EÚ sprísňuje nariadenia týkajúce sa krypto transakcií s odvolaním sa na obavy z AML

Európsky parlament a Rada nedávno dosiahli predbežnú dohodu o zozname zákonov proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. Hoci ďalšie úvahy o ďalších navrhovaných opatreniach ešte len prebehnú, nové opatrenia pomôžu zefektívniť úsilie národných finančných agentúr krajín EÚ v tejto oblasti.

Hoci kryptomeny nie sú hlavným zameraním nových zákonov, na toto odvetvie sa napriek tomu výslovne zameriava niekoľko ustanovení.

Zvýšené podávanie správ o výnosoch z kryptomien

V posledných rokoch niekoľko spoločností súvisiacich s kryptomenami podniklo kroky na presun niektorých alebo všetkých svojich aktivít do Európskej únie, pričom sa odvolávalo na stručnejší regulačný rámec ako v USA, kde SEC vedie množstvo súdnych sporov a neobjasňuje, ako vyhnúť sa im.

Keďže rámec už existuje v EÚ, úradníci ho teraz rozšírili s cieľom predchádzať finančným zločinom v Európe a mimo nej.

Pravdepodobne najpodrobnejším ustanovením v rámci nového balíka je nová povinnosť krypto spoločností vykonávať povinnú starostlivosť pri každej transakcii digitálnych aktív v hodnote viac ako 1,000 XNUMX EUR.

„Nové pravidlá sa budú vzťahovať na väčšinu krypto sektora a prinútia všetkých poskytovateľov služieb krypto-aktív (CASP) vykonávať povinnú starostlivosť o svojich zákazníkov. […] Podľa dohody budú musieť CASP uplatniť opatrenia povinnej starostlivosti o zákazníka pri vykonávaní transakcií v hodnote 1000 XNUMX EUR alebo viac. Pridáva opatrenia na zmiernenie rizík v súvislosti s transakciami s peňaženkami s vlastným hosťovaním.“

Podobné pravidlá sa uvalili aj na obchodníkov s luxusným tovarom a v typickom európskom štýle aj na futbalové kluby a agentov.

Zdokonalené postupy povinnej starostlivosti budú ďalej vyčleňovať jednotlivcov s vysokým čistým majetkom a uložia overenie totožnosti tým, ktorí uskutočňujú hotovostné transakcie v hodnote od 3 10 do XNUMX XNUMX EUR.

Okrem toho sa podobne prísne overovacie protokoly budú uplatňovať na všetky presuny do az „vysokorizikových tretích krajín“, ktorých právne predpisy týkajúce sa terorizmu a finančných trestných činov sa považujú za chýbajúce.

Informácie zhromaždené lokálne, centralizované na úrovni EÚ

Odteraz budú mať finančné spravodajské jednotky každej krajiny EÚ „okamžitý a priamy“ prístup ku všetkým informáciám – finančným aj iným – súvisiacim s vyššie uvedenými opatreniami.

Hoci rozhodnutie konať na základe uvedeného spravodajstva zostane v kompetencii miestnych FIU, tieto agentúry budú napriek tomu predkladať príslušné informácie európskym orgánom, čo umožní lepšiu prevenciu finančných zločinov na nadnárodnej úrovni.