"Keď ma mafia uniesla, mal som na výber zaplatiť výkupné buď vo fiat peniazoch alebo v bitcoíne. Pred výberom toho druhého som neváhal. Keby som si vybral prvú možnosť, zločinci by ma držali v tmavej, vlhkej cele celé dni na tichomorských ostrovoch, kým by prostriedky neprešli cez KYC, kontrolu identity alebo, nedajbože, banka peniaze nezadržala. Ale keď som zaplatil, bol som okamžite prepustený. Kto vedel, že 10-minútový čas transakcie siete a cezhraničná anonymita môžu byť takým záchrancom?"
— Dr. Anon
Podľa nedávnej správy, ktorú zostavila Chainalysis, sa priesečník medzi kryptomenou a kriminalitou v roku 14 rozrástol na priemysel v hodnote 2021 miliárd dolárov. Spoločnosti na celom svete sú, žiaľ, ďaleko od dokonalosti a rýchly nárast trhovej kapitalizácie digitálnych mien viedol k explózia kriminality zameranej na nadšencov blockchainu. Dobrou správou je, že peniaze stratené v trestnej činnosti ako percento celkovej trhovej kapitalizácie kryptomien v skutočnosti klesajú.
Aj keď existuje široká škála rozdielov v taktike, spoločnou témou je zneužívanie naivity jednotlivcov a slepej dôvery v legitímnosť krypto služieb, do ktorých sa zaregistrujú. Prvým krokom k spojeniu ziskov s investíciami do kryptomien je byť mimoriadne usilovný a vyhnúť sa strate ostražitosti.
Rozprávali sme sa s tromi odborníkmi, aby sme im poradili o ochrane ťažko zarobeného kapitálu. Na prvom mieste je Dr. Anon, zamestnanec Cointelegraphu, ktorý bol dlho pred nástupom do firmy terčom mafie na tichomorských ostrovoch pre svoje odborné znalosti v oblasti kryptomien (ako ste možno pochopili, jeho prvým bezpečnostným tipom je zostať v anonymite online, aby sa vyhli tomu, že by zbabelci viete, že máte dokonca krypto). Doktor Anon je často pracovne v zahraničí a musel rýchlo premýšľať, aby sa dostal z niekoľkých nebezpečných situácií. Vysvetľuje, prečo je dôležité zachovať si nízky profil.
Nezverejňujte online o svojom úspechu v kryptomenách
Dr. Anon: V mnohých častiach sveta sú ľudia nedostatočne vystavení kryptomenám. Ich jediný pohľad pochádza zo senzačných mediálnych príbehov jednotlivcov, ktorí zbohatli na skorej investícii do bitcoínov alebo šťastnej stávke na Shiba Inu. Keď cestujete do určitých krajín a spomeniete, že pracujete/investujete do kryptomien, prvý dojem miestnych obyvateľov o vás sa okamžite zmení na dojem "milionár" or "miliardár." Vďaka tomu budete oveľa náchylnejší na zločiny, ako sú lúpeže alebo únosy. Ak to nie je niekto, komu dôverujete, vymyslite si krycí príbeh o tom, čo robíte.
Navyše, niektorí investori sú veľmi emotívni, pokiaľ ide o stav svojich obľúbených mincí, alebo sú priam horliví. Buďte opatrní pri uverejňovaní kritiky, silných negatívnych názorov alebo faktických informácií o určitých minciach na sociálnych médiách, ak máte verejný profil. Niektorí fanatici do blockchainu by sa vám mohli pomstiť tým, že vás doxxujú – zverejnia vaše telefónne číslo, adresy, meno manžela atď., pre široké (možno pobláznené) publikum. Ak musíte na internete povedať niečo hlboko kontroverzné, zostaňte v anonymite.
Ako sa chrániť pred útokom kľúča za 5 dolárov
Dr. Anon: Skrátka, útok kľúčom za 5 dolárov je, keď niekto zistí, že máte veľa kryptomien a fyzicky vás napadne alebo sa vám vyhráža a donúti vás, aby ste sa vzdali svojich súkromných kľúčov. K týmto útokom dochádza len veľmi málo
improvizovaný; to znamená, že sú vysoko sofistikované, realizované tým "profesionálny," organizovaných zločincov. Je to a "vaše peniaze alebo váš život" situácie.
Predpokladajme, že ste sa stali terčom únosu pre krypto výkupné. V takom prípade je pravdepodobné, že páchatelia už naskenovali váš profil na LinkedIn, účty na Twitteri, Crunchbase, verejné adresy uvedené v záznamoch voličov atď. ako je útek. Jediný spôsob, ako sa dostať do svojej súkromnej peňaženky, je cez kľúče, takže ak ich niekto odmietne odovzdať, čakajte poriadne drsné kroky.
To znamená, že je možné výrazne obmedziť ich straty tým, že a "lep" kryptopeňaženka. Inými slovami, nedávajte všetky vajcia do jedného košíka. Jednou stratégiou je vložiť, povedzme, malé percento vlastného krypto čistého majetku do samostatnej pevnej peňaženky. Potom, ak by došlo k lúpeži, únosu atď., jednoducho to odovzdajte a potom zavolajte políciu. Je to menšia strata ako inak a žiadne množstvo peňazí nestojí za riziko, že vás budú mučiť alebo zabiť za odmietnutie zaplatiť.
Vytiahnutie koberca spod seba
Okrem osobnej bezpečnosti sú riziká, ktorým čelia kryptoinvestori, pokiaľ ide o ťahanie kobercov DeFi, hackovanie, phishingové podvody atď., značné. V skutočnosti Chainalysis odhaduje, že v roku 2.8 sa uskutočnili ťahy kobercov DeFi v hodnote 2021 miliardy dolárov. Cointelegraph oslovil Hank Schless, senior manažér bezpečnostných riešení v Lookout, za jeho pohľad na krypto kybernetickú bezpečnosť.
Ako rozpoznať potenciálny ťah koberca DeFi
Hank Schless: Rug pulls, ku ktorým dochádza, keď vývojár kryptomien [alebo priamy podvodník] opustí projekt a utečie s akýmikoľvek investorskými prostriedkami, sú bohužiaľ pomerne bežné. Potenciálny trhák si často môžete všimnúť tak, že sa pozriete na to, ako sa s daným kryptomenom obchoduje. Napríklad, ak menší počet peňaženiek drží obrovské percento meny alebo ak je jej likvidita abnormálne nízka, je pravdepodobné, že by mohlo ísť o schému ťahania koberčekov.
Ak sa vývojár rozhodne zostať v anonymite alebo ak sa projekt zdanlivo objavil z ničoho nič, môže to byť spôsobené tým, že vývojár je zlomyseľný a snaží sa vytiahnuť koberček ako schému rýchleho získania peňazí.
Spoločné črty výmenných hackov a narušenia bezpečnosti protokolu
Hank Schless: Platformy pre kryptomeny umožňujú lákavé ciele z niekoľkých dôvodov – mnohé z nich sú v súlade s inými finančnými počítačovými zločinmi, ako je napríklad zameranie sa na banky a ich zákazníkov.
Samotné kryptoplatformy majú kopec vysoko citlivých, osobne identifikovateľných informácií.
Aby sa jednotlivci mohli zaregistrovať na väčšine kryptoplatforiem, musia uviesť svoje zákonné meno, domácu adresu, dátum narodenia (a posledné štyri číslice svojho čísla sociálneho zabezpečenia v Spojených štátoch). Okrem toho potrebujú prepojiť svoj účet s bankovým účtom a debetnou kartou, aby mohli nakupovať nové kryptomeny v hotovosti.
Kybernetickí zločinci sa môžu zamerať na zamestnancov kryptoplatforiem pomocou phishingových útokov, ktoré majú v úmysle ukradnúť ich firemné prihlasovacie údaje. S týmito prihlasovacími údajmi sa môže útočník prihlásiť do účtu zamestnanca a pohybovať sa po infraštruktúre, až kým nenájde cenné dáta, ktoré by mohol exfiltrovať, zašifrovať pre útok ransomvéru alebo nasmerovať prostriedky zákazníkov do ich kryptopeňaženky.
Vec č. 1, ktorá udrží vaše kryptomeny v bezpečí
Hank Schless: Prvoradou vecou, ktorá nie je novou taktikou, je nikdy s nikým nezdieľať svoje prihlasovacie údaje. Ako osobný investor sa spoliehate na obchodné platformy, aby boli vaše údaje v bezpečí, ale aby ste zabránili útočníkom získať prístup k vašim osobným finančným prostriedkom, nikdy by ste nemali interagovať s odkazom alebo e-mailom, ktorý vás žiada o prihlásenie. Ak dostanete textovú správu alebo e-mail, ktorý tvrdí, že pochádza z platformy, ktorú používate, kontaktujte priamo platformu a overte komunikáciu.
Uchovávajte svoje prostriedky v chladiarenských skladoch - ale ani to nie je úplne bezpečné
Hank Schless: Žiadny hardvér alebo softvér nie je úplne nezraniteľný. V kóde a výrobe sú nevyhnutné chyby, ktoré by mohli viesť ku kritickým zraniteľnostiam, ale s dostatkom času a zdrojov sa dá hacknúť čokoľvek. V prípade studených peňaženiek najvýznamnejšie riziko nastáva vtedy, keď sa k peňaženke dostane fyzicky škodlivý aktér a môže si nájsť čas na uhádnutie jej PIN kódu. Ako už bolo povedané, stále je oveľa bezpečnejšie ukladať kryptomeny do studenej peňaženky ako kdekoľvek inde.
Sociálne inžinierstvo a časový tlak sú spôsoby, ako využiť túžbu zbohatnúť
Hank Schless: Pri zacielení na spotrebiteľov útočníci vedia, že kryptomeny sú pre väčšinu ľudí relatívne nové a neprebádané územie. To môže spôsobiť, že spotrebitelia budú menej opatrní alebo budú mať problém rozpoznať červené vlajky, ktoré naznačujú zlý úmysel. Nedávny boom však vyvolal veľký záujem o krypto a interakciu s týmito platformami, pretože ľudia dúfajú, že zarobia peniaze z tejto alternatívnej formy investovania.
Existuje aj určitý typ jednotlivcov, ktorí sa rozhodnú investovať do kryptomien, najmä tých menej etablovaných, aby podstúpili vyššie riziko za potenciálne vyššiu odmenu. To otvára dvere agresívnemu sociálnemu inžinierstvu a [tvorbe] falošných aplikácií, ktoré buď vyzerajú ako skutočné, alebo sľubujú vyššie výnosy a viac údajov v reálnom čase.
Útočníci sa vždy pokúsia vytvoriť situácie pod vysokým tlakom, ktoré spôsobia, že nebudete myslieť na to, čo sa deje. Je nevyhnutné urobiť krok späť, zhodnotiť situáciu a nájsť rôzne spôsoby, ako potvrdiť, čo sa deje.
Ak vás niekedy kontaktujú týmto spôsobom a jednotlivec vás požiada o stiahnutie aplikácie alebo kliknutie na odkaz, jednoducho to nerobte. Ak sa tak stane, je dôležité zabezpečiť, aby ste boli chránení tým, že budete mať na svojom zariadení mobilnú bezpečnostnú aplikáciu, ktorá zablokuje pripojenia na phishingové stránky a upozorní vás, ak si stiahnete škodlivú aplikáciu.
Pár slov o daniach
A napokon, hoci takmer nikto v krypto svete nemá rád dane, takmer všetky typy kryptoakvizícií/dispozícií sú zdaniteľné udalosti.
Napriek regulačnému prostrediu „Divokého západu“ môžu investori do kryptomien čeliť prísnym sankciám, ak sa zistí, že nedodržiavajú svoje daňové povinnosti – takže udržiavanie poriadku v daňových záležitostiach je nevyhnutné na ochranu vašich ťažko zarobených prostriedkov.
V rozhovore pre Cointelegraph Andrew Henderson, medzinárodný daňový právnik a zakladateľ daňovej poradenskej firmy Nomad Capitalist, diskutoval o povahe krypto daňových transakcií a dôsledkoch nedodržiavania zákona.
Existuje nejaký spôsob, ako sa legálne vyhnúť plateniu daní?
Andrew Henderson: Platíte takmer za všetko, čo súvisí s akvizíciou/dispozíciou; je to ako
s fiat peniazmi — ak žijete v USA a dostávate výplatu v eurách alebo dokonca kryptomenách, neznamená to, že nie sú zdaniteľné. Iné príklady, ako je stávkovanie alebo získavanie odmien z fondu DeFi – to je tiež príjem a zdanenie.
Ak ste občanom USA, držiteľom zelenej karty alebo občanom kdekoľvek na svete, musíte každý rok nahlásiť svoj príjem z kryptomien úradu IRS [Internal Revenue Service].
Predpokladajme, že žijete v krajine s daňou na bývanie, ako je Nemecko, Kanada, Austrália alebo takmer v každej inej západnej krajine okrem USA. V takom prípade vás zdaňujú na základe vášho bydliska a zdaňujú vás na základe vášho celosvetového príjmu. .
Takže, ak žijete v krajine a schováte všetky svoje kryptomeny na účet v Belize, problém to nerieši; budete zdanení miestne. Cieľ nemať žiadne zákonné daňové povinnosti závisí od toho, či ste občanom USA a vzdávate sa občianstva, alebo či sa jednoducho sťahujete zo svojej krajiny a dodržiavate kritériá, aby ste v nej už neboli daňovým poplatníkom, pre občanov krajín s trvalým pobytom zdaňovanie, ako je Kanada, členovia EÚ, Austrália, Japonsko, Južná Kórea atď.
Bohatí investori sa môžu presťahovať do krajín s nízkymi daňami. Existuje nejaký kompromis?
Andrew Henderson: Som človek, ktorý verí v kultúru krajiny a očividne sa El Salvador snaží napredovať správnym smerom, aspoň na tomto krypto fronte. Ale to znamená, že som bol v El Salvadore; Zistil som, že je to veľmi nefunkčná krajina. San Salvador bolo jedno z mála miest na svete, kde som sa cítil veľmi nebezpečne. Takže si myslím, že existuje nebezpečenstvo.
Keď v krajine ako Estónsko oznámili svoje vízum digitálneho nomáda, všetci si mysleli, že to znamená, že získajú občianstvo a každý si môže založiť bankový účet a daň je nulová. Nie, nie, majú daň; zaplatíte neskôr. Takže [Estónske vízum na pobyt] nebolo ani zďaleka také skvelé, za čo sa ponúkalo.
Kajmanské ostrovy, Spojené arabské emiráty – [existuje] veľa krajín, ktoré majú iba územné zdanenie. Bez daní, oslobodení od daní — teraz sa môžete presťahovať do Portugalska, môžete sa presťahovať do Talianska, môžete sa presťahovať do Grécka, môžete sa presťahovať na Maltu, môžete sa presťahovať do Írska. Všetky tieto krajiny majú aspoň na nejaký čas daňové výnimky. Veľa ľudí sa presťahovalo do Portorika, aby znížili dane. Portoriko však reagovalo zvýšením sadzby dane z 0 % na 12.5 %. Takže v každom prípade nemusíte chodiť na miesta, ak sa tam necítite dobre; existujú alternatívy.
Nomad Capitalist Live je popredné stretnutie globálnych občanov. Pridajte sa k nám na štyri silné dni o tom, „čo teraz funguje“ o vytvorení plánu B, druhom občianstve, offshore daňových stratégiách, medzinárodnom investovaní a Nomad Capitalist Lifestyle.https://t.co/iqzErGYhQp
— Nomad Capitalist (@nomadcapitalist) Januára 14, 2022
Dôsledky vyhýbania sa daniam z kryptomien
Andrew Henderson: Niektorí ľudia, ktorí uviazli skôr, ako prišli ku mne, leteli príliš blízko k slnku. Ale ako prípadová štúdia, je tu jedna vec, v ktorej sú v Španielsku efektívni – vedia vás efektívne nájsť a dostanú vaše peniaze. Chcem povedať, pozrite sa na ľudí ako Wesley Snipes.
Daňové priznanie podávate pod prísahou, takže ak ho vynecháte alebo uvediete nesprávne, môžete ísť do väzenia. Mohli by vám odobrať pas – občianstvo alebo pas. Veľa šťastia pri získaní povolenia na pobyt kdekoľvek na svete, ak sa tak stane. Možno by ťa vzal El Salvador; niektoré krajiny nevyžadujú čistý register trestov.
Aj keď nezaplatíte a nechytia vás, mohlo by vás to pohrýzť. Napríklad, ak sa chcete presťahovať na Svätú Luciu [ostrovný štát v Karibiku], jedna z otázok znie: Dodržiavate všetky svoje daňové povinnosti? Ak poviete áno a neskôr sa ukáže, že nie, majú plné právo vás denaturalizovať; môžete sa stať bez štátnej príslušnosti. Alebo ste prinajmenšom zaplatili 100,000 XNUMX dolárov a nedostali ste nič, pretože ste porušili zmluvu. Následky sú ďalekosiahle.
Aby som to zhrnul: Malé triky môžu mať veľkú odplatu
Všetci radi vyjadrujeme svoje úspechy v krypto priestore, no pamätajte na to, že prílišná pozornosť by sa mohla potenciálne vystaviť riziku útoku kľúčom za 5 dolárov alebo doxxingu. Preto, ak máte krypto bohatstvo, držte čo najviac svojich verejných informácií skrytých, majte návnadu pre prípad, že by sa niekto stal terčom zločinu, a majte kryciu identitu, keď ste v nie tak bohatých krajinách.
Nikdy s nikým nezdieľajte svoje prihlasovacie údaje a majte svoje prostriedky uložené v studenej peňaženke. Konkrétne si dávajte pozor na klikanie na odkazy v aplikáciách, ako je Discord, ktoré vedú na prihlasovacie stránky, pretože takéto programy sa v minulosti opakovane stali cieľom phishingu. Vždy si zapamätajte odkaz na oficiálnu stránku a krížovo skontrolujte, že s odkazom, na ktorý klikáte, aj keď odkaz uverejnil správca, pretože jeho účet je stále náchylný na napadnutie.
Nezabudnite si viesť presné záznamy o svojich zdaniteľných transakciách – značne to uľahčuje život, pokiaľ ide o podávanie priznaní. Občania krajín s daňovým rezidenčným zdanením majú legálne prostriedky, ako sa vyhnúť kapitálovým ziskom alebo daniam z príjmu z nadobudnutia/dispozície kryptomien, ako je napríklad presťahovanie sa do zahraničia. Je oveľa lepšie vykonávať takéto metódy a mať pokoj, ako sa vyhýbať daniam a riskovať väzenie.
Zostaň tam v bezpečí, frens.
Zdroj: https://cointelegraph.com/magazine/2022/01/25/security-experts-reveal-how-keep-crypto-safe