JPMorgan využíva blockchain na vyrovnanie kolaterálov, najnovší experiment na Wall Street s technológiou pri obchodovaní s tradičnými finančnými aktívami.
Skúšobný blockchain za účelom vyrovnania kolaterálu
Nadnárodná investičná banka JPMorgan Chase & Co zjavne experimentuje s využitím vlastného súkromného blockchainu na vyrovnanie kolaterálu.
Podľa agentúry Bloomberg gigant The Wall Street dokončil svoju prvú takúto transakciu 20. mája, keď dva z jeho subjektov previedli tokenové reprezentácie akcií fondov peňažného trhu BlackRock Inc. ako kolaterál na svoj súkromný blockchain.
Investície do fondov peňažného trhu sa považujú za nízkorizikové, pretože poskytujú expozíciu voči likvidným a krátkodobým aktívam vrátane hotovosti, peňažných ekvivalentov a dlhových cenných papierov so silným úverovým ratingom.
Vo väčšom meradle spoločnosť JPMorgan uviedla, že jej cieľom je umožniť investorom poskytnúť rôzne aktíva ako kolaterál, ktorý možno použiť aj mimo bežných trhových hodín na jej súkromnom blockchaine. Kladie dôraz na akcie a investície s pevným výnosom.
Ben Challice, globálny vedúci obchodných služieb JPMorgan, uviedol: „To, čo sme dosiahli, je okamžitý prevod kolaterálov bez trenia.“ Hoci BlackRock nebol protistranou, „už od prvého dňa sa intenzívne angažovali a skúmajú využitie tejto technológie.“
Predchádzajúce blockchainové iniciatívy JPMorgan
JPMorgan už nejaký čas aktívne pracuje s technológiou krypto a blockchain a koncom roka 2020 spustila aj Onyx Digital Assets (ODA). Projekt je definovaný ako „sieť založená na blockchaine, ktorá uľahčuje spracovanie, zaznamenávanie a výmenu digitálnych aktív naprieč triedami aktív medzi doručením a platbou (DVP).
Aj keď nebolo špecifikované, či JPMorgan v tomto prípade využila ODA, sieť je navrhnutá tak, aby uľahčila výmenu hotovosti za viaceré typy tokenizovaného kolaterálu, poskytla vnútrodennú likviditu a umožnila vystavenie digitálnej platobnej infraštruktúry banky a tokenu JPM Coin.
Tyrone Lobban, vedúci JPMorgan's Blockchain Launch a ODA, uviedol, že banka sa snaží udržať náskok pred trendom, ktorý by umožnil väčší rozsah tradičných finančných služieb umožnených technológiou blockchain:
„Na verejnom blockchaine bude narastať súbor finančných aktivít, takže sa chceme uistiť, že ho dokážeme nielen podporovať, ale aj byť pripravení poskytovať súvisiace služby.“
Určitý druh krátkodobých pôžičiek s pevným výnosom, známy ako vnútrodenný spätný odkup (alebo repo), banka využíva od konca roku 2020. Sieť, ktorá zahŕňa Goldman Sachs Group Inc. a BNP Paribas SA, spracovala viac ako 300 USD miliardy v doterajších repo transakciách.
Wall Street Institutions Eye Blockchain vo financiách
Finančné inštitúcie na Wall Street už roky študujú aplikáciu technológie blockchain, vrátane medzibankových transakcií, hypotekárnych úverov a cezhraničného obchodovania. Blockchain technológiu využívajú Vanguard a State Street Corp. na zníženie rizika protistrany pri obchodovaní s devízovými forwardovými kontraktmi. Okrem toho, Goldman a BlackRock pracujú na tokenizácii rôznych tradičných typov aktív.
Napriek zjavnej otvorenosti spoločnosti prijať technológiu blockchain z inštitucionálnych dôvodov si získala povesť pre dlhotrvajúcu averziu generálneho riaditeľa Jamieho Dimona voči Bitcoinu. Hoci Dimon predtým opísal Bitcoin ako „podvod“ a „bezcennú“ menu, nedávno uznal, že preň existuje trh.
Zdroj: https://crypto.news/jpmorgan-blockchain-settlements/