Juhoafrická centrálna banka vydala poznámku o hodnotení rizika kryptomien

Juhoafrická rezervná banka vydala pokyny pre miestne banky na obchodovanie s kryptomenami a kryptomenovými spoločnosťami.

Dokument, ktorý zverejnil úrad pre obozretné podnikanie Reserve Bank, radí bankám, aby využívali prostriedky na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu pri všetkých krypto transakciách.

Minulý rok juhoafrický finančný dohľad, Úrad pre správanie finančného sektora, oznámila, plánuje vydať a regulačný rámec v roku 2022 v spolupráci s Úradom pre obozretné podnikanie a Radou pre finančný dohľad s cieľom riadiť spôsob obchodovania Ethereum, XRPa Litecoin by malo pokračovať.

V tom čase, Fsca Komisárka Unathi Kamlana uviedla, že cieľom bolo umožniť diskrečnej právomoci FSCA zasiahnuť, ak sa spotrebiteľom ponúkne produkt so značným rizikom.

Hodnotenie rizika, nie vyhýbanie sa

Usmernenia úradu pre obozretné podnikanie vychádzajú z usmernení vydaných Finančnou akčnou skupinou, pokiaľ ide o potrebu banky zhodnotiť svoju zraniteľnosť voči praniu špinavých peňazí, financovaniu terorizmu a financovaniu šírenia zbraní.

Predpokladajme, že PA sa domnieva, že procesy banky na zvládnutie rizika sú nedostatočné. V takom prípade môže zasiahnuť a požiadať banku, aby posilnila svoje zásady, postupy, procesy alebo vnútorné kontroly.

Niektoré juhoafrické banky už ukončili bankové vzťahy s tým, čo PA nazýva poskytovateľmi služieb krypto aktív (CASP) z dôvodu neschopnosti kvantifikovať vznikajúce riziká alebo chýbajúceho regulačného rámca pre poskytovateľa služieb. Banky vnímajú CASP ako s vyšším rizikovým profilom.

PA však varuje banky, aby sa radšej vyhýbali riziku, než aby vykonávali riadne hodnotenia rizika. Tento prístup otvára dvere pre väčšiu kriminálnu anonymitu a bráni primeranému zaobchádzaniu s nedostatkami AML/TF.

Správne posúdenie rizika zahŕňa pochopenie toho, čo spôsobuje riziko v rámci kryptoaktív alebo poskytovateľa služieb, vrátane rodokmeňa klientely CASP, ich transakčných aktivít a cezhraničných tokov finančných prostriedkov. Vnútorné kontroly musí byť flexibilný dostatočne na prispôsobenie sa novým technológiám, uviedla PA.

Banky musia nahlásiť podozrivú aktivitu Centru finančného spravodajstva.

CBDC je vzdialené mnoho rokov, hovorí zástupca guvernéra

V júli 2022 zástupca guvernéra SARB, Kuben Naidoo, povedal že centrálna banka by považovala kryptomeny za aktíva a nie za platobný prostriedok.

Povedal, že banka už môže zvážiť licencovanie niektorých kryptoburz, aj keď regulácia môže trvať 12 až 18 mesiacov.

Okrem toho Naidoo poznamenal, že centrálna banka by mohla ponúknuť digitálnu verziu fiat meny, juhoafrický rand (ZAR). Banka uskutočnila dva pilotné projekty vrátane sandboxového experimentu s novým CBDC. Jeho zavedenie však môže trvať roky, domnieva sa Naidoo.

Pre najnovšie Be[In]Crypto Bitcoin (BTC) analýza, kliknite tu.

Vylúčenie zodpovednosti

Všetky informácie uvedené na našej webovej stránke sú zverejnené v dobrej viere a iba na všeobecné informačné účely. Akékoľvek kroky, ktoré čitateľ vykoná na základe informácií nájdených na našej webovej stránke, sú výlučne na jeho vlastné riziko.