V diskusii o zákone Bloomberg Steven Merriman a Jim Vivenzio z Perkins Coie vyjadrili obavy v súvislosti s najnovším krokom FinCENu zasiahnuť proti miešačom kryptomien.
Organizácia Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) tlačí na finančné inštitúcie, aby zaviedli nové opatrenia na dodržiavanie predpisov vo svojom najnovšom pláne podávania správ so zameraním na krypto transakcie zahŕňajúce „miešanie konvertibilných virtuálnych mien (CVC).
Podľa právnikov na dodržiavanie fintech Stevena Merrimana a Jima Vivenzia najnovší návrh FinCEN rozširuje definíciu „mixovania“ a „mixérov“, pričom sa potenciálne zameriava nielen na transakcie zahŕňajúce tradičné mixážne služby – napr. schválili Tornado Cash – ale aj „neškodné blockchainové transakcie“, ako je konverzia jednej formy krypto na inú.
"Množstvo monitorovania a podávania správ, o ktorom sa uvažuje v návrhu FinCEN, by mohlo byť rušivé."
Steven Merriman a Jim Vivenzio
Zatiaľ čo sa FinCEN primárne zameriava na nezákonné finančné riziká spojené s miešačmi kryptomien, právnici tvrdia, že navrhované vykazovanie presahuje tieto operácie.
Napríklad banky môžu potrebovať hlásiť transakcie zahŕňajúce funkcie miešania kryptomien v rámci jurisdikcie mimo USA alebo zahŕňajúcej jurisdikciu mimo USA. V dôsledku toho by finančné inštitúcie museli pokryť rôzne činnosti, ako je združovanie, algoritmická manipulácia, delenie, používanie peňaženiek na jedno použitie, výmena medzi typy CVC a uľahčenie oneskorenia.
„Napríklad FinCEN vyzýva na uľahčenie „výmeny medzi typmi CVC alebo iných digitálnych aktív“ ako formu miešania, ktorá pravdepodobne zahŕňa akúkoľvek službu, ktorá používateľom umožňuje vymeniť jednu formu CVC za inú formu CVC alebo iné digitálne aktíva, vrátane centralizovaných. burzy, decentralizované burzy a nezameniteľné trhy tokenov.“
Steven Merriman a Jim Vivenzio
Právnici argumentujú, že označenie širokej triedy transakcií ako „primárneho záujmu o pranie špinavých peňazí“ zvyšuje očakávania týkajúce sa náležitej starostlivosti zo strany regulátorov a zvyšuje pravdepodobnosť dodatočných kritérií pre nahlasovanie podozrivých aktivít. Verejné pripomienky k návrhu FinCEN sa prijímajú do 22. januára.
Začiatkom decembra 2023 analytici blockchainovej forenznej firmy TRM Labs v blogovom príspevku uviedli, že ministerstvo financií USA pravdepodobne v roku 2024 zdvojnásobí svoj prístup k sankcionovaniu decentralizovaného financovania, konkrétne so zameraním na zmiešané protokoly.
Analytici z TRM Labs naznačili, že úsilie ministerstva financií by mohlo vytvoriť precedens pre celý kryptopriemysel, keďže regulátor je pripravený ísť po „konkrétnych blockchainových uzloch alebo sieťach, namiesto toho, aby vyžadoval, aby boli majetkom alebo podielom na majetku určenej osoby“.
Koncom novembra 2023 crypto.news oznámilo, že ministerstvo financií chce zjavne rozšíriť svoju regulačnú právomoc zavedením „režimu sekundárnych sankcií“. Takéto sankcie by kontrolovali spoločnosť alebo osobu v rámci finančného systému USA, keďže kryptotrh umožňuje akejkoľvek firme „podnikať so sankcionovaným cieľom,“ nedávno povedal zástupca amerického zahraničného obchodu Wally Adeyemo.
Zdroj: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/