Inštitúcie hľadajú podrobnú analýzu blockchainu na prijatie kryptomien – Elliptic

Ako stále viac inštitúcií skúma digitálne aktíva, potreba on-chain analytických platforiem nebola nikdy vyššia. 

Odborníci na dodržiavanie predpisov, vyšetrovatelia a regulačné orgány využívajú tieto analytické nástroje blockchainu, aby lepšie porozumeli vzorcom a subjektom v transakciách s kryptomenami.

Ak sa chcete dozvedieť viac o nástrojoch a o tom, ako zapadajú do širšej adopcie kryptomien, Cointelegraph sa posadil s Tomom Robinsonom, spoluzakladateľom a hlavným vedcom v analytickej firme Elliptic; a Eray Akartuna, hlavný analytik kryptomenových hrozieb v Elliptic.

Cointelegraph: Aké sú typické prípady použitia analýzy on-chain pre inštitucionálnych klientov?

Tom Robinson: Súlad s bojom proti praniu špinavých peňazí (AML) a sankciami pre kryptoburzy a iné podniky, ktoré narábajú s krypto aktívami: Naše nástroje na kontrolu kryptotransakcií a peňaženiek pomáhajú podnikom dodržiavať predpisy a znižovať podvody.

Due diligence v krypto podnikoch: Náš produkt Discovery poskytuje rizikové profily búrz a iných krypto služieb na základe analýzy ich blockchainových transakcií. Toto využívajú kryptopodniky a finančné inštitúcie na získanie prehľadu o podnikoch, s ktorými obchodujú.

Časopis: „Morálna zodpovednosť“: Môže blockchain skutočne zlepšiť dôveru v AI?

Vyšetrovanie krypto transakcií: Investigator – náš softvér na vyšetrovanie blockchainu – umožňuje grafické skúmanie krypto peňaženiek a transakcií medzi nimi. Vyšetrovatelia orgánov činných v trestnom konaní to využívajú na „sledovanie peňazí“ a prepojenie trestnej činnosti s jednotlivcami. Používajú ho aj kryptopodniky na vyšetrovanie potenciálnej nezákonnej činnosti svojich zákazníkov.

CT: Ako sa Anti-Money Laundering v kryptomenách líši od hlavného prúdu AML v bankách pre fiat?

TR: Hlavným rozdielom je, že väčšina krypto transakcií je viditeľná na blockchaine. Vďaka tomu je oveľa jednoduchšie identifikovať, či finančné prostriedky pochádzajú z trestnej činnosti, a to ich vysledovaním pomocou analytických nástrojov blockchainu.

CT: Vidíte úlohu umelej inteligencie (AI) a strojového učenia v rámci analýzy reťazca? Najmä v rámci prevencie podvodov a boja proti praniu špinavých peňazí?

Eray Akartuna: Áno, strojové učenie už používame v rámci našich produktov na analýzu blockchainu. Je však veľmi dôležité zabezpečiť presnosť týchto techník prostredníctvom rozsiahleho testovania.

Existujú určité aspekty blockchainových transakcií, kde môžeme použiť strojové učenie na pochopenie alebo identifikáciu určitých vzorcov. Vzory viditeľné na bitcoinovom blockchaine nemusia byť nevyhnutne rovnaké ako vzory na blockchaine Ethereum; fungujú trochu odlišným spôsobom. Upozornil by som na použitie heuristiky.

Existujú určité aspekty blockchainových transakcií, pri ktorých máme spoločné výdavky, ktoré nám pomôžu zistiť, či adresy vlastní jeden subjekt alebo nie – ak chcem identifikovať nezákonné aktivity a nezákonných aktérov na blockchaine – a identifikovať ich adresy peňaženky.

Napríklad severokórejskí kybernetickí hackeri používali programový spôsob prania. Hack bol vykonaný v roku 2018, kde použili približne 113 peňaženiek, aby automatizovaným spôsobom oddelili finančné prostriedky od pôvodnej krádeže. Mohli by sme programovo analyzovať časové pečiatky týchto jednotlivých transakcií, aby sme presne pochopili, ako tento automatizovaný softvér funguje.

Ak analyzujeme tmavé webové trhy alebo teroristické entity atď., pomocou heuristiky nám môže pomôcť zistiť, či bola adresa peňaženky spojená s určitou nezákonnou entitou. Potom môžeme použiť tieto heuristiky, aby sme pochopili, ktoré ďalšie adresy peňaženiek môžu tiež patriť alebo byť spojené s touto entitou.

Máme skóre rizika, ktoré sa hodí do prediktívnej analýzy. Keď sa pozrieme na prichádzajúce a odchádzajúce transakcie do zhluku peňaženiek, vidíme, kde nakoniec skončili. Entity identifikované ako patriace do burzy, teroristickej skupiny alebo tmavého trhu možno spozorovať, keď vykonávajú transakcie s konkrétnymi entitami, na ktoré sa zameriavame.

Povedzme, že asi 50 % tejto kryptomeny išlo na určitý temný webový trh; môžeme to skutočne použiť na poskytnutie rizikového skóre toho, aká riziková je peňaženka. Skóre rizika potom používajú burzy a banky na rozhodnutie, či chcú s týmito držiteľmi peňaženiek obchodovať alebo nie.

CT: Aké najzložitejšie problémy riešite v Ellipticu? Prečo sú zložité a prečo je dôležité ich riešiť?

TR: Najkomplexnejší a najdôležitejší problém, ktorý sme nedávno riešili, je, ako identifikovať výnosy z trestnej činnosti v kryptomenách, aj keď boli prepierané naprieč aktívami a krížovým reťazcom. Zločinci teraz presúvajú svoje výnosy medzi aktívami pomocou decentralizovaných búrz; a medzi blockchainmi pomocou cross-chain mostov.

Vyvinuli sme holistický skríning ako spôsob automatického sledovania kryptofondov medzi aktívami a blockchainmi. Táto jedinečná schopnosť je teraz absolútne nevyhnutná; v opačnom prípade budú osoby, ktoré perú špinavé peniaze, využívať nedostatočnú viditeľnosť podnikov o ich činnosti.

CT: Ako vidíte, že banky prijímajú digitálne aktíva a s tým súvisia aj analýzy v reťazci? Aký bol doterajší príjem?

EA: Sme svedkami pomalého, ale stabilného prijímania, ale dodržiavanie pravidiel je pre banky prvoradé. Analýza blockchainu sa považuje za nevyhnutnú súčasť hádanky a spôsob, ako utíšiť obavy regulačných orgánov.

Ak sa inštitúcie chcú zapojiť do priestoru decentralizovaných financií (DeFi) a plánujú investovať prostriedky klientov, musia vedieť, či je fond likvidity, do ktorého investujú, dôveryhodný a či má správny rizikový profil. Ak do fondu likvidity vstupujú a odchádzajú nezákonné prostriedky, existuje problém s dodržiavaním predpisov. Toto je kľúčový prípad použitia pre inštitúcie, ktoré sa chcú zapojiť do DeFi.

Nedávne: Nemecké banky pomaly prijímajú krypto, väčšinou pre inštitucionálnych investorov

Ďalším prípadom použitia je prípad, keď niektoré vyzývajúce banky ako Revolut umožňujú svojim zákazníkom držať a obchodovať s kryptomenami. Tieto banky budú potrebovať súlad a možnosti boja proti praniu špinavých peňazí predtým, ako ponúknu tieto produkty zákazníkom.

CT: Mali ste nejaké interakcie s regulačnými orgánmi, ktoré by ovplyvnili, ako by ste slúžili odvetviu finančných služieb, a aké sú kľúčové oblasti záujmu z regulačného hľadiska?

TR: Vedieme neustály dialóg s regulačnými orgánmi po celom svete, z ktorých mnohí používajú naše produkty. Je dôležité, aby rozumeli tomu, ako fungujú naše riešenia na analýzu blockchainu, aby mohli mať dôveru v programy dodržiavania predpisov prevádzkované burzami a bankami, ktoré používajú naše produkty.