Kryptomena Kraken obviňuje samu seba

V júli tohto roku, kryptoburza Kraken bola predmetom vyšetrovania amerického ministerstva financií pre údajné porušenie sankcií uvalených na Irán.

Pred pár dňami OFAC oficiálne oznámila že sa dohodla s Krakenom na ukončení tejto záležitosti. 

Irán sankcie

Ministerstvo financií USA už nejaký čas uvalilo sankcie proti Iránu, vrátane sankcií zakazujúcich prevod digitálnych mien z USA do blízkovýchodnej krajiny. 

Celkovo ide o ekonomické, obchodné, vedecké a vojenské sankcie uvalené na Irán prostredníctvom Bezpečnostnej rady OSN v roku 2015, hoci niektoré z nich od roku 1979 zaviedli samotné Spojené štáty. Na dodržiavanie týchto nariadení dohliada Úrad pre kontrolu zahraničných aktív (OFAC) Ministerstva financií USA. 

Pokiaľ ide o zakázané finančné transakcie, iránske finančné inštitúcie majú zakázaný priamy prístup do finančného systému USA, ale najprv im to bolo umožnené nepriamo prostredníctvom bánk v iných krajinách. Americká vláda však odvtedy presvedčila aj európske banky a finančné inštitúcie, aby sa s Iránom nezaoberali. 

V roku 2013 nové exekučné nariadenie rozšírilo sankcie na každého, kto uskutočňuje transakcie do Iránu alebo z Iránu vo významných sumách, a preto sa do aféry tento rok zapojil aj Kraken. 

Obvinenia voči krypto burze Kraken

Kraken bol obvinený z obchádzania týchto sankcií pretože umožnil prevod digitálnych mien do Iránu. 

Kraken najprv obvinenia popieral, ale keďže boli teraz nútení vyrovnať sa s OFAC, je možné, že museli niečo priznať. 

OFAC odhalila, že dohoda uzavretá s Payward, materskou spoločnosťou burzy, zahŕňa platbu vo výške viac ako 362,000 XNUMX USD:

"urovnať svoju potenciálnu občianskoprávnu zodpovednosť za zjavné porušenie sankcií proti Iránu." 

Okrem toho sa burza zaviazala investovať 100,000 XNUMX USD do dodatočných kontrol dodržiavania pravidiel upravujúcich tieto sankcie. 

OFAC vysvetľuje, že problém vznikol v dôsledku toho, že burza včas nezaviedla vhodné geolokačné nástroje, ako napríklad systém automatického blokovania IP adries. Týmto spôsobom Kraken umožnil používateľom, ktorí sa zdalo, že sú v Iráne, pôsobiť na svojej platforme. 

Nešlo by teda o prípad vedomého a aktívneho zapojenia sa, ale len o neschopnosť prijať včasné opatrenia na obmedzenie alebo zablokovanie transakcií pre iránskych používateľov. Na druhej strane, raz uskutočnené transakcie s kryptomenami už nie je možné zrušiť ani vrátiť. 

Oficiálne vyhlásenie OFAC skutočne výslovne hovorí, že Krakenove zjavné porušenia neboli vážne a boli dobrovoľne zverejnené. 

Zaujímavé je, že to bola samotná burza, ktorá nahlásila porušenia OFAC. 

Porušenia Krakena: neoprávnené prevody kryptomien

Kraken v skutočnosti už dlho má svoj vlastný program proti praniu špinavých peňazí a sankciám, ktorý zahŕňa preverovanie zákazníkov. Napriek týmto kontrolám však spoločnosť Kraken medzi 14. októbrom 2015 a 29. júnom 2019 spracovala 826 transakcií v mene jednotlivcov, ktorí sa zdali byť v Iráne, v celkovej výške viac ako 1.6 milióna dolárov. 

Nejde teda o jedno porušenie, ale o sériu porušení, ku ktorým došlo počas takmer štyroch rokov. 

Problém je v tom, že Kraken bránil iránskym používateľom v otváraní nových účtov, ale neimplementoval blokovanie IP adries pri transakčných aktivitách. Používateľ, ktorý sa zaregistroval inde, sa však mohol neskôr prihlásiť z Iránu a pracovať odtiaľ. 

V čase, keď títo používatelia uskutočnili transakcie na burze alebo z nej v Iráne, boli sankcie porušené. 

Burza potom nezávisle zistila 826 porušení a oznámila to OFAC. Neskôr tiež implementovala automatické blokovanie IP adries sankcionovaných jurisdikcií pri všetkých transakciách. OFAC navyše uvádza, že implementoval aj rôzne nástroje na analýzu blockchainu sledovať akékoľvek iné porušenia. 

Vládna agentúra tvrdí, že Kraken sám nahlásil zjavné porušenia a že tieto zjavné porušenia predstavovali nezávažný prípad, takže uložená pokuta predstavovala iba polovicu hodnoty transakcií uskutočnených v rozpore s pravidlami. 

Priťažujúce a poľahčujúce faktory

Jediným zaznamenaným priťažujúcim faktorom je, že spoločnosť Kraken nevykonala náležitú starostlivosť o svoje povinnosti týkajúce sa dodržiavania sankcií tým, že uplatnila geolokačné kontroly iba v čase registrácie. 

Medzi rôznymi poľahčujúcimi faktormi je to, že dobrovoľne oznámila porušenia OFAC a spolupracovala s agentúrou. Okrem toho už zaviedla nápravné opatrenia, ktoré by mali vyriešiť problém súvisiaci so zhoršením stavu. 

Stojí za zmienku, že Kraken v skutočnosti sídli v USA, takže sa od neho vyžaduje viac dodržiavať pravidlá svojej krajiny. 

Skutočnosť, že ide o centralizovanú burzu, znamená, že nemôže uniknúť týmto druhom kontrol, ktoré úplne chýbajú na decentralizovaných platformách, ako sú platformy DeFi a DEX.

Navyše, Kraken existuje už dlho, pretože bol založený už v roku 2011, dva roky po zrode Bitcoinu. Je to zďaleka jedna z najpoužívanejších amerických krypto búrz s najväčšou históriou. Táto aféra len potvrdzuje jej opodstatnenosť a najmä súlad s americkými zákonmi.