23 Dividendy pripravené na odchod do dôchodku na rok 2023

Desaťpercentné dividendy nie sú vtip.

Hovoríme o 50,000 500 $ ročných výplatných príjmoch na 100,000 XNUMX $. Alebo XNUMX XNUMX dolárov v ročných dividendách za milión dolárov.

Toto je vážny peňažný tok. A najlepšie zo všetkého je, že hovoríme o výnosoch – čo znamená, že ak nakúpime správne, môžeme si sadnúť, zbierať tieto výplaty a udržať naše hniezdo nedotknuté.

Veľkorysé výnosy nám dávajú veľkú výhodu oproti vanilkovým investorom, ktorí sa plavia oproti tradičným blue chips (platiacim 2 % až 3 %). To nie je dosť. Je to ľahká matematika.

Poďme sa opäť zmieniť o miliónovom portfóliu. Ak investujeme na „širšom trhu“, S&P 500 prináša 1.5 %. Je to proxy, SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPY
), platí v ročnom príjme chabých 15,000 XNUMX dolárov.

Chromý!

Pre dvojčlennú domácnosť, sme 3,310 XNUMX dolárov pod národnú úroveň chudoby!

V tejto chvíli nám nezostáva nič iné, len sa odtrhnúť od vášho hniezdneho vajíčka, aby sme vyrovnali priepasť medzi týmto príjmom z dividend a vašimi mesačnými účtami. Dôležité sú výnosy.

Výnosy robia rozdiel v odchode do dôchodku

Na počesť roku 2023 vytiahneme 23 tukových výnosov. Tento zoznam vypláca 7% až 18.2% ročne (áno, to nie je preklep).

Skupina s vysokým výťažkom č. 1: Tradičná

Začnime s niektorými tradičnými akciami (a OK, jedna hlavná komanditná spoločnosť), ktoré nemajú žiadne špeciálne atribúty – len vysoké výnosy.

Energia Chesapeake
CHK
(CHK) a Devon Energy
DVN
(DVN) už nemajú tradičné dividendové programy, kde platia rovnakú sumu (bez navýšenia) každý štvrťrok. Za to môžete poďakovať prvému z nich v roku 2020 za jeho ochranu pred bankrotom a za rok 2016 zníženie dividend a roky krvácania akcií.

Teraz obaja prevádzkujú zodpovednejšie dividendové programy, ktoré majú zmysel pre ich obchodné modely zamerané na komodity. Konkrétne, obe majú pravidelnú základnú dividendu, potom sa obe rozšíria o ďalšie variabilné dividendy na základe percenta peňažného toku. (Devon zaplatí až 50 % peňažných tokov a Chesapeake zaplatí 50 % peňažných tokov.)

Western Union
WU
(WU) a Kohl's (KSS) odzrkadľujú tradičnejšie dividendové programy – hoci výplata prvého sa už niekoľko rokov drží štvrťročne na úrovni 23.5 centov, zatiaľ čo druhý v roku 2022 svoju výplatu doslova zdvojnásobil.

Špeciálni platitelia

Termín "špeciálne dividendy" dostane zlý rap od niektorých lovcov príjmov. Je to preto, že väčšinou ide o jednorazové platby plynúce zo špeciálnej udalosti – povedzme, že spoločnosť predá časť svojho podnikania a časť neočakávaných peňazí použije na odmenu svojich akcionárov. Prirodzene, neočakávali by ste, že v budúcnosti uvidíte podobné dividendy.

Ale s hŕstkou špeciálnych platiteľov dividend v skutočnosti môžete očakávať trochu pravidelné špeciálne zaobchádzanie.

Medzinárodná stará republika
ori
(ORI), poskytovateľ všeobecného poistenia a poistenia titulu, pravidelne sa objaví na mojom vysokovýkonnom radare napriek celkovému výnosu približne 4 %. Je to preto, že väčšinu rokov vypláca štedrú špeciálnu dividendu tak, ako to zisky dovoľujú, často viac ako zdvojnásobenie ročného súčtu štvrťročných výplat. Napriek tomu je 3.9 % prijateľné minimum, ak viete, že vo väčšine rokov môžete dostať vyplatených 8 % alebo 9 %.

Samozrejme, niektorí špeciálni platitelia zachádzajú s touto myšlienkou príliš ďaleko a nemožno sa od nich skutočne spoliehať na dôchodkový príjem. z Arch Resources
ARCH
(ARCH) Výnos 18.2 %, neuveriteľných 17.5 percentuálnych bodov pochádza z mnohých špeciálnych dividend. A na rozdiel od ostatných mien na tomto zozname nemá dlhú históriu poskytovania konzistentných špeciálnych dividend, čo ho robí veľmi podozrivým pre investorov, ktorí si cenia spoľahlivosť.

Investičné fondy do nehnuteľností

Realitné investičné fondy alebo REIT, sú synonymom štedrých dividend. Čo dáva zmysel – sú doslova nariadený aby prerozdelili deväť desatín svojich príjmov späť svojim akcionárom.

Týchto osem REIT však distribuuje viac ako väčšina – aspoň 2-násobok výnosu na trhu Vanguard Real Estate ETF (VNQ
VNQ
).

Napríklad, existuje Vlastnosti EPR (EPR), špecialita „zažíva“ REIT, ktorý v súčasnosti prináša viac ako 8 %. Jeho takmer 360 miest, ktoré sú prenajaté viac ako 200 nájomcom v 44 štátoch a Kanade, zahŕňajú AMC (AMC) divadlá, autodráhy Topgolf, lyžiarske strediská, aquaparky, dokonca aj múzeá. EPR je stále v režime obnovy z hlbokých bojov COVID, ktoré spôsobili dočasné pozastavenie dividendy. Odvtedy túto výplatu obnovila a zatiaľ čo akcie EPR v roku 2022 klesli o dvojciferné čísla, REIT je zhruba v súlade s trhom a prekonáva sektor nehnuteľností.

Len buď opatrný. Väčšina z týchto REIT prináša toľko výnosov kvôli zlému až priam otrasnému výkonu za posledný rok – zatiaľ čo REIT zaostávali na trhu, niektoré z týchto mien úplne chradli a v budúcom roku by mohli mať väčšie ťažkosti. Office Properties Income Trust (OPI) a Piedmont Office Realty Trust (PDM) od dnešného dňa do konca roka 45 stratili 52 % a 2022 %. Áno, niektorí zamestnávatelia konečne tlačia svojich zamestnancov späť do skriniek, ale ak by sa ekonomika v roku 2023 prepadla do recesie, táto dynamika by sa mohla znížiť.

Brett Owens je hlavným investičným stratégom spoločnosti Kontriánsky výhľad, Ak chcete získať ďalšie skvelé nápady na príjem, získajte bezplatnú kópiu jeho najnovšej špeciálnej správy: Vaše portfólio predčasných odchodov do dôchodku: Obrovské dividendy – každý mesiac – navždy.

Zverejňovanie: žiadne