Štátny finančný dozor v štáte New York udelil pokutu 30 miliónov dolárov proti divízii kryptomien Robinhood za údajné porušenie zákonov o kybernetickej bezpečnosti a proti praniu špinavých peňazí. Ide o najnovšiu významnú sankciu pre krypto maklérsku firmu.
Okrem toho, že Robinhood bol nútený ponechať si nestranného konzultanta pre dodržiavanie predpisov, súhlasil s vyrovnaním s New York Financial Services Department.
Po kontrolnej skúške a následnom právnom vyšetrovaní NYDFS odhalila „vážne nedostatky“ v postupe Robinhood Crypto, ktorý umožňuje používateľom nakupovať a obchodovať s kryptomenami.
Regulátor tvrdil, že zlyhania boli spôsobené nedostatkami v riadení spoločnosti a dohľade nad jej dodržiavaním požiadaviek. Podľa predstaviteľov spoločnosť Robinhood Crypto nedodržiavala štátne predpisy týkajúce sa kybernetickej bezpečnosti, primerane neobsadila svoju sekciu dodržiavania pravidiel boja proti praniu špinavých peňazí a nedostatočne nemonitorovala transakcie.
Podľa pani Harris vo vyhlásení bude spoločnosť DFS pokračovať vo vyšetrovaní a prijme primerané opatrenia, keď ktorýkoľvek držiteľ licencie poruší zákon alebo usmernenia ministerstva, ktoré sú nevyhnutné na ochranu spotrebiteľov a zaručenie bezpečnosti a zdravia inštitúcií.
Nie prvýkrát
Úrad pre reguláciu finančného priemyslu udelil spoločnosti v júni 70 pokutu vo výške 2021 miliónov USD a Komisia pre cenné papiere a burzu (SEC) v decembri 65 za podobné trestné činy, ktoré sa týkali najmä klamania klientov, pokutovala 2020 miliónov USD.
Audit a vyrovnanie s NYDFS prvýkrát zverejnila spoločnosť Robinhood, ktorá vo svojom poslednom štvrťročnom podaní uviedla, že ku koncu marca minulého roka mala približne 15.9 milióna aktívnych používateľov mesačne. Informácie boli zahrnuté v dokumentoch predložených Komisii pre cenné papiere a burzu. Výška finančnej pokuty, ktorú korporácia ako prvá predpokladala – najmenej 10 miliónov dolárov – sa nakoniec zvýšila na 30 miliónov dolárov.
Od minuloročného maxima v prvom štvrťroku kleslo mesačné aktívne členstvo Robinhood o 25 %, pričom jeho príjem klesol o 47 %. Spoločnosť začiatkom tohto roka prepustila 9 % svojej pracovnej sily, pretože presunula svoj dôraz z rýchleho rastu na znižovanie nákladov.
Plány Robinhood na posilnenie súladu
Prechod od technologických firiem, ktoré vytvárajú mimoriadne skvelé veci, na regulovanú finančnú inštitúciu je podľa Almy Angottiovej, partnerky poradenskej firmy Guidehouse, náročný. Tvrdila, že zatiaľ čo sa organizácie zameriavajú na inovácie, niekedy sa v procese stratí zásadné zaobchádzanie s dodržiavaním predpisov.
Podľa Cheryl Crumpton, Associate General Counsel of Litigation and Regulatory Enforcement, je spoločnosť šťastná, že trest je dokončený. Dodala, že ich teší, že môžu naďalej zodpovedne budovať svoje obchody a štruktúru s modernými tovarmi a službami, ktoré si ich klienti želajú.“ Spoločnosť sľúbila, že ponúkne dostupnejšiu a dostupnejšiu platformu na nákup a obchodovanie s kryptomenami.
Vyrovnanie s Robinhood znamenalo prvé súdne konanie NYDFS – po postavení New Yorku ako finančného centra, ktoré má významný vplyv na reguláciu a presadzovanie – proti krypto sektoru. Vyskytuje sa to aj vtedy, keď sa Adrienne A. Harris, nová superintendentka, snaží posilniť personál regulačnej organizácie pre virtuálne meny a ponúknuť viac smerovania kryptobiznisu.
Zdroj: https://crypto.news/ny-state-financial-regulator-in-slaps-robinhoods-crypto-division-with-a-30m-fine/