – ušetriť tak drahocenný čas, aby sa mohol sústrediť na iné veci.

Práca cez DeFi

Ako by ste očakávali, neustále odhaľovanie konkurencieschopných výnosov závisí od zapojenia čo najväčšieho počtu častí infraštruktúry DeFi. Mero Finance má v úmysle urobiť práve to, keď v lete zabezpečila financovanie vo výške 3.5 milióna dolárov.

Základné fondy likvidity platformy, ktoré podporujú vklady pre DAI, USDC a ETH, sa podľa DeFi Llama neustále zaraďujú medzi 10 najlepších fondov pre základňu APY na Ethereum. Okrem toho od prvého spustenia na jar minulého roka boli dokončené tri bezpečnostné audity a boli pridané nové špecializované fondy likvidity pre USDT a FRAX.

Spustenie ďalších funkcií nad rámec dobíjania kolaterálu je naplánované na najbližších šesť mesiacov a pracuje sa aj na zavedení tokenu riadenia.

Projekt povedal Cointelegraphu: „Mero vám umožňuje maximalizovať výkon vašich aktív pomocou reaktívnej likvidity. Začnite používať DeFi ako profesionál s nepretržitým monitorovaním reťazca Mero, úročenými aktívami a automatizovaným riadením likvidity.“