Čo je lepšie ako dostať štvrťročnú dividendu z vašich obľúbených akcií? Čo tak získať dividendy na mesačnej báze z ETF? To je presne to, čo môžu investori robiť s týmito tromi ETF, vrátane dvoch populárnych novších ETF. Nielenže tieto ETF vyplácajú dividendu každý mesiac, ale majú aj dvojciferné dividendové výnosy.
JPMorgan Equity Premium Income ETF (NYSEARCA: JEPI)
JPMorgan Equity Premium Income ETF vypláca a dividenda každý mesiac a prináša mimoriadnych 11.5 % na priebežnej báze. Ide o veľký fond, ktorý v krátkom čase nazbieral značné množstvo aktív. JEPI sa od svojho založenia v roku 21 rozrástla na viac ako 2020 miliárd dolárov v aktívach pod správou (AUM).
Súčasťou cieľa JEPI je zmierniť volatilitu a obmedziť pokles. JEPI „generuje príjem prostredníctvom kombinácie predaja opcií a investovania do amerických akcií s veľkou kapitalizáciou, pričom sa snaží zabezpečiť mesačný tok príjmov z pridružených opčných prémií a dividend akcií“.
JEPI to dosahuje investovaním až 20 % svojich aktív do ELN (equity-linked notes) a predajom call opcií s expozíciou voči S&P 500. Aj keď sa tento prístup v minulom roku dobre držal a zachoval kapitál investorov na náročnom trhu, ospravedlňuje sa spomenúť, že tento prístup môže tiež obmedzovať niektoré z rastov JEPI na býčom trhu. To je dôvod, prečo sa ETF ako JEPI najlepšie hodí ako súčasť vyváženého portfólia.
JEPI je diverzifikovaný fond so 116 podielmi a jeho najvyššie podiely tvoria len 16.7 % aktív. Podiely sú vo veľkej miere tvorené veľkými platiteľmi dividend so sídlom v USA z relatívne defenzívnych sektorov. Sektor spotrebného tovaru je jedným z najstabilnejších 10 najlepších podnikov JEPI zahŕňajú hlavné spotrebné základne ako Coca-Cola, Pepsi a Hershey.
Financie sú tiež dobre zastúpené v top 10 prostredníctvom ako Progressive, Visa, Mastercard a US Bancorp. Zdravotníctvo je ďalším tradične defenzívnym sektorom a je zastúpené v top 10 prostredníctvom Abbvie a Bristol Myers.
JEPI má pomer nákladov 0.35 % a pozitívne hodnotí množstvo metrík. Má „neutrálne“ inteligentné skóre ETF 7 z 10, zatiaľ čo sentiment blogerov je býčí a múdrosť davu je veľmi pozitívna.
Okrem toho JEPI podľa analytikov prichádza ako mierny nákup. The priemerná cieľová cena akcií JEPI 61.36 USD predstavuje rastový potenciál 13.6 %. Z 2,000 63.2 hodnotení analytikov je 32.6 % hodnotením nákupu, 4.2 % zadržaním a iba XNUMX % predajom.
Na základe svojho skvelého výnosu, mesačnej výplaty a defenzívnej skupiny držby modrých čipov vyzerá JEPI ako skvelá voľba pre investorov s príjmom.
JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (NYSEARCA: JEPQ)
JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF má podobný prístup ako JEPI, ale zameriava sa na Nasdaq 100 zásob. Ide o celkom nový ETF, ktorý bol spustený v roku 2022 po úspechu JEPI. Tak, ako sa JEPI zameriava na poskytovanie významnej časti výsledkov indexu S&P 500 s menšou volatilitou, snaží sa JEPQ o to isté s indexom Nasdaq 100. JEPQ „generuje príjem prostredníctvom kombinácie predaja opcií a investovania do amerických veľkých rastových akcií, s cieľom poskytnúť mesačný tok príjmov spojený s opčnými prémiami a akciovými dividendami.“ Rovnaká poznámka vyššie o JEPI využívaní opcií a ELN na generovanie príjmu platí pre JEPQ.
JEPQ je menej diverzifikovaný ako JEPI. Hoci to určite nie je koncentrovaný fond so 78 podielmi, 10 najlepších podnikov JEPQ tvoria viac ako 53 % aktív. Najdôležitejšie akcie sú technologické akcie s megakapitálou ako Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon a Tesla. Na rozdiel od JEPI, v ktorom žiadny jednotlivý podiel vo fonde netvorí viac ako 2% pozíciu, najvyššie podiely ako Microsoft a Apple tvoria 12.1% a 11.1% JEPQ.
Rovnako ako JEPI, aj JEPQ má pomer nákladov 0.35 %. S dividendovým výnosom 10.2% má JEPQ nižší výnos ako JEPI, ale stále je to atraktívna výplata.
JEPQ má priaznivé ETF inteligentné skóre 8 z 10, čo znamená, že hodnotenie „prekonalo“. Navyše, nálada blogerov je býčia a múdrosť davu je veľmi pozitívna.
Pokiaľ ide o Wall Street, JEPQ má konsenzuálny rating Moderate Buy. The priemerná cieľová cena akcií JEPQ 50.46 USD naznačuje rastový potenciál 18.6 % zo súčasných cien. Z 1,000 68.52 hodnotení analytikov je 27.65 % nákupov, 3.83 % zadržaných a len XNUMX % predajných hodnotení.
Podobne ako JEPI, aj JEPQ je solídnou voľbou pre konzervatívnych investorov a investorov s príjmom vďaka vysokému výnosu, mesačnej výplate a prístupu k obmedzeniu volatility. Je to trochu viac rizikové ETF s vyššou odmenou ako JEPI kvôli jeho koncentrovanejšiemu prístupu a väčšiemu vystaveniu rastu a veľkým technológiám.
Global X SuperDividend US ETF (NYSEARCA:SDIV)
Rovnako ako JEPI a JEPQ, aj GlobalX Super Dividend ETF je ďalším mesačným platiteľom dividend. Dividendový výnos SDIV je dokonca vyššia ako tieto dve na úrovni 13.8 %.
GlobalX Super Dividend je menší ETF ako JEPI alebo JEPQ so 790 miliónmi dolárov v AUM. SDIV má tiež pomer nákladov 0.58%, čo je viac ako u dvoch vyššie uvedených ETF.
SDIV investuje do 100 akcií s najvyšším výnosom na celom svete, čo jej dodáva medzinárodnú príchuť ako JEPI alebo JEPQ. Len asi 30 % akcií SDIV má sídlo v USA, pričom zvyšok akcií pochádza zo širokej škály krajín vrátane Brazílie, Hongkongu, Číny, Veľkej Británie, Austrálie, Južnej Afriky a ďalších krajín. SDIV má 106 pozícií, a svojich 10 najlepších podnikov tvoria len 15.4 % aktív.
Zatiaľ čo JEPI a JEPQ z veľkej časti pozostávajú z blue chip akcií, držby pre SDIV zahŕňajú všetko od REIT cez strednoprúdové energetické spoločnosti až po lodné spoločnosti, čím sa tento kôš akcií stáva o niečo volatilnejším.
Jedna vec, za ktorú si SDIV zaslúži uznanie, sú jej dlhoročné výsledky, pokiaľ ide o dividendy. Fond vypláca dividendu každý mesiac po dobu 11 rokov a neustále sa počíta.
SDIV nepredáva opcie ani neinvestuje do ELN ako JEPI alebo JEPQ, čo môžu niektorí investori považovať za vhodnejšie. Na druhej strane jej kôš akcií, ktorý drží, je pravdepodobne volatilnejší. SDIV vlani klesol o 26.4 %, zatiaľ čo JEPI len o 3.5 %. JEPQ bol spustený v roku 2022, takže nemá celoročné výsledky, hoci od spustenia vlani v máji je o 11.9 % nižší.
Záverečné myšlienky
Pre výnosových investorov je ťažké argumentovať dvojcifernými výnosmi a mesačnými splátkami. Všetky tri tieto ETF zapadajú do tejto knihy. Z dlhodobého hľadiska síce neponúkajú veľký rast, ale je ťažké ich poraziť, pokiaľ ide o výplatu dividend. Zo skupiny je mojím osobným favoritom JEPI (ktorý vlastním) kvôli jeho pôsobivému výnosu, nízkemu pomeru nákladov a blue chip, defenzívnej skupine podnikov. JEPQ je príťažlivý ako vozidlo s vysokým výnosom, ktoré tiež ponúka určitý rastový potenciál rastových akcií v rámci Nasdaq 100.
Jednou z výhod JEPI oproti JEPQ je, že portfólio JEPQ je drahšie z pohľadu ocenenia. Podiely JEPQ majú priemerný násobok ceny k zisku 22.3 oproti priemernému násobku P/E 19 pre JEPI.
SDIV je zaujímavý pre svoj závratne vysoký výnos a zaslúži si uznanie za svoje dlhodobé výsledky v oblasti platieb. Avšak JEPI a JEPQ obsahujú viac blue-chipových držieb, čo pravdepodobne robí SDIV viac voľbou pre investorov tolerantných voči riziku.
Zdroj: https://finance.yahoo.com/news/3-etfs-pay-massive-monthly-230051496.html