2 dividendy, ktoré práve teraz ničia infláciu

Boj o dôchodok nikdy nekončí! V rokoch 2020 a 2021 sme mali strach zo zníženia dividend. Teraz potíme prudko stúpajúcu infláciu!

Dobrá správa? Bez ohľadu na to, aké sú obavy, môžeme použiť môj „2-krokový plán dôchodkového príjmu“. Je navrhnutý tak, aby zabránil tomu, aby čokoľvek, čo urobí Jay Powell, Vladimir Putin alebo dokonca čínsky prezident Xi, ovplyvnilo naše dividendové toky.

(Nižšie vám dám dva štítky, ktoré dokonale fungujú s touto stratégiou, vrátane jedného, ​​ktorý profituje zo zániku ruskej ropy. Táto nepopulárna spoločnosť práve zvýšila svoju výplatu o 50 %.)

Inflácia Bočné utierky Dôchodcovia

Samozrejme, tento krach trhu je hlavne dielom Powella, ktorý prestrelil hranicu stimulov, čím od februára 40 zvýšil peňažnú zásobu o smiešnych 2020 %. A pozrite sa na pravú stranu nižšie uvedeného grafu: aj keď inflácia bola problém už viac ako rok, on je len práve teraz dupať na brzdy!

Všetci vieme, že dôchodcovia – ľudia, ktorí majú vo svojich rozpočtoch najmenší priestor na pohyb – nesú hlavnú ťarchu. Ak ste na dôchodku alebo sa blížite k dôchodku, určite ste si všimli, že ceny vecí, ktoré potrebujete najviac, prudko vzrástli.

Dúfate, že toto leto navštívite vnúčatá? Cena leteniek v marci vyskočila o 11 %. od februára, podľa posledného čítania indexu spotrebiteľských cien. Zabudnite na jazdu – ceny benzínu vzrástli o 48 % v porovnaní s minulým rokom! Rastú aj ďalšie každodenné náležitosti: elektrina vzrástla o 11 % v porovnaní s minulým rokom. Oblečenie? Nárast o 7 %.

S týmto zoznamom nepochybne kývate hlavou. A ak ste ako ja, myslíte si, že tieto čísla sú príliš konzervatívne v porovnaní s tým, čo vidíme v obchodoch.

Tu prichádzajú na rad moje dve obľúbené dividendové stratégie na riešenie našich vysokých životných nákladov. Jedna je vhodnejšia pre investora, ktorý je už roky mimo dôchodok, zatiaľ čo druhá predstavuje dokonalý spôsob, ako hromadne zarobiť svoje príjmy, ak ste vypršali čas. pracovnej sily alebo sa tak chystá urobiť.

Roky od dôchodku: zapnite „dividendový magnet“

Ak od ich zavesenia máte ešte niekoľko rokov, mali by ste sa zamerať na akcie s dividendovým rastom, keďže inflácia smeruje na sever. Ale nie hocijakí starí pestovatelia dividend – chceme akcie s výplatami, ktoré sú zrýchlenie.

Spoločnosti s vysokými výplatami nám vyplácajú tromi spôsobmi:

1. Zaplatením a dividenda teraz a ...
2. Zvyšovanie ich výplat, a ...
3. Rast ceny akcií, keďže ceny akcií pestovateľov dividend, podobné šteniatkam, sledujte ich dividendy vyššie.

Cameco: Inteligentný nákup, keďže jadrová energia sa vracia späť

Prvá akcia, o ktorej vám chcem povedať, je ideálna pre tento prístup. Je to výrobca uránu – a ja milovať výhľad pre urán.

ďalšie žltý kov dosiahol vrchol pred finančnou krízou. Jeho cena však klesla za posledných 15 rokov. To je správne. Uran havaroval v roku 2007 a je to len teraz začína zhromažďovať. S 15-ročným ukončením je to pripravené na poriadne ihrisko!

Dopyt sa javí ako uzamknutý v dlhodobom vzostupnom trende z mnohých dôvodov, počnúc rastom populácie: do roku 2050 budeme mať na planéte takmer 9.8 miliardy ľudí. Očakáva sa, že výsledný skok v spotrebe elektriny zvýši dopyt po uráne o 75 % v troch desaťročiach po roku 2020:

Na to, aby sme sa dostali odtiaľto tam, bude potrebná výroba jadrovej energie. Navyše jadrové is považovaný za čistý zdroj energie a nižšie emisie CO2 sú potrebné na zabezpečenie životaschopného zajtrajška.

Budúcnosť však nie je náš jediný problém. Svet potrebuje neruské zdroje energie včera. Kupovať dávky zemného plynu na financovanie vojnovej mašinérie nie je dobré.

To je dôvod, prečo Spojené kráľovstvo oznámilo plány trojitý výrobu jadrovej energie. Francúzsky prezident Emmanuel Macron prisľúbil na svojom znovuzvolebnom programe viac jadrovej energie. Pravdepodobne budú nasledovať ďalšie krajiny na kontinente.

So sídlom v Kanade Cameco (CCJ) je hlavným príjemcom tejto jadrovej renesancie. Je to jeden z najväčších svetových producentov uránu, ktorý ročne vyprodukuje 53 miliónov libier, čo predstavuje 17 % celosvetovej produkcie.

Väčšina uránu spoločnosti Cameco pochádza z jej operácií v Saskatchewane, pričom menšiu baňu vlastní v Kazachstane prostredníctvom spoločného podniku. Cameco tiež pozastavilo bane v USA, ktoré by mohlo reštartovať, ale manažment k tomu pristupuje opatrne a plánuje prevádzkovať svoje bane pod kapacitu na niekoľko nasledujúcich rokov.

Rovnako ako u všetkých baníkov, bohatstvo spoločnosti Cameco rastie a klesá s cenou komodít, ktoré vyrába. Akcia ako taká získala a má veľký potenciál posunúť sa vyššie.

Čiastočne je to spôsobené vplyvom jeho výplaty, ktorá robí dnes výnos len 0.4 %, ale zdá sa, že je nastavený na dlhodobý horizont, keďže spoločnosť minulý rok zaviedla ohromné ​​zvýšenie o 50 %. Investori si to všimli a spoločne ponúkli akcie hore!

Keďže dividenda Cameco kolíše s cenami uránu, toto nie je akcie, ktoré kúpime a schováme. Ale to is inteligentná kúpa teraz, keďže krajiny sa vo všeobecnosti odvykajú od fosílnych palív a ruský najmä fosílne palivá.

Spoločnosť získava dodatočný vankúš zo svojej súvahy: ku koncu prvého štvrťroka mala dlhodobý dlh 996 miliónov dolárov, čo je menej ako 1.5 miliardy dolárov v hotovosti a krátkodobých investíciách. Napokon, skutočnosť, že Cameco sídli v priateľskej Kanade, je ďalším plusom v tejto novej ére „onshoring“ a „deglobalizácia. "

V (alebo takmer) dôchodku: Získajte týchto mesačných 7% + peňažné toky

Cameco je skvelá akcia, ktorú treba zvážiť, ak ste ďaleko od dôchodku, pretože rastúci urán sa pravdepodobne z dlhodobého hľadiska premietne do vyšších dividend a cien akcií. Ale čo ak ste na dôchodku alebo sa blížite k dôchodku a chcete väčšiu návratnosť vo výplatách dividend?

Tu prichádza na scénu jedna z najlepších – a zďaleka najviac nemilovaných – hier o dividendách: uzavreté fondy (CEF).

Existuje asi 500 CEF a ponúkajú dôchodcom jednu vec, ktorú najviac potrebujú: veľké dividendy, často vyplácané mesačne. Typické výnosy CEF sú momentálne okolo 7 % a mnohí platia viac.

Zvážte fond, ako je Eaton Vance, daňovo riadený strategický fond nákupu a zápisu (EXD), čo môže byť skvelý spôsob s vysokými dividendami, ako vlastniť niektoré z najznámejších amerických blue chips. Osobitnú váhu má v oblasti technológií, a to 36 % portfólia. jablko
AAPL
(AAPL) a Microsoft
MSFT
(MSFT) sú jej dva najvyššie podniky.

To robí EXD zaujímavým, keďže vplyv technológií v našich životoch dlho predbehne túto sériu zvyšovania sadzieb Fedu, vďaka čomu sú dnešné ceny porazených technológií s veľkou kapitalizáciou lákavé. Ako sa technológia zotavuje, môžete jazdiť a zbierať väčšinu svojich ziskov prostredníctvom 8.2% dividendy EXD, vyplácanej mesačne. A táto veľká výplata je odolná: držala sa pevne počas ekonomického kolapsu COVID-19.

Okrem toho EXD generuje extra hotovosť predajom krytých call opcií – práv, ktoré investori nakupujú na nákup akcií EXD, ak budú v budúcnosti obchodovať nad určitou úrovňou v pevne stanovenom čase. Táto stratégia funguje dobre na volatilnom trhu, pretože ak sa akcia uzavrie pod realizačnou cenou, EXD si svoje akcie ponechá a prémiu, ktorú platia naši kupujúci opcie. Túto prémiu dostávame ako súčasť našej dividendy.

Plus môžeme vyzdvihnúť EXD o 1.8% pod jeho čistou hodnotou aktív (NAV alebo hodnotou akcií v jeho portfóliu), keď toto píšem. To nemusí znieť ako veľká dohoda, ale fond sa väčšinu minulého roka obchodoval s prémiami, čo naznačuje, že by mohli prísť ďalšie zisky.

Brett Owens je hlavným investičným stratégom spoločnosti Kontriánsky výhľad, Ak chcete získať ďalšie skvelé nápady na príjem, získajte bezplatnú kópiu jeho najnovšej špeciálnej správy: Vaše portfólio predčasných odchodov do dôchodku: Obrovské dividendy – každý mesiac – navždy.

Zverejňovanie: žiadne