Britská FCA naznačuje, prečo udelila regulačný súhlas len 15 % kryptofiriem

Napriek plánom premeniť región na rušné centrum kryptomien, finančný dozorný orgán Spojeného kráľovstva tvrdí, že dal všetko jasné iba 41 z 300 žiadostí kryptofiriem, ktoré doteraz žiadali o schválenie regulačnými orgánmi.

Úrad pre finančné správanie Spojeného kráľovstva (FCA) zaviedol nové nariadenia zamerané na kryptomeny 10. januára 2020 s cieľom dohliadať na podniky pôsobiace v tomto sektore a zabezpečiť, aby sa na ne vzťahovali rovnaké pravidlá boja proti praniu špinavých peňazí (AML) a proti- Regulácia financovania terorizmu (CTF) ako firmy na tradičných finančných trhoch.

A vyhlásenie z FCA odhalila, že z 265 žiadostí, ktoré boli „určené“, bolo schválených a zaregistrovaných iba 15 % týchto žiadostí, zatiaľ čo 74 % firiem svoju žiadosť buď odmietlo alebo stiahlo, a 11 % bolo zamietnutých. Ďalších 35 žiadostí ešte nie je určených.

Aj keď FCA výslovne neuviedla príčinu zamietnutých alebo stiahnutých žiadostí, poskytla spätnú väzbu týkajúcu sa žiadostí „dobré a nekvalitné“.

Medzi úplnejšie aplikácie patril podrobný popis obchodného modelu firmy, úlohy a zodpovednosti obchodných partnerov a poskytovateľov služieb, zdroje likvidity, grafy toku finančných prostriedkov a náčrt politík a systémov zavedených na riadenie rizika. , uvádza sa v správe.

Neúplné žiadosti boli zjavnejšie tam, kde spoločnosti používali aplikáciu na propagáciu svojich produktov a služieb, najmä v prípadoch, keď proces podávania žiadostí stále prebiehal:

„Webové stránky a marketingové materiály žiadateľov nesmú obsahovať jazyk, ktorý vyvoláva dojem, že podanie žiadosti o registráciu je formou podpory alebo odporúčania zo strany FCA.“

Správa naznačuje, že niektorým spoločnostiam mohli byť zrušené ich aplikácie, ak nedokázali preukázať, že majú zavedené dostatočné zdroje na zabezpečenie súladu s blockchainom na monitorovanie transakcií v reťazci.

FCA tiež zdvojnásobila svoj postoj proti praniu špinavých peňazí a požadovala, aby všetky firmy vymenovali referenta pre pranie špinavých peňazí, ktorý je „plne zapojený“ do procesu podávania žiadostí.

FCA tiež zdôraznil, že aj pre tie firmy, ktorým bola schválená registrácia, takéto schválenie neznamená, že už nie sú oslobodené od záväzkov:

„Žiadatelia musia uznať, že registrácia nie je jednorazová formalita alebo zaškrtávacie políčko bez akýchkoľvek ďalších povinností alebo interakcie s FCA.“

„Táto spätná väzba by mala pomôcť žiadateľom pri príprave žiadosti na registráciu a pomôcť čo najviac zjednodušiť a zefektívniť proces,“ uvádza sa v poznámke.

Medzi spoločnosti s digitálnymi aktívami, ktoré sa majú zaregistrovať doteraz podľa FCA zahŕňajú Crypto.com, Revolut, CEX.IO, eToro, Wintermute Trading, DRW Global Markets, Copper, Globalblock, Moneybrain a Zodia Markets.

Súvisiace: Britské úrady sa rozchádzajú v otázke zákazu predaja krypto investičných produktov

Vzhľadom na to, že mnohé spoločnosti poskytujú medzinárodné služby, britský FCA tiež potvrdil, že je to teraz spolupracovať s inými štátnymi orgánmi na celom svete – najmä s americkým regulátorom cenných papierov a americkým komoditným regulátorom – s cieľom posilniť regulácie tam, kde je to potrebné.

FCA pri viacerých príležitostiach zdôraznila, že pred začatím podnikania nie je možné sa zaregistrovať môže mať za následok trestné stíhanie.