3 kliknutia na 12 % dividendu (s veľkým nárastom v tomto roku)

Dnes sa preklikáme k toku dividend, ktorý sa zhoduje s priemerným tokom príjmu domácností v Amerike – 70,784 XNUMX dolárov ročne – a nebudeme to robiť na veľa menšie hniezdne vajíčko, ako si väčšina ľudí myslí, že je možné.

To je teraz dôležité, pretože finančné médiá naďalej čerpajú smiešne odpovede na otázku, koľko ľudí potrebuje odísť do dôchodku. Nedávny príbeh Bloomberg napríklad povedal, že potrebujeme $ 3 miliónov uložené, aby ste mohli pohodlne vychádzať!

Našťastie pre nás je to číslo spôsob vypnuté. Zvážte tento graf:

Tu vidíte štyri rôzne scenáre, ako získať ročný príjem z dividend vo výške 70,784 3 USD, vrátane dvoch štúdií Trinity University, ktoré ukazujú riskantné a konzervatívne odhady na základe 4% a XNUMX% miery výberu. A všetky okrem jedného sú pre väčšinu ľudí dosť nereálne. To by bolo uzavretý fond (CEF) portfólio, ktoré uvidíte vpravo hore. Pozostáva z „instantného“ portfólia troch CEF, o ktorom si niečo povieme.

Najprv však trochu viac o týchto (príliš) často prehliadaných aktívach s vysokým výnosom.

S CEF môžete posunúť svoj celkový výnos vyššie (vďaka výnosom týchto fondov 8%, 10% a áno, dokonca aj 12%+). Okrem toho CEF držia všetko od blue chip akcií až po dlhopisy a realitné investičné fondy (REIT), takže môžete diverzifikovať naprieč triedami aktív, čím znížite svoje riziko.

To je ako môžeme vytvoriť tok príjmov strednej triedy s iba 600 XNUMX $ – a pripraviť sa na rýchle kapitálové zisky!

Ako fungujú CEF

CEF sa nakupujú a predávajú na otvorenom trhu, rovnako ako akcie. Väčšinu vydávajú firmy, ktoré spravujú miliardy dolárov: hovorím o domácich investičných domoch ako PIMCO, BlackRockBLK
a Goldman Sachs tu.

Ďalšia vec, ktorú treba mať na pamäti pri CEF, je, že sa často obchodujú na úrovniach, ktoré sú odlišné (a pravidelne nižšie) ako hodnota na akciu ich čistej hodnoty aktív (NAV alebo hodnota ich podkladových portfólií).

Nákupom so zľavami – alebo aspoň na úrovniach, ktoré sú pod nedávnymi trendmi – si môžeme dať ďalšiu príležitosť na zlepšenie.

Teraz prejdime k portfóliu troch CEF, ktoré som spomenul pred sekundou. Tieto fondy, ako už bolo spomenuté, dnes prinášajú 12% výnos, obchodujú sa s primeraným zhodnotením a poskytujú nám silnú diverzifikáciu naprieč triedami aktív. Keď si ich kúpite, budete na ceste k vysoko výnosnému portfóliu, vďaka ktorému by ste mohli odísť do dôchodku ďaleko menej ako milión dolárov.

Dôchodkový CEF výber č. 1: 13.8 % výplaty kryté aktívami tryskajúcimi príjem

Otvoríme s Brookfield Real Assets Income Fund (RA), ktorý existuje už o niečo viac ako šesť rokov, čo z neho robí najnovší fond v našom „instantnom“ dôchodkovom portfóliu. Odvtedy si vďaka COVID, inflácii a geopolitickému stresu udržal svoju výplatu stabilnú a priniesol aj pekný celkový výnos 61 %.

Portfólio RA s viac ako 500 aktívami jej poskytuje širokú diverzifikáciu, zatiaľ čo jej podnikové dlhopisy, nehnuteľnosti a verejné služby –T-Mobile USA (TMUS) a majiteľ zábavného centra Vlastnosti VICI (VICI) sú top holdingy – zabezpečili fondu veľký tok príjmov na roky.

A mám na mysli veľké: výnosy RA 13.8% dnes a vypláca dividendy aj mesačne. A budúce zisky z trhovej ceny fondu tento výnos v budúcnosti pravdepodobne znížia. To znamená, že investori, ktorí nakupujú teraz, si zabezpečujú vysoký tok príjmov a umiestňujú sa na zisky, keď sa k strane pridajú oneskorenci.

Výber CEF do dôchodku č. 2: 11.8 % výnos od profesionála na trhu s dlhopismi

Fond príjmovej stratégie PIMCO (PFL) je 11.8% výnos, ktorý drží 385 dlhopisov vydaných rôznymi korporáciami, ako aj množstvo ďalších aktív produkujúcich príjmy, ktoré posunuli PFL k trojcifernému zisku. Navyše jej masívna dividenda za ten čas vzrástla, pričom manažment tiež vyplácal pravidelné špeciálne dividendy!

To ukazuje, ako môže stratégia miešania rôznych dlhopisov s rôznymi duráciami, emitentmi, výnosmi atď. zabezpečiť váš tok príjmov a pomôcť vám izolovať vás od veľkých strát počas krachu. PFL prežila prasknutie bubliny, veľkú recesiu, fiasko s dlhovým stropom v roku 2011, pandémiu a minuloročný nárast inflácie. Inými slovami, je to skvelý fond z dlhodobého hľadiska.

Jedna vec, ktorú treba mať na pamäti pri fondoch PIMCO, je, že sa takmer vždy obchodujú s prémiami, a to vďaka silnej povesti firmy vo svete CEF. Ale PFL sa obchoduje za nižšiu ako zvyčajnú prémiu: 2.3%, keď to píšem, v porovnaní s priemerom 7.4% za posledných päť rokov. To je ďalší dobrý dôvod, prečo si to teraz vybrať.

Dôchodkový CEF výber č. 3: 10.4 % výnos od majstra hodnotového investovania

Naša tretia skvelá dlhodobá hra je Gabelli Equity Fund (GAB), spravuje Mario Gabelli, jeden z najznámejších investičných profesionálov na Wall Street. Gabelli je v hre už desaťročia a jeho fond prináša výnosy 10.4 % vďaka zásadnému prístupu založenému na hodnote, ktorý roky poháňa zisky.

S prepredanými akciami a hodnotami akcií ešte prepredané, získať fond ako GAB má veľký zmysel. A s neuveriteľnými 759 podnikmi ste asi tak diverzifikovaní, ako len môžete byť s týmto. Aj GAB sa teraz obchoduje s prémiou, okolo 7.5 %. Ale táto prémia bola vlani v decembri až 13 %, keď bol trhový výhľad horší ako dnes, takže táto prémia 7.5 % je v poriadku s platením.

Konečné slovo

Po zaokrúhlení portfólia nahor máme tri fondy s priemerným výnosom 12% a všetky si môžete kúpiť v priebehu niekoľkých sekúnd prostredníctvom svojho brokera. To by vás mohlo priviesť na cestu k priemernému americkému príjmu len vo forme dividend – 600 XNUMX $ alebo menej!

Michael Foster je hlavným výskumným analytikom spoločnosti Kontriánsky výhľad, Ak chcete získať ďalšie skvelé nápady o príjmoch, kliknite sem a objavte našu najnovšiu správu „Nezničiteľný príjem: 5 výhodných fondov so stabilnými 10.2 % dividendami."

Zverejňovanie: žiadne