10 vecí, ktoré by ste mali pred rokom 2023 prediskutovať so svojím finančným poradcom

Pred koncom roka 2022 by poradcovia mali začať diskusie s klientmi o rôznych témach vrátane dôchodku, investovania, poistenia a daní.

Pre mnohé z týchto tém existujú koncoročné uzávierky alebo uzávierky príspevkov, ktoré je dôležité si všimnúť. Ich vynechanie môže mať za následok pokuty, vyššie daňové účty a iné finančné dôsledky.

S cieľom určiť, ktoré témy by sa poradcovia mali klientom objaviť pred koncom roka, SmartAsset hovoril s Elliotom Hermanom, partnerom a hlavným investičným riaditeľom PRW Wealth Management LLC. Ak chcete rozšíriť svoje podnikanie v oblasti finančného poradenstva, pozrite sa Platforma SmartAdvisor spoločnosti SmartAsset.

Herman je zodpovedný za proces investičného poradenstva svojej firmy vrátane vypracovania investičnej stratégie, rozdelenie aktíva investičného manažéra a produktovej due diligence. Dohliada aj na prax správy majetku spoločnosti, pričom vyvíja plány zamerané na oblasti transferu majetku, odchod do dôchodku, investície, dane, riadenie rizík a plánovanie nehnuteľností.

Webinár, ktorý moderovala Susannah Snider, vedúca redaktorka pre finančné vzdelávanie v SmartAsset, bol vysielaný naživo 17. novembra.

Tu je 10 diskutovaných tém:

1. Príspevky na dôchodkový účet

2. Rozdelenie podielových fondov

3. Rothove konverzie

4. Zber daňových strát a kapitálových ziskov

5. stratégie RMD

6. Darovacie stratégie

7. Zrážka dane z príjmu

8. Správa daňových pásiem z príjmu

9. Rastúce náklady na výmenu

10. Prispievam do účty HSA

Ďalšie súvislosti a tipy poradcov nájdete vo videu.

Panel neposkytol poradenstvo a každá okolnosť je jedinečná. Pri vykonávaní týchto stratégií by ste sa mali poradiť s daňovým odborníkom.

Elliot Herman nie je zamestnancom SmartAsset a nie je klientom SmartAdvisor. Navyše za svoju účasť nedostal zaplatené.

Prosím e-mail [chránené e-mailom] ak chcete kópiu prezentácie vo formáte PDF.

Tipy na rozvoj podnikania v oblasti finančného poradenstva

• Dovoľte nám byť vaším partnerom organického rastu. Ak chcete rozšíriť svoje podnikanie v oblasti finančného poradenstva, pozrite sa Platforma SmartAdvisor spoločnosti SmartAsset. Priraďujeme certifikovaných finančných poradcov k tým správnym klientom v celých USA

• Rozšírte svoj polomer. SmartAsset's nedávny prieskum ukazuje, že mnohí poradcovia očakávajú, že po COVID-19 sa budú naďalej stretávať s klientmi na diaľku. Zvážte rozšírenie vyhľadávania a spoluprácu s investormi, ktorým vyhovuje viac virtuálne stretnutia alebo osobné stretnutia.

Fotografický kredit: ©iStock.com/juststock

Príspevok Webinár: 10 vecí, o ktorých by poradcovia mali diskutovať s klientmi pred koncom roka sa objavil najprv na Blog SmartAsset.