Robinhood Crypto dostal pokutu 30 miliónov dolárov od regulátorov v New Yorku

Ministerstvo finančných služieb v New Yorku udelilo spoločnosti Robinhood Crypto pokutu 30 miliónov dolárov za viaceré porušenia predpisov.

Ministerstvo po vyšetrovaní dospelo k záveru, že spoločnosť nedodržala náležité opatrenia v oblasti kybernetickej bezpečnosti ani nesplnila záväzky proti praniu špinavých peňazí. Robinhood Crypto bol nájdený v rozpore s nariadeniami ministerstva pre virtuálnu menu, prevody peňazí, monitorovanie transakcií a kybernetickú bezpečnosť.

Podľa vyhlásenie od regulátora, okrem zaplatenia pokuty, bude Robinhood Crypto musieť najať nezávislého konzultanta, ktorý vyhodnotí jeho súlad so štátnymi predpismi. Spoločnosť bola tiež odsúdená za to, že na svojej webovej stránke neuviedla vyhradené telefónne číslo, ktoré zákazníkom umožnilo podávať sťažnosti.

„Ako jej podnikanie rástlo, Robinhood Crypto nedokázal investovať správne zdroje a pozornosť do rozvoja a udržiavania kultúry dodržiavania pravidiel,“ povedala Adrienne Harris, superintendentka newyorského ministerstva finančných služieb.

Oddelenie tvrdí, že program Robinhood Crypto proti praniu špinavých peňazí bol „nedostatočne obsadený“ – používal manuálny systém na monitorovanie transakcií, aj keď jeho používateľská základňa rástla – a mal kritické zlyhania vo svojom programe kybernetickej bezpečnosti. Regulačné orgány uviedli, že porušenia boli spôsobené nedostatočným riadením a dohľadom, čo preukazuje „neschopnosť podporovať a udržiavať primeranú kultúru dodržiavania pravidiel“.

Napriek nedostatkom Robinhood požiadal ministerstvo o licenciu s tým, že je to v úplnom súlade s nariadeniami o boji proti praniu špinavých peňazí a kybernetickej bezpečnosti v roku 2019. Regulátor zistil, že to bolo v rozpore so zákonom.

„Všetky spoločnosti s virtuálnou menou licencované v štáte New York podliehajú rovnakým predpisom proti praniu špinavých peňazí, ochrane spotrebiteľa a kybernetickej bezpečnosti ako tradičné spoločnosti poskytujúce finančné služby,“ povedal Harris. "DFS bude pokračovať vo vyšetrovaní a podnikne kroky, keď ktorýkoľvek držiteľ licencie poruší zákon."

Obchodná jednotka s kryptomenami Robinhood sa čoraz viac zameriava na spoločnosť, pretože služba pridáva nové mince. V apríli to hlásené Tržby vo výške 54 miliónov USD za prvý štvrťrok tohto roka, čo je nárast oproti predchádzajúcemu (48 miliónov USD), ale pokles v porovnaní s predchádzajúcim rokom (88 miliónov USD).

Robinhood však nedávno presunul zameranie z rastu na lepšie riadenie nákladov uprostred nedávnych turbulencií na trhu, čo je jeden z mnohých faktorov, ktoré prispievajú k zníženiu dopytu po finančných službách zo strany retailových investorov. Niekoľko dní pred prvou konferenciou o výnosoch tohto roka sekol jej zamestnancov o 9 %.

Zástupca Robinhood povedal, že spoločnosť je rada, že sa uzavrela dohoda s regulačnými orgánmi v New Yorku a že spoločnosť sa bude snažiť uprednostniť dodržiavanie predpisov.

„Dosiahli sme významný pokrok v budovaní popredných právnych programov, programov dodržiavania predpisov a kybernetickej bezpečnosti,“ uviedla Cheryl Crumpton, pridružená všeobecná právna zástupkyňa spoločnosti Robinhood pre súdne spory a presadzovanie právnych predpisov, v e-mailovom vyhlásení. "Sme hrdí na to, že môžeme ponúknuť dostupnejšiu platformu s nižšími nákladmi na nákup a predaj kryptomien."