Americké regulačné orgány varujú miestne banky pred rizikami obchodovania s kryptomenami po hroznom roku 2022

Americkí bankoví dozorcovia varovali domáce finančné inštitúcie, že ponorenie sa do sveta kryptomien môže niesť rôzne riziká, ako napríklad podvod.

Varovanie prichádza ako výsledok katalytického roku 2022, ktorý zaznamenal zánik viacerých kryptomenových gigantov vrátane FTX, Terraform Labs, Three Arrows Capital, Celsius Network a ďalších. Kolaps týchto firiem vyvolal mnohomiliardové straty investorov a vyvolal paniku v tomto odvetví, čo viedlo k masívnemu poklesu trhu.

Pozor na riziká

Federálny rezervný systém, Federal Deposit Insurance Corp. a Úrad kontrolóra meny vydali a Spoločné vyhlásenie, ktorý radí americkým bankám, aby boli pri obchodovaní s kryptomenami úplne opatrní kvôli rizikám v tejto oblasti. Peňažné inštitúcie by sa mohli stať obeťami podvodov a podvodov alebo byť zapojené do kolabujúcich projektov, čo by viedlo k vážnym stratám:

„Udalosti uplynulého roka sa vyznačovali výraznou volatilitou a odhalením zraniteľných miest v sektore krypto aktív. Tieto udalosti poukazujú na množstvo kľúčových rizík spojených s krypto aktívami a účastníkmi sektora krypto aktív, o ktorých by si bankové organizácie mali byť vedomí.

Strážni psi tvrdili, že kryptomenovému priemyslu chýba zrelosť a robustnosť, čo je ďalší predpoklad pre finančné škody. Tvrdili tiež, že sektor je zraniteľný voči kybernetickým útokom, zatiaľ čo bitcoiny a alternatívne mince by mohli uľahčiť nezákonné činnosti v dôsledku absencie vhodných pravidiel. 

„Je dôležité, aby riziká súvisiace so sektorom kryptoaktív, ktoré nemožno zmierniť alebo kontrolovať, neprešli do bankového systému. Agentúry dohliadajú na bankové organizácie, ktoré môžu byť vystavené rizikám vyplývajúcim zo sektora krypto-aktív, a starostlivo skúmajú všetky návrhy bankových organizácií na zapojenie sa do aktivít, ktoré zahŕňajú krypto-aktíva,“ uvádza sa vo vyhlásení.

Regulačné orgány poznamenali, že početné minuloročné neúspešné projekty v oblasti kryptomien poškodili celé odvetvie. Vzhľadom na riziká, že v blízkej budúcnosti uvidíme ďalší kolabujúci subjekt, budú strážcovia naďalej dohliadať na sektor a informovať účastníkov o hroziacich rizikách. 

FTX a ďalší padajúci obri

Neúspech Terra je jedným z príkladov z roku 2022, ktorý podkopal dôveryhodnosť odvetvia. Algoritmický stablecoin projektu – UST – bol v máji odviazaný a neskôr klesol prakticky na nulu spolu s natívnym tokenom LUNA. To vyvolalo obrovské straty investorov, pretože zdroje odhalili, že niektorí jednotlivci spáchali samovraždu. 

Three Arrows Capital (3AC), Celsius Network a Digitálny Voyager pocítili dôsledky debaklu Terra, pretože všetci mali vážne finančné problémy a museli vyhlásiť bankrot. 

Najznámejším kolapsom je však pravdepodobne ten z FTX. Platforma, ktorá patrila medzi najväčšie vo svojom odbore, podal na ochranu pred bankrotom v novembri po tom, čo čelila problémom s likviditou a nerešpektovala žiadosti zákazníkov o výber.

Bahamské úrady zatkli Sama Bankmana-Frieda – bývalého generálneho riaditeľa burzy – a poslali ho do väznice Fox Hill pre obvinenia zo spáchania podvodu, prania špinavých peňazí a niekoľkých ďalších zločinov. Neskôr bol deportovaný do USA a uvoľnený na kauciu 250 miliónov dolárov pred Vianocami.

SBF (ako je všeobecne známy) nedávno prosil nie je vinný z trestného obvinenia, že vedome podviedol investorov, zatiaľ čo americký okresný sudca Lewis Kaplan stanovil dátum jeho súdneho konania na október. V súčasnosti žije v dome svojich rodičov a musí nosiť elektronické monitorovacie zariadenie. Ak by ho v následnom procese uznali vinným, mohol stráviť život vo väzení.