Digitálne aktíva budú figurovať na poprednom mieste v novej stratégii vlády USA na boj proti nezákonnému financovaniu, ktorá vychádza z obsahu troch nových správ.
Tento týždeň vydalo americké ministerstvo financií sériu správ, v ktorých podrobne popisuje svoje národné hodnotenia rizika prania špinavých peňazí (NMLRA), financovania terorizmu (NTFRA) a financovania šírenia zbraní (NPFRA) za rok 2024. Ministerstvo financií plánuje v najbližších týždňoch zverejniť svoju národnú stratégiu boja proti terorizmu a inému nezákonnému financovaniu na rok 2024, ktorá bude založená na týchto hodnoteniach rizík.
Každý, kto číta čajové lístky – ako napríklad predvianočné komentáre námestníka ministra financií Wallyho Adeyema, ktorý kritizuje „poskytovateľov stablecoinov krytých dolármi“ so sídlom v cudzích teritóriách (pozeráme sa na vás, Tether) – uhádne, že každá z nových správ obsahuje podrobné časti o jedinečných a rastúcich hrozbách, ktoré predstavuje používanie digitálnych aktív zlými hráčmi.
NMLRA poznamenáva, že ceny tokenov v roku 2022 klesli a zostali nízke počas väčšiny roku 2023, ale odvtedy výrazne vzrástli. Je zvláštne, že skutočnosť, že vrecia mesačných chlapcov sa opäť napumpujú, môže zvýšiť pravdepodobnosť ďalších zásahov v sektore digitálnych aktív. Dajte si pozor, čo si prajete…
Zatiaľ čo NMLRA uznáva, že „využívanie virtuálnych aktív na pranie špinavých peňazí zostáva ďaleko pod úrovňou fiat meny“, varuje, že sektor podlieha „nekonzistentnému dodržiavaniu vnútroštátnych zákonov a medzinárodných AML/CFT [proti praniu špinavých peňazí/
boj proti financovaniu terorizmu] záväzky, zahmlievacie nástroje a metódy, miešanie, dezintermediácia a iné aspekty údajného decentralizovaného financovania (DeFi).
Veľa sa hovorí o mexických karteloch, ktoré využívajú digitálne aktíva na nákup prekurzorov fentanylu od čínskych výrobcov. Zatiaľ čo NMLRA pripúšťa, že „pranie výnosov z obchodovania s drogami je prevažne založené na hotovosti, používanie virtuálnych aktív je čoraz väčším problémom pre orgány činné v trestnom konaní v USA“.
NMLRA poznamenáva, že „investičné podvody zahŕňajúce virtuálne aktíva sa rýchlo zvýšili v počte obetí aj strát, pričom medzi rokmi 183 a 2021 vzrástli o 2022 percent“. Údaje FBI ukazujú, že „straty súvisiace s virtuálnymi aktívami hlásené staršími dospelými sa od roku 350 do roku 2021 zvýšili o 2022 percent“. A pamätajte, že starší občania hlasujú v oveľa vyššom počte ako ktorákoľvek iná veková skupina.
Investičné schémy virtuálnych aktív (VAIS) siahajúce od staromódnych Ponziovcov až po novodobé „zabíjačky ošípaných“ sú čoraz viac v centre pozornosti ministerstva financií. NMLRA hovorí, že straty spotrebiteľov z VAIS „zodpovedali takmer 75 percentám všetkých investičných podvodov s podporou internetu v roku 2022“.
Správa zo začiatku tohto mesiaca od firmy Sophos pre kybernetickú bezpečnosť naznačila, že zabíjanie ošípaných sa medzi ázijskými zločineckými kruhmi stalo tak populárnym, že iné skupiny teraz živo predávajú „súpravy“ na porážanie ošípaných ako službu na tmavých webových trhoviskách. To údajne vedie k geografickému rozšíreniu skupín organizujúcich tieto podvody zo svojich centier v juhovýchodnej Ázii do regiónov až do vzdialených oblastí, ako je západná Afrika a dokonca aj Spojené štáty americké.
Erin West, zástupkyňa okresného prokurátora v kalifornskom okrese Santa Clara a členka pracovnej skupiny REACT High Tech Task Force, nedávno povedala Ars Technica, že pokiaľ ide o zabíjanie ošípaných: „Vždy, vždy, vždy je to Tether. Nikdy som nepočul o tom, že by sa takto zabíjali ošípané nie je Priviazať.“
West dodal, že stajne denominované v dolároch ako Tether umožnili podvodníkom „prístup k tým istým jednotkám meny, ku ktorým sa im snažíme zabrániť. To je presne to, čo majú sankcie zastaviť a sú schopní to obísť.“
Teror
Pokiaľ ide o terorizmus, NTFRA poznamenáva, že teroristické skupiny ako Hamas a ISIS-K so sídlom v Afganistane „stále uprednostňujú tradičné finančné produkty a služby“ pred digitálnymi aktívami. Čiastočne je to spôsobené nestálosťou cien a faktom, že stále nemôžete nakupovať značnú škálu tovarov a služieb pomocou tokenov. Aj tu sa stablecoiny ukazujú ako populárna alternatíva a NTFRA vyčleňuje Tether ako preferovaný prostriedok na presun alebo ukladanie teroristických prostriedkov.
NTFRA poznamenáva, že napriek tomu, že Finančná akčná skupina (FATF), ktorá v roku 2019 rozšírila globálne štandardy AML/CFT na poskytovateľov služieb virtuálnych aktív (VASP), väčšina jurisdikcií v súčasnosti hodnotí, že v tomto smere vyhovujú len čiastočne alebo nie.
Mnoho krajín dosiahlo „obmedzený pokrok“ pri uplatňovaní týchto štandardov, pričom nepodnikli „základné kroky na posúdenie rizika alebo určenie prístupu k virtuálnym aktívam“. Výsledkom je, že mnoho mimoamerických VASP má „podstatne nedostatočné programy AML/CFT“.
Používanie „technológií zvyšujúcich anonymitu“, ako sú miešačky mincí, teroristickými skupinami „bolo zatiaľ obmedzené“, ale ministerstvo financií tvrdí, že tieto operácie pozorne sleduje.
NTFRA sa k digitálnym aktívam nevyjadrila úplne negatívne a poznamenala, že „určité prvky virtuálnych aktív“, ako napríklad verejná povaha blockchainových transakcií, „môžu podporovať sledovanie finančných prostriedkov spojených s financovaním terorizmu“. Poznamenala však aj to, že veľká časť tejto nezákonnej činnosti sa odohráva mimo reťazca, vrátane centralizovaných búrz, decentralizovaných búrz a mimoburzových maklérov.
Proliferácia
NPFRA uvádza „kybernetické“ financovanie šírenia nečestnými štátmi, ako je Severná Kórea, ako oblasť rastúceho znepokojenia. V posledných rokoch sa Severná Kórea stala tak zbehlou v hackovaní digitálnych aktív, že Kráľovstvo Hermit teraz získava miliardy dolárov v tvrdej mene, ktoré by inak nemohlo získať.
NPFRA tiež cituje používanie ransomvéru zo strany Severnej Kórey, hoci pripúšťa, že táto oblasť zamerania je „v menšom rozsahu“ ako hackovanie búrz, protokolov DeFi, krížových mostov, fondov rizikového kapitálu investujúcich do virtuálnych aktív a vysokých čistých -hodnotných jednotlivcov s veľkým množstvom tokenov alebo nezastupiteľných tokenov (NFT).
NPFRA si pravdepodobne nesedí so spoluzakladateľom Etherea Vitalikom Buterinom, ktorý minulý september opísal vývojára Etherea Virgila Griffitha, ktorý v súčasnosti sedí vo federálnom väzení za to, že učil Severnú Kóreu, ako by sa „krypta“ dala použiť na vyhýbanie sa ekonomickým sankciám. je "Geopoliticky otvorenejší ako mnohí iní ľudia."
Zastavte svoju Yellen
Správy ministerstva financií boli zverejnené deň po tom, ako ministerka financií Janet Yellenová predstúpila pred výbor Snemovne reprezentantov pre finančné služby. Vypočutie bolo zvolané s cieľom posúdiť výročnú správu Rady pre dohľad nad finančnou stabilitou (FSOC), ktorej predsedníčkou je Yellen.
Časť písomného svedectva Yellen sa zaoberala „digitálnymi aktívami a súvisiacimi rizikami“ vrátane jej presvedčenia, že „by sa mali presadzovať príslušné pravidlá a predpisy a Kongres by mal prijať legislatívu, ktorá by zabezpečila reguláciu stablecoinov a spotového trhu s krypto-aktívami, ktoré nie sú cennými papiermi“.
Predseda výboru Patrick McHenry (R-NC) presadzoval, aby sa o jeho zákone o Clarity for Payment Stablecoins z roku 2023 hlasovalo poschodovo predtým, ako na konci súčasného funkčného obdobia odíde do dôchodku. Tento týždeň ponúkol živé ilustrácie neschopnosti Kongresu prejsť akékoľvek legislatívu, ale Rep. Maxine Waters (D-CA) v stredu rozbúchala srdcia 'krypto', keď pre Politico povedala, že dve bojujúce frakcie sú „veľmi, veľmi blízko“ k dohode o pláne stablecoinov.
Jedným z problematických bodov je, či sa federálna vláda (možnosť uprednostňovaná demokratmi) alebo jednotlivé štáty (preferencia Republikánskej strany) ujmú vedenia v regulácii takzvaných „platobných stablecoinov“ (známy ako USDC spoločnosti Circle so sídlom v USA a nie zahraničného interlopera). pripútanie). McHenryho návrh zákona by poskytol štátom značnú voľnosť pri rozhodovaní o tom, čo môžu a čo nemôžu emitenti miestne licencovaných stablecoinov vydať.
V utorok Yellenová povedala výboru, že „je dôležité, aby existovala federálna regulačná hranica, ktorá by sa vzťahovala na všetky štáty“. Yellen si všimla hrozby, ktoré digitálne aktíva predstavujú pre širší finančný systém, a navrhla, že „federálny regulátor by mal mať možnosť rozhodnúť, či by sa emitentovi stablecoinov malo zabrániť vydať takéto aktívum“.
Zvuk a zúrivosť, nič neznamenajúce
FSOC už roky silne naznačuje, že ak sa Kongres v súvislosti s stablecoinmi nedohodne, federálovia vezmú veci do vlastných rúk. Po Yellenovom vystúpení štvrtina predsedov republikánskych výborov poslala Yellenovej list, v ktorom pokarhal vyhrážky FSOC, že zasiahne, a položili Yellenovej množstvo otázok, na ktoré chcú, aby odpovedala do 20. februára.
Otázky vo veľkej miere zahŕňajú únavnú snahu o „jasnosť právnych predpisov“ vrátane večnej otázky, či sú určité tokeny komoditami alebo cennými papiermi, a prečo predseda Komisie pre cenné papiere a burzy (SEC) Gary Gensler trvá na tom, že existujúce zákony sa na digitálne aktíva vzťahujú v poriadku. (Ale nie Beanie Babies?)
S výnimkou McHenryho sú všetci autori listu príjemcami osobných príspevkov vedúcich Coinbase na kampaň v aktuálnom cykle. McHenry je však zatiaľ hlavným príjemcom finančných prostriedkov, ktoré poskytuje Fairshake Super PAC, politický akčný výbor vytvorený spoločnosťami Coinbase (NASDAQ: COIN), Circle a ďalšími „krypto“ významnými spoločnosťami. V decembri Fairshake oznámil, že vyzbieral 78 miliónov dolárov, ktoré plánuje v roku 2024 rozdeliť pro-kryptokandidátom.
Táto fiškálna štedrosť je primárne zodpovedná za vynájdenie úskoku „platobných stablecoinov“, ktorý sa pokúša rozlíšiť medzi ušľachtilým USDC spoločnosti Circle a podlým USDT spoločnosti Tether. Spoločnosť Circle s obľubou tvrdí, že USDC sa používa na všetky druhy úžasných legitímnych účelov, ale tieto tvrdenia sa pri dôkladnej kontrole vo všeobecnosti rozpadajú. Smutnou realitou je, že USDC sa stal výstupnou likviditou pre držiteľov USDT, ktorí chcú vyplatiť peniaze v dolároch, ale nemôžu, pretože Tether nemá prístup do amerického bankovníctva.
Predpokladáme však, že fráza „tablecoiny susediace so zločinom“ sa v cieľových skupinách neosvedčila dobre.
Sledujte: Americký kongresman Patrick McHenry o Blockchain Policy Matters
Začínate s blockchainom? Pozrite si sekciu Blockchain pre začiatočníkov CoinGeek, dokonalú príručku zdrojov, v ktorej sa dozviete viac o technológii blockchain.
Zdroj: https://coingeek.com/us-treasury-department-assesses-crypto-money-laundering-terror-financing-risks/