KYC pre obnovenie pravidiel kryptomien. Čo to znamená pre decentralizáciu a súkromie ⋆ ZyCrypto

• Americký minister financií resuscituje KYC pre pravidlo prenosu kryptomien.

• Pravidlo vyžaduje, aby boli všetky krypto transakcie s „nehostovanými peňaženkami“ okamžite nahlásené. 

• FinCEN prvýkrát navrhol pravidlo KYC v roku 2020.

Vláda USA plánuje v najbližších mesiacoch uzákoniť pravidlo poznaj svojho zákazníka (KYC) pre všetky krypto transakcie. Pravidlo vyžaduje, aby všetci vlastníci „nehostovaných peňaženiek“ – čo sú peňaženky bez kontroly z centralizovanej burzy – hlásili všetky denné transakcie presahujúce 10,000 XNUMX USD. Jeho oficiálny abstrakt znie:

"FinCEN navrhuje zmeniť a doplniť predpisy implementujúce zákon o bankovom tajomstve (BSA) tak, aby banky a podniky poskytujúce peňažné služby (MSB) vyžadovali predkladanie správ, uchovávanie záznamov a overovanie totožnosti zákazníkov v súvislosti s transakciami zahŕňajúcimi konvertibilnú virtuálnu menu (CVC) alebo digitálne aktíva so štatútom zákonného platidla (digitálne aktíva zákonného platidla alebo LTDA) uložené v nehostovaných peňaženkách alebo uložené v peňaženkách hosťovaných v rámci jurisdikcie identifikovanej FinCEN.“

Steven Munchin, bývalý minister financií USA, prvýkrát navrhol toto pravidlo v roku 2020 po tom, čo oznámil takmer 119 miliárd dolárov podvodov súvisiacich s kryptomenami a iných podozrivých aktivít, pričom zdôraznil potrebu väčšieho dohľadu nad identitou, aby sa odhalili tajné praktiky v tomto sektore. Časť požiadaviek KYC siete pre presadzovanie finančných trestných činov (FinCEN) zahŕňa mená, adresy, licencie a ďalšie osobné relevantné informácie.

Janet Yellenová, súčasná ministerka financií, dodala, že Biely dom bude zvažovať implementáciu dohody a už poveril ministerstvo, aby prediskutovalo modality v rámci svojej polročnej agendy nariadení. 

Výkazy KYC 10,000 3,000 a XNUMX XNUMX USD

Okrem 10,000 3,000 USD, ktoré musia finančné inštitúcie hlásiť o každej nehostovanej peňaženke, ministerstvo tiež požaduje, aby súkromníci, ktorí denne uskutočnia transakcie do XNUMX XNUMX USD, hlásili FinCEN. Tieto pravidlá sú známe ako prehľad menových transakcií (CTR) a pravidlo zhromažďovania údajov o protistrane. 

V januári 2021 komisia otvorila túto myšlienku na verejnú diskusiu s mnohými odborníkmi na kryptomeny, ktorí ju označili za urážku princípu decentralizácie okolo kryptomien a za pokus poraziť kryptomeny do formy tradičných fiat nariadení. FinCEN bude musieť tieto sťažnosti riešiť priamo pred vypracovaním plánu implementácie, ktorý bude podľa neho splatný do augusta. 

Okrem iného sa ministerstvo bude tiež snažiť rozšíriť definíciu peňazí tak, aby zahŕňala digitálne aktíva, ktoré nie sú vydávané ako zákonné platidlo.