Konvenčné kryptomeny zlepšením vyšetrovania krypto kriminality na celom svete

Keď sú časy ťažké – ako napríklad pri pandémii – podnikavá ľudská povaha ide na plné obrátky. Ľudia hľadajú alternatívne spôsoby, ako zarobiť peniaze. To by mohol byť jeden z dôvodov, prečo kryptomeny v posledných rokoch prudko narástli na popularite, čiastočne vďaka veľkému množstvu ľudí, ktorí sedia doma a rozmýšľajú, ako poraziť nízke úrokové sadzby a rastúcu infláciu.

Kde je však hotovosť, sú aj zločinci. Zlí herci sú experti na ľudské správanie a vnímajú budovanie dynamiky a zvýšenú krypto prevádzku ako obrovskú príležitosť, vediac, že ​​mnohí novší investori si nemusia robiť svoju domácu úlohu. Investori nemusia uplatňovať rovnakú úroveň kontroly na kryptomeny ako na svoje dôchodky alebo iné investície a na celom svete neexistuje veľký regulačný dohľad. Takže jednoduchá úvodná stránka alebo správa na fóre môže rýchlo priviesť veľa nových investorov k podvodom.

Zaznamenali sme tiež zvýšené šírenie podvodov spojených s pandémiou, ako je predstieranie predaja falošných liekov, vakcín alebo testovania alebo ponúkanie podnikateľských pôžičiek a grantov, ktoré napríklad obsahujú kryptografický prvok, a orgány činné v trestnom konaní musia zapnúť cent reagovať na tieto nové hrozby. To zase spôsobuje rastúce bolesti hlavy politikom, ktorých úlohou je chrániť spotrebiteľov. Od kryptopriemyslu tiež nahlas a zreteľne počujeme, že regulácia sa často zdá byť za krivkou a nezodpovedá účelu.

Potrebné je lepšie vzdelanie. Lepšie vzdelávanie na každej úrovni, od výučby a vzdelávania v oblasti presadzovania práva až po tvorcov politík a regulátorov. Zdieľanie znalostí v rámci kryptoekosystému na podporu vyšetrovania. A zdroje a chuť na vytvorenie inteligentnejšej regulácie, ktorá ochráni spotrebiteľov a poskytne odvetviu jasnosť, ktorú potrebuje na pokračovanie v inováciách a rozkvete.

Súvisiace: Je možné masové prijatie blockchainovej technológie a kľúčom je vzdelávanie

Nový prístup k presadzovaniu práva

Stáročia staré vyšetrovacie metódy potrebujú viac než len prispôsobenie, aby splnili požiadavky zločinu zahŕňajúceho digitálne aktíva. Ako sa objavujú nové druhy kriminality, kryptopriemysel má povinnosť vzdelávať každého člena orgánov činných v trestnom konaní o tomto novom svete a rýchlo. Hlavnými „hráčmi“ kryptomien sú v porovnaní s orgánmi činnými v trestnom konaní mladí digitálni domorodci. Prevažná väčšina úradníkov na celom svete môže považovať kryptomeny za veľmi cudzie, zastrašujúce alebo záhadné, čo ich robí do istej miery odolnými voči tejto technológii. Má to svoj vplyv, keďže orgány činné v trestnom konaní sú často prvé na mieste činu a zhromažďujú dôkazy o príkaze na prehliadku. Vedeli by však napríklad hľadať bitcoinovú peňaženku? Ak nerozumiete zločinu, ako ho môžete strážiť?

Po vzdelaní sú najväčším bojom zdroje. V Spojených štátoch je krypto kriminalita vnímaná ako podmnožina kyberzločinov, ako je ransomvér. Špecifickým zdrojom kryptomien môžu vyšetrovatelia využiť jej výhody pri odhaľovaní nemenného dôkazu o transakciách uložených na blockchaine, ale zdroje a znalosti často majú na starosti federálne orgány činné v trestnom konaní. To znamená, že miestne zločiny súvisiace s kryptomenami sú vyňaté z rúk miestnych orgánov činných v trestnom konaní, čo vytvára obrovské nevybavené veci na federálnej úrovni.

Súvisiace: USA plánujú dostatočne monitorovať nelegálne krypto aktivity

V Spojenom kráľovstve orgány činné v trestnom konaní dobiehajú kryptokriminalitu. Svoju úlohu v tom zohrala štvrtina britských policajných síl uchopenie 450 miliónov dolárov, teda približne 322 libier v čase písania tohto článku, v kryptomene za posledných päť rokov. Ak sa ponoríme hlbšie do čísel, môžeme vidieť, že 99.9 % záchytov tvoria bitcoiny (BTC), čo naznačuje, že polícia je schopná ľahko sledovať nezákonnú činnosť pomocou verejných blockchainov, ale čelí problémom so sledovaním mincí na ochranu osobných údajov, ako je Monero (XMR) a pomlčka (DASH).

Polícia z Veľkého Manchestru hovorí, že britské policajné sily „len premýšľajú“ nad technológiou kryptomien; na výcvik detektívov prijímajú civilných zamestnancov s príslušnými skúsenosťami. A sily čelia ďalšej právnej prekážke pri zhabaní kryptomeny, pretože je klasifikovaná ako majetok, nie hotovosť, podľa zákona o výnosoch z trestnej činnosti.

Súvisiace: Na obranu kryptomien: Prečo si digitálne meny zaslúžia lepšiu povesť

Keď hovoríme o kryptomenách, orgány činné v trestnom konaní sa začínajú presúvať za hranice kobercov a Hodvábnej cesty, aby pochopili svoj obrovský potenciál v pomoci pri riešení zločinu otvorením nástrojov pre vyšetrovateľov na sledovanie pohybu peňazí na celom svete. V UK, Príjmy a clá Jej Veličenstva (HMRC) zhabali tri nezameniteľné žetóny (NFT) spojené s podozrením z daňových únikov, ktoré slúžia ako varovanie pre tých, ktorí chcú pred úradmi zatajiť peniaze.

Zníženie „oneskorenia“ v novom nariadení

Regulátorom ide predovšetkým o ochranu spotrebiteľov a je jasné, že majú problém držať krok s rýchlo sa rozvíjajúcim odvetvím. Regulácia existuje, ale zdá sa byť roztrieštená. Tento rok uvidíme viac regulácií z konzultácií a pracovných skupín, britského ministerstva financií Her Majesty's Treasury oznámil dohľad nad finančným povýšením len nedávno, ale často počujeme, že priemysel vidí vznikajúcu reguláciu ako rozhodne za krivkou.

Regulačné orgány chcú toto vnímanie zmeniť. Napríklad v Európskej únii Rada Európskej únie prijala rámec Markets in Crypto Assets (MiCA) a zákon Digital Operational Resilience Act (DORA), ktorý sa môže stať zákonom koncom tohto roka. MiCA poskytuje určitú jasnosť pri regulácii stablecoinov, verejné ponuky krypto aktív a licencovanie poskytovateľov služieb virtuálnych aktív (VASP). DORA pokrýva digitálnu prevádzkovú odolnosť a zabezpečuje, že spoločnosti dokážu odolať všetkým druhom technologických rizík.

Britský úrad pre finančné správanie (FCA) tvrdo pracuje a sľubuje, že do kryptomien vloží viac zdrojov. Výsledkom je, že schválenie získava viac firiem. Jurisdikcie ako Švajčiarsko a Singapur je považovaný za nositeľov štandardov pre regulačné rámce, ktoré sú jasné a vyspelé, kde kryptopodniky majú jasno vo svojej pozícii, môžu sa prispôsobiť a sú schopné prekvitať.

Súvisiace: Nové predpisy HM Treasury: Dobré, zlé a škaredé

Blockchain a nástroje na monitorovanie správania sú čoraz populárnejšie, pretože kryptofirmy považujú zlepšenie procesov dodržiavania predpisov (a ich vzťah s regulačnými orgánmi) za kľúč k rastúcemu osvojeniu. Ako celok, kde vidíme regulačnú jasnosť, vidíme rastúce úsilie odvetvia na zlepšenie dodržiavania predpisov a podporu prijatia, čo poháňa ekonomiku v tomto regióne a podporuje inovácie pre celý trh. Mohlo by byť lákavé vidieť kryptopriemysel ako vo vojne so svojimi regulátormi, ale charakterizoval by som ho nie ako nepriateľský, ale ako symbiotický. Zlepšovanie noriem, ak sa robí dobre a v spolupráci, prináša úžitok všetkým.

Posaďte sa pri stole

Pozývaním súkromných blockchainov, vlád, búrz a VASP k tomu istému stolu sa dá veľa získať. Zdieľanie znalostí v rámci ekosystému, najmä pokiaľ ide o údaje o správaní a nové kriminálne typológie, by mohlo odblokovať vyšetrovanie trestných činov, ako aj umožniť lepšie koncipovanú reguláciu a ochranu spotrebiteľov. Ide o balansovanie.

Súvisiace: FATF zahŕňa DeFi v usmerneniach pre poskytovateľov kryptografických služieb

Obracia sa na nás čoraz väčší počet podnikov, ktoré chcú urobiť správnu vec nad rámec splnenia súčasných regulačných požiadaviek. Zlepšením dodržiavania predpisov a implementáciou osvedčených postupov môže sektor dospieť, zabezpečiť, aby kryptopodniky fungovali bezpečne, investori boli chránení a otvorili sa dvere inštitucionálnym investorom.

Vo svete, kde môžete vytvárať tisíce nových adries denne, čierne listiny jednoducho nestíhajú. Tu prichádza na rad behaviorálna analýza, ktorá dopĺňa tradičnejšie zdroje informácií, aby podniky mohli prijímať informované rozhodnutia o tom, ako konať.

Súvisiace: Bitcoiny už nemožno považovať za nevystopovateľnú „mincu zločinu“

Vzdelanie spôsobí, že kryptomeny konečne dospejú

Kryptomeny sa nemôžu stať konvenčnými bez širšieho povedomia a porozumenia. Odvetvie nám hovorí, že vlády a regulačné orgány sa vždy zdajú byť o šesť krokov pozadu, keď sa snažia obnoviť kontrolu nad chaosom, a nie z dlhodobého a menej krátkozrakého pohľadu na tvorbu politiky. To bola veľká časť mojej úlohy v FBI, ktorá pomáhala orgánom činným v trestnom konaní získať čo i len základné znalosti o kryptomenách. A stále bojujeme za lepšie vzdelanie. Požičiavame naše odborné znalosti, aby sme pomohli regulačným orgánom a vládam zorientovať sa v tomto meniacom sa a rýchlo inovujúcom odvetví, aby sme vytvorili relevantnú a efektívnu politiku. Pretože bez povedomia, vedomostí a porozumenia môže byť kryptomena ešte nejaký čas všeobecne známa zločinom v súvislosti s legitimitou.