Estónska nová kryptomenná regulácia – čo potrebujú vedieť krypto výmenníky

Za posledných pár rokov boli kryptomenové spoločnosti priťahované niekoľkými jurisdikciami, kde bola uzákonená regulácia a okrem toho boli pravidlá prospešné pre rast odvetvia. 

Estónsko je na popredných miestach z hľadiska značiek súvisiacich s kryptomenami, najmä výmenných platforiem, ale rok 2022 prišiel s niekoľkými zmenami v miestnych zákonoch, ktoré mali dopad na poskytovateľov aj bežných používateľov. Bitcoin nedávno klesli na úrovne, ktoré neboli zaznamenané od januára tento rok, takže má zmysel, aby sa regulačné orgány ubezpečili, že spoločnosti nebudú mať ťažkosti v takom náročnom prostredí. 

Kapitálové požiadavky

Nové zmeny estónskeho AML zákona, ktorý upravuje aj poskytovateľov služieb virtuálnych aktív (VASP), nadobudli účinnosť 15.^th, 2022. Už licencovaní VASP, ako aj noví žiadatelia, budú musieť zvážiť prísnejšie požiadavky, z ktorých jedna sa týka kapitálových požiadaviek.

Na základe nového rámca budú musieť spoločnosti disponovať základným imaním vo výške 250,000 XNUMX eur, aby mohli ponúkať služby prevodu virtuálnej meny. To má dopad na burzy ako napr Bitnomics, ktorá je teraz licencovaná v Estónsku a jej cieľom je ponúkať spoľahlivé výmenné podmienky pre všetkých používateľov. 

Takáto požiadavka je viac než vítaná, dané podmienky na krypto trhu sa zhoršujú. Keď ocenenia impulzívne klesajú, môžu vzniknúť riziká likvidity, čím sa burzy dostanú pod tlak a priemerní používatelia sú vystavení riziku strát. Estónske regulačné orgány sa chcú týmto problémom proaktívne vyhnúť najnovšími kapitálovými požiadavkami. 

AML/KYC 

Bitnomics a ďalšie burzy, ktoré chcú pokračovať v prevádzke s ústredím v Estónsku, by tiež museli posilniť svoj prístup AML/KYC. Tieto spoločnosti musia mať zavedený riadny interný rámec pre zhodu a riadenie rizík vrátane predpisov v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí, politík riadenia rizík a plánov kontinuity podnikania. 

Implementáciou Know Your Customer (KYC) bude mať burza podrobné informácie o všetkých používateľoch a odmietne otvárať účty pre vysokorizikových jednotlivcov. Spoľahlivé burzy už zaviedli postup KYC ako povinný a všetci zákazníci musia pred začatím výmeny kryptomien predložiť identifikačné dokumenty. 

Monitorovanie transakcií

Podľa nových zákonov musia burzy uchovávať a uchovávať informácie súvisiace s každou vykonanou transakciou vrátane podrobností, ako je ID transakcie a údaje o pôvodcovi a príjemcovi. V podstate ide o zjednodušenú verziu FATF (Finančná akčná skupina) „Pravidlo cestovania“. Zastavenie akýchkoľvek podozrivých transakcií je hlavným dôvodom, prečo boli takéto požiadavky implementované. 

Reputation

Výber vhodnej výmennej platformy, s ktorou budete pracovať, by sa mal vykonať na základe rozsiahlej analýzy a každý používateľ sa musí rozhodnúť, ktorá spoločnosť mu vyhovuje. Vďaka novým pravidlám nesmú byť žiadne burzy vopred presvedčené o ekonomických aktivitách a musia mať dobrú obchodnú povesť. 

Všetky vyššie uvedené sú dobrou správou pre priemerných používateľov kryptomien, no v prípade búrz sa niektorí odborníci domnievajú, že by to bolo ťažšie splniť. Predbežné odhady naznačujú, že niektorí operátori by mohli ukončiť svoju činnosť v Estónsku, pretože krajina už nie je vnímaná ako miesto priateľské ku kryptomenám. 

Zrieknutie sa zodpovednosti: Toto je príspevok hosťa. Coinpedia nepodporuje ani nezodpovedá za žiadny obsah, presnosť, kvalitu, reklamu, produkty alebo iné materiály na tejto stránke. Čitatelia by si mali urobiť vlastný prieskum predtým, ako podniknú akékoľvek kroky súvisiace so spoločnosťou.