Európska rada vydala 18. januára tlačovú správu, v ktorej vyhlásila, že Európska rada a Parlament dosiahli predbežnú dohodu o určitých aspektoch nového balíka proti praniu špinavých peňazí na ochranu občanov EÚ a finančného systému EÚ.
Prísnejšie pravidlá ovplyvnia sektor kryptomien
Predbežná dohoda má zlepšiť organizáciu vnútroštátnych systémov boja proti praniu špinavých peňazí v celej EÚ a uzavrieť možné medzery, ktoré by mohli zneužívať zločinci, ako sa uvádza v tlačovej správe:
Predbežnou dohodou o nariadení proti praniu špinavých peňazí sa po prvý raz vyčerpávajúco zharmonizujú pravidlá v celej EÚ, čím sa odstránia možné medzery, ktoré zločinci využívajú na pranie nezákonných príjmov alebo financovanie teroristických činností prostredníctvom finančného systému.
Dohoda rozšíri zoznam povinných osôb, ktorý už zahŕňa finančné inštitúcie, banky, kasína a služby správy aktív, o nové orgány, ako sú obchodníci s luxusným tovarom, profesionálne futbalové kluby a agenti a poskytovatelia krypto služieb.
Nové pravidlá „pokryjú väčšinu krypto sektora“, ako sa vysvetľuje v tlačovej správe, a prinútia všetkých poskytovateľov služieb krypto-aktív (CASP), aby „vykonali náležitú starostlivosť u svojich zákazníkov“.
Podľa týchto pravidiel musia CASP overiť fakty a informácie svojich zákazníkov a nahlásiť každú podozrivú aktivitu. V dôsledku toho, aby sa znížilo riziko spojené s transakciami z vlastných peňaženiek, CASP budú musieť uplatniť opatrenia povinnej starostlivosti, keď sa zákazník pokúša vykonať transakcie v hodnote 1000 1090 EUR (približne XNUMX XNUMX USD) alebo viac.
Rada a Parlament tiež zaviedli „vylepšené“ opatrenia týkajúce sa cezhraničných korešpondenčných vzťahov pre poskytovateľov služieb kryptoaktív.
Pokiaľ ide o vysoko rizikové tretie krajiny, všetky povinné strany musia uplatňovať opatrenia povinnej starostlivosti na transakcie a obchodné vzťahy, ktoré zahŕňajú vysoko rizikové tretie krajiny, „ktoré nedostatky v ich vnútroštátnych režimoch boja proti praniu špinavých peňazí a terorizmu predstavujú hrozbu pre integritu“. vnútorného trhu EÚ“.
Stojí za zmienku, že podľa nového súboru pravidiel bude mať Finančná spravodajská jednotka (FIU) „okamžitý a priamy prístup k finančným, administratívnym informáciám a informáciám o presadzovaní práva“, vrátane informácií o prevodoch finančných prostriedkov a kryptografických prevodoch.
Úsilie Európskej únie proti AML
V priebehu roka sa EÚ snažila regulovať krypto služby a ponúkať komplexný súbor pravidiel na dohľad nad vznikajúcim sektorom.
Predovšetkým nariadenie o trhoch s kryptomenami (MiCA), ktoré sa bude plne uplatňovať v decembri 2024, nadobudlo účinnosť v júni 2023 po hlasovaní Európskeho parlamentu na konci roka 2022. Nariadenie bolo navrhnuté s cieľom zachovať finančnú stabilitu a chrániť investorov v krajinách EÚ.
V prípade schválenia sa očakáva, že implementácia dohody o zabezpečení boja proti praniu špinavých peňazí zlepší úsilie krajín EÚ v boji proti praniu špinavých peňazí a financovaniu teroristických organizácií, ako uviedol belgický minister financií Vincent Van Peteghem v tlačovej správe:
Zlepší spôsob organizácie a spolupráce vnútroštátnych systémov proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. Tým sa zabezpečí, že podvodníkom, organizovanému zločinu a teroristom nezostane žiadny priestor na legitimizáciu svojich príjmov prostredníctvom finančného systému.
Bitcoin sa v hodinovom grafe obchoduje za 42,429.7 XNUMX USD. Zdroj: BTCUSDT na TradingView.com
Hlavný obrázok z Unsplash.com, graf z Tradingview.com
Zdroj: https://bitcoinist.com/crypto-eu-strikes-deal-to-crackdown-on-the-sector/