UK FCA sprísňuje kontrolu neregistrovaných krypto bankomatov

Úrad pre finančné správanie Spojeného kráľovstva (FCA) zasiahol proti krypto bankomatom v krajine a s vyšetrovaním sa presunul do regiónu východného Londýna, uviedla agentúra Reuters.

FCA bola pracovné s policajným zborom zo západného Yorkshire, aby sa vysporiadali s neregistrovanými inštaláciami bankomatov v meste Leeds. FCA uviedla, že zhromaždila dôkazy z „mnohých miest“ v regióne na ďalšie vyšetrovanie a môže podniknúť právne kroky, podľa spoločnosti Reuters.

Finančný dozorný orgán teraz spolupracuje s Metropolitnou políciou, aby sa zameral na nelegálne operácie krypto bankomatov vo východnom Londýne. Operácie sa vykonávajú v súlade s predpismi proti praniu špinavých peňazí (AML), ktoré polícii umožňujú vstup do priestorov bez povolenia, dodržiavanie postupov a vyžiadanie si informácií alebo dokumentov.

FCA o krypto bankomatoch

Kryptomaty získali popularitu v r 2020 a 2021 v celosvetovom meradle. Spojené kráľovstvo tieto bankomaty veľmi nevítane ešte predtým, ako si získali popularitu.

V roku 2019 Spojené kráľovstvo vydalo a oznámenia a predložila všetky krypto bankomaty a burzy podľa existujúcich požiadaviek AML. Tieto požiadavky na boj proti praniu špinavých peňazí vyžadujú poskytnutie dôkladného procesu poznania svojho zákazníka (KYC) a zhromažďovanie mien používateľov, oficiálnych identifikačných údajov, dátumov narodenia a adresy bydliska, ktoré kryptobankomaty nespĺňajú.

Oznámením FCA požiadala všetky kryptobankomaty a burzy, aby splnili požiadavky AML a zaregistrovali sa na FCA. V roku 2022 neboli v FCA zaregistrované žiadne kryptobankomaty, keď dozorný orgán zverejnil sekundu varovanie. Varovanie pripomenulo AML a registračné požiadavky a uvádzalo:

„Máme obavy z krypto bankomatov, ktoré fungujú v Spojenom kráľovstve, a preto budeme kontaktovať prevádzkovateľov s pokynmi, aby boli tieto automaty odstavené alebo museli čeliť ďalším krokom.“

Kryptomaty vo Veľkej Británii

Podľa agentúry Reuters je v súčasnosti v krajine 19 krypto bankomatov a žiadny z nich nie je registrovaný FCA. Toto číslo bolo 270 v roku 2020, krátko po tom, čo FCA zverejnila prvý zatykač.

V komentári k výraznému poklesu počtu bankomatov analytik krypto maklérskej spoločnosti Globalblock agentúre Reuters povedal:

„Je veľmi pravdepodobné, že sa dostanú pod radar. Ale určite je tu aj prvok strachu a neistoty, čo bude FCA robiť ďalej."

Niektoré kryptobankomatové služby sa pokúšali zaregistrovať u FCA od roku 2019. Jedným z takýchto príkladov je Gidiplus, ktorý aplikovaný na registráciu v júni 2022.

Aj keď Gidiplus splnil všetky požiadavky KYC a AML, FCA zamietla žiadosť spoločnosti o registráciu s tým, že existuje:

„Nedostatok dôkazov o tom, ako by Gidiplus podnikal v širokom súlade s pravidlami... Riziko, že podnik žiadateľa môže byť použitý na pranie špinavých peňazí alebo financovanie terorizmu.“