„Pasce pre investorov“ – Maxim Kurbangaleev o krypto projektoch

Expert na kryptomeny Maxim Kurbangaleev hovoril o podvodoch a trikoch, ktorým investori prepadajú. Významný podvodný projekt v hodnote 20 miliónov dolárov: token RAC (Raccoon Network) sa zrútil na minimálnu hodnotu a investori nemohli predať svoje aktíva. Ako to? Spoločne s protokolom Freedom previedla krypto platforma Raccoon Network 20.8 milióna dolárov na účet tretej strany a nechala svojich držiteľov s prázdnymi rukami.

Princíp ruskej rulety – Maxim Kubangalejev

Napriek množstvu projektov na trhu (v súčasnosti je ich podľa DropsTab viac ako 10 tisíc), skutočných „skvostov“ je medzi nimi veľmi málo. Milióny investorov snívajú o nájdení neopracovaných diamantov, aby ušetrili a zvýšili svoje finančné prostriedky. Napriek tomu často investujú do „piesku“: podvodné projekty sľubujú svojim majiteľom neuveriteľné zárobky a vytvárajú ilúziu dôvery.

„Podvodné projekty najímajú blogerov a celebrity, aby inzerovali a vydávali propagačné videá. Ak nové projekty v investičnej fáze aktívne priťahujú hviezdy k spolupráci, potom je vysoká pravdepodobnosť, že ide o odvážnu marketingovú stratégiu. Pre mňa osobne je veľká prítomnosť marketingu v projekte červenou vlajkou.“, hovorí Maxim Kurbangaleev.

Mnoho začínajúcich investorov však podľahne marketingovému triku dôverčivých známych tvárí. Spočiatku, zatiaľ čo podvodný projekt priťahuje čo najviac ľudí, majitelia sa cítia ako skutoční „víťazi“ – zostatok na ich účte rastie a znásobuje sa. Tu je však problém: nie je možné vybrať aktíva a investorovi po určitom čase nezostane nič iné, len sa so svojimi peniazmi rozlúčiť.

„Podvodníci sa naučili dobre hrať na emócie ľudí: na chamtivosť a túžbu zarobiť peniaze čo najrýchlejšie. Investori, najmä začiatočníci, majú najčastejšie nízke znalosti o trhu s digitálnymi aktívami, môžu sa ľahko zmiasť a sľúbiť si hory peňazí.“, verí expert Maxim Kurbangaleev.

Nie je ľahké nepadnúť do pasce hľadačov finančných prostriedkov iných ľudí – podvodné projekty môžu vzbudzovať dôveru a zdajú sa byť vysoko kvalitné. Najpopulárnejšie podvody – ICO, sieťový marketing a pyramídové hry – sa rýchlo učia a prispôsobujú súčasnej realite.

Projekty, ktoré priťahujú pozornosť – Maxim Kurbangaleev

Vzrušujúce a sľubné projekty sa stále dajú odlíšiť od podvodov: často to nie je len dobre organizovaná dokumentácia a tímová kompetencia, ale aj nedostatok agresívneho marketingu. Investori môžu rozdiely vyhodnotiť na skutočných príkladoch porovnaním sľubných projektov s podvodnými náprotivkami.

„Za posledných päť rokov vstúpili na trh aj dobré projekty, napríklad The Metaverse Sandbox. Sandbox je klasický projekt sandboxového žánru, ktorý trochu pripomína Minecraft a Second Life: zaujímavá grafika, schopnosť stavať predmety, vylepšovať svoju postavu atď. hovorí Maxim Kurbangaleev. – Sandbox má dobre premyslenú ekonomiku – členovia môžu kupovať a predávať pozemky za žetóny LAND, získavať a vylepšovať predmety.

O tom, že virtuálne trojrozmerné svety pohltia online trh, sa už v roku 2007 zmienil tvorca digitálneho vesmíru Second Life Philip Rosedale. Zaujímavé je, že od roku 2021 sa na hre stále aktívne zúčastňuje viac ako 1 milión používateľov a viac ako desať rokov po spustení hráči minuli viac ako 3.2 miliardy dolárov.

„Ďalším zaujímavým projektom je Polygon, takzvané Layer-2 riešenie pre škálovanie Ethereum blockchainu. Polygón je navrhnutý tak, aby urýchlil transakcie, ako aj znížil ich náklady a zložitosť. – Komentuje Maxim Kurbangaleev.

Za vyzdvihnutie podľa odborníka stojí aj projekt dYdX – decentralizovaná burza s možnosťou zárobku na dodávkach likvidity. Významní investori venovali svoje prostriedky projektu: Andreessen Horowitz (známejší ako a16z), Naval Ravikant a Fred Ehrsam, medzi inými.

„dYdX je jedným z mála projektov DeFi, ktorým verím a ktorých tokeny mám vo svojom portfóliu,“ poznamenáva Maxim.

Sľubné projekty sa podľa odborníka od podvodných líšia kvalitou realizácie a prácou so svojou komunitou.

„Najlepšie projekty poskytujú používateľom veľa príležitostí: napríklad držitelia dYdX môžu predkladať svoje návrhy a hlasovať o protokole druhej úrovne. Rozhodujú aj o rozdelení zdrojov fondu, hlasujú za zaradenie tokenov a menia rizikové parametre. Dobré projekty skutočne prinášajú úžitok ľuďom a trhoví giganti do nich investujú“, – zhŕňa Maxim Kurbangaleev.

Maxim Kurbangaleev: Ako si vybrať projekty na investíciu? 

Na trhu s kryptomenami má každý token, vrátane tokenu „meme“, šancu rásť a znehodnocovať sa v priebehu hodín a dokonca minút. Pri výbere projektov na investíciu je lepšie rozdeliť si investičný kapitál a diverzifikovať portfólio, vysvetľuje odborník.

Pravidlo „nedávajte všetky vajcia do jedného košíka“ platí v mnohých oblastiach a toto je základná súčasť investovania do kryptomien, ak investor nechce prísť o všetky peniaze.

„Ak hovoríme o skorých investíciách vo fáze predaja tokenov, musíte si vybrať osvedčené stránky, ako sú CoinList a DAO Maker. Projekty prezentované na takýchto platformách sa testujú, a dostanú sa tam len startupy s reálnym produktom: medzi najväčšie predaje toho istého CoinListu patrili Mina, Flow, NEAR, Solana a ďalšie. Ďalším spôsobom, ako investovať menšie riziko, je hľadať alokácie prostredníctvom priateľov a známych, ak ste súčasťou komunity krypto-venture. Alokácie sa často predávajú ďalej: I použil túto metódu a vstúpil do projektu Mina Protocol“, – hovorí Maxim Kurbangaleev.

Ako skontrolovať projekt pred investíciou do neho?

„V prvom rade musíte študovať tím, potom technológiu a nakoniec fungujúci obchodný model. Ak chcete skontrolovať vývojárov, musíte sa zoznámiť s ich portfóliom, zistiť, či členovia tímu už mali projekty a či dosiahli logický bod implementácie. Pokiaľ ide o technológiu, kryptoprojekt musí byť užitočný, pretože od neho závisí perspektíva dopytu po produkte na trhu. Ale kľúč k tomu, ako tím plánuje zarobiť peniaze, spočíva v efektívnom obchodnom modeli, ktorý je tiež potrebné otestovať.“, – vysvetľuje Maxim Kurbangaleev.

Na dnešnom trhu je veľa vzrušujúcich technológií, ale nie je za nimi žiadna monetizácia, domnieva sa odborník. Vysvetľuje to skutočnosť, že tímy nevychádzajú z obchodných požiadaviek, ale z ich vízie a nápadov. "Talentovaní chlapci robia niečo skvelé a užitočné, ale nevedia, ako to predať," dodal Kurbangaleev.

Maxim Kurbangaleev: Spustenie vášho projektu a zostavenie tímu nie je ľahká úloha

„Na internete je veľa článkov o tom, ako zostaviť tím a vytvoriť skvelý produkt. Ale v skutočnosti, keď zostavíte „tím snov“, bez ohľadu na úroveň špecialistov a koľko času, zdrojov a peňazí je v arzenáli, najdôležitejším kritériom je tímová súdržnosť. Dosiahnutie porozumenia a jednoty v tíme sa dosiahne až po niekoľkých etapách: okázalá zdvorilosť, kde sa každý snaží urobiť na seba dobrý dojem, a etapy čestnosti a konfliktu, v dôsledku ktorých sa rodia obchodné procesy. Vznikajúce procesy musia byť formalizované a „ukotvené“ v nejakom systéme, v budúcnosti ich zlepšovať a transformovať“, – hovorí Maxim Kurbangaleev.

Málokto pochybuje o tom, že úspech akéhokoľvek projektu (nielen vo svete kryptomien) závisí od dobre zohranej práce tímu a firemná kultúra pomáha pokryť mnohé ľudské potreby. Sľubný a pre ľudí hodnotný projekt je založený na dôležitých hodnotách – pre koho produkt vzniká, čo rieši a ako môže pomôcť. Tím s hodnotami a internou kultúrou pravdepodobne vytvorí niečo hodnotné a vzrušujúce.

„Kultúra by mala pochádzať od generálneho riaditeľa tímu. Nájsť ľudí, ktorí podporujú a chápu vašu víziu od prvých sekúnd, je ťažké. Preto musí vedúci tímu komunikovať nápady a motivovať“, - Maxim Kurbangalejev verí.  

Vytvorenie kvalitného projektu je navyše dosť nákladné, pretože projektový tím tvorí nielen niekoľko kompetentných programátorov s obchodníkom, ale aj právnici a dokonca aj dizajnéri. Jednoduchým a lacným spôsobom je skopírovať riešenie niekoho iného a vytvoriť klon pôvodného produktu.

Možno to je dôvod, prečo sa podvodné projekty objavujú na trhu s kryptomenami takmer každý deň, aby získali peniaze investorov. Hlavnou otázkou podvodníkov je, prečo vynakladať značné úsilie, ak môžete jednoducho oklamať používateľov? Kým čestnosť a kultúra je pre nich druhoradá záležitosť.