Robinhoodova kryptomenná jednotka dostala pokutu 30 miliónov dolárov

Odnož digitálnej meny maklérskej firmy Robinhood Crypto bez provízií bola udrel s pokutou 30 miliónov dolárov od ministerstva finančných služieb v New Yorku (NYDFS).

Sankcie prišli, keď regulátor zistil, že spoločnosť Robinhood Crypto porušila množstvo existujúcich predpisov vrátane zákona o bankovom tajomstve (BSA), porušovania pravidiel boja proti praniu špinavých peňazí (AML), nedostatkov v monitorovaní transakcií a neprijatia opatrení na reguláciu kybernetickej bezpečnosti.

Regulačný orgán poznamenal, že nedostatky v prevádzkových modeloch Robinhood Crypto objavil po kontrole dohľadu a následnom vymáhaní.

„Ako jeho podnikanie rástlo, Robinhood Crypto nedokázal investovať náležité zdroje a pozornosť do rozvoja a udržiavania kultúry dodržiavania predpisov – zlyhanie, ktoré malo za následok významné porušenie predpisov ministerstva proti praniu špinavých peňazí a kybernetickej bezpečnosti,“ povedal superintendant Harris.

„Všetky spoločnosti s virtuálnou menou licencované v štáte New York podliehajú rovnakým predpisom proti praniu špinavých peňazí, ochrane spotrebiteľa a kybernetickej bezpečnosti ako tradičné spoločnosti poskytujúce finančné služby. DFS bude pokračovať vo vyšetrovaní a podnikne kroky, keď ktorýkoľvek držiteľ licencie poruší zákon alebo nariadenia ministerstva, ktoré sú rozhodujúce pre ochranu spotrebiteľov a zaistenie bezpečnosti a zdravia inštitúcií.“

V prípade Robinhood Crypto správa NYDFS odhalila, že jej programy BSA a AML mali nedostatočný počet zamestnancov, čo firme sťažilo splniť si svoje záväzky. Okrem toho sa zistilo, že spoločnosť nedokázala splniť požadované tempo prechodu z manuálneho monitorovania transakcií na automatické, čo je situácia, ktorá do značnej miery otvorila jej systémy manipuláciám, ktoré môžu zostať neodhalené.

Teraz nie je čas, keď by spoločnosti chceli prevziať záväzky od regulačných orgánov, pretože širší ekosystém digitálnej meny dostáva obrovské zásahy v dôsledku prepadu ocenení. Zatiaľ čo NYDFS má povesť súvisiacich presadzovaní v súlade s jej zrevidované usmernenia, Robinhood Crypto si môže vydýchnuť, pretože sa bude snažiť dať svoj dom do poriadku teraz, keď je vymáhacie konanie ukončené.

Podľa správy od Blockchain.News generálny riaditeľ Robinhood Vlad Tenev oznámil plány v apríli na prepustiť 9 % svojej pracovnej sily na plný úväzok, keďže akcie spoločnosti dosiahli nové minimum.

Tenev vo svojom blogovom príspevku uviedol, že prepúšťanie prišlo po náraste počtu zamestnancov, ktorý „viedol k niektorým duplicitným rolám a pracovným funkciám a väčšiemu počtu vrstiev a zložitosti, než je optimálne,“ dodáva správa.

Zdroj obrázka: Shutterstock