Washingtonský regulátor DFI nepotrebuje „nové zákony“ na „zastavenie zlých ľudí“ v kryptomenách

Keďže vo finančnom systéme sa odhaľuje čoraz viac chápadiel z Alamedy, FTX a Sama Bankmana-Frieda, regulátorom sa v dôsledku skazy naďalej kladú zložité otázky.

Moonstone Bank, predtým známa ako Farmington State Bank, sa čoraz viac ocitá pod intenzívnym dohľadom médií z dvoch hlavných dôvodov.

Po prvé, Moonstone prijal investíciu 11.5 milióna dolárov od spoločnosti Alameda Research v marci 2022. Investícia za 10% vlastníctvo ohodnotila banku na 115 miliónov dolárov, čo je veľká suma v porovnaní s 10 miliónmi dolárov zákazníkom. vklady v tom čase a zaujímavé vzhľadom na to, že vklady zákazníkov sa potom prudko zvýšili.

Po druhé, Jean Chalopin, ktorý použil subjekt s názvom FBH na kúpu Moonstone, je tiež predsedom Deltec Bank & Trust – banky silne pomenovanej po celom svete. Bahamské dokumenty a je známe, že je to banka, ktorú si vybral FTX aj kontroverzný emitent stablecoinov Tether. Deltec Group tiež vlastní Delchain, špičkový výrobca Tetheru. FTX a Alameda mali najmenej 17 bankové účty so spoločnosťou Deltec.

V predchádzajúca diskusia s Protosom, Federálny rezervný systém pripustil: "Zlé veci sa môžu stať, aj keď si myslíte, že veci sú v poriadku."

Najnovšie sme sa obrátili na Ministerstvo financií štátu Washington (DFI), ktoré malo na súčasný stav regulačných záležitostí úplne iný pohľad.

Roberta Hollinshead, riaditeľka bánk pre DFI štátu Washington – ktorá dohliadala na Moonstone pred jeho prechodom na banku, ktorá je členom Federálneho rezervného systému – uviedla, že okolo investície [v Moonstone Bank] z Alamedy bolo veľa „nesprávnych správ“.

"Na prijatie investície nebolo potrebné žiadne schválenie od DFI", pretože išlo o menšinový vlastnícky podiel, povedala.

Hollinshead uistil verejnosť, že Jean Chalopin, šéf FBH (vlastník Moonstone) a predseda Deltec Bank & Trust, „dodržal všetky zákonné predpisy... medzinárodnú previerku“ a dohľad zo strany „Washington DFI a Fed.“

Pripustila tiež, že zo všetkých štátom zriadených bánk spojených s kanabisom a digitálnymi aktívami je „Moonstone jedinou, ktorá je členom Fedu“, hoci „niektoré iné banky majú holdingové spoločnosti, ktoré sú regulované Federálnym rezervným systémom“.

„Každá banka, ktorá je v režime výrazného rastu, sme my veľmi aktívny v regulačných a dozorných úlohách“, trvala na svojom.

Skutočným prekvapením, povedal Hollinshead, bol pád FTX. "Je to ohromujúce," povedala, "odhaľuje slabé stránky regulačného dohľadu nad týmito spoločnosťami."

„Dúfam, že SBF áno trestne a občianskoprávne zodpovedná“ povedal Hollinshead.