Fidelity Investments je štvrtým najväčším správcom podielových fondov v krajine so spravovanými aktívami vo výške viac ako 4.3 bilióna dolárov, k 31. marcu 2022, čo je posledná dostupná informácia. Fidelity slúži 40 miliónom individuálnych investorov vo viac ako 500 podielových fondoch a ETF.
Kvalitu fondu možno priblížiť pomocou Hodnotenie hviezd od Morningstar, ktorá sa pohybuje od 1 hviezdičky (najnižšia kvalita) po 5 hviezdičiek (najvyššia). Hodnotenie hviezdičkami je odstupňované podľa krivky; horných 10 % fondov získa päť hviezdičiek, ďalších 22.5 % štyri hviezdičky, prostredných 35 % tri hviezdičky, ďalších 22.5 % dve hviezdičky a spodných 10 % jednu hviezdičku. Tu je pohľad na tri fondy Fidelity, ktoré sú hodnotené 5 hviezdičkami Zornička. Všetky informácie sú presné k 2. štvrťroku 2022.
Kľúčové jedlá
- Fidelity Funds je jednou z najväčších rodín fondov na svete, s celkovým spravovaním aktív klientov vo výške viac ako 4.3 bilióna dolárov.
- Fidelity v roku 40 investovalo 2022 miliónov investorov do viac ako 500 fondov, z ktorých niekoľko ohodnotilo 5 hviezdičkami podľa prieskumu fondov Morningstar.
- Medzi najvýznamnejšie patria dva fondy vo vyváženej kategórii, Fidelity Balanced a Fidelity Capital & Income.
- Ďalším 5-hviezdičkovým fondom, ktorý by investori mali zvážiť, je Fidelity Mid Cap Enhanced Index, ktorý sleduje index Russell Mid Cap.
Vyvážená vernosť (FBALX)
Fidelity Balanced Fund (FBALX) investuje do mixu akcií, dlhopisov a hotovosti. Vyvážené fondy sú často dobrou voľbou pre investorov, ktorí buď chcú mať menší počet fondov, a preto majú radi prístup „všetko v jednom“, ktorý ponúka vyvážený fond, alebo ktorí chcú fond, ktorý môže predstavovať základ, na ktorom môžu stavať zvyšok ich portfólia.
Fidelity Balanced patrí z hľadiska rizikovosti do stredu. Je rizikovejší ako čistý dlhopisový fond, ale nie taký rizikový ako čistý akciový fond. Považuje sa za mierny alokačný fond, čo znamená, že ponúka stredne rizikové pridelenie aktív, ktoré tvoria zhruba dve tretiny akcií a jednu tretinu dlhopisy.
Od založenia fondu v roku 1986 zaznamenal tento 41-hviezdičkový fond AUM v hodnote 5 miliárd USD priemerný výnos približne 9.34 % do 2. štvrťroka 2022. pomer nákladov pre FBALX je 0.51 % a má relatívne vysokú hodnotu 0.40 pomer obratu, ale nie je stanovená minimálna výška počiatočnej investície.
Fidelity Capital & Income (FAGIX)
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) je ďalší 5-hviezdičkový vyvážený fond, ktorý je oveľa viac naklonený dlhopisom, pričom približne 75 % portfólia je vážených na alokáciu dlhopisov. Fond poskytuje dobrú kombináciu rastu a príjmu. Trhové riziko je vyššie ako pri čistom dlhopisovom fonde, ale nižšie ako pri čistom akciovom fonde. Dlhodobé výnosy sú vyššie ako väčšina dlhopisových fondov.
Pomer nákladov pre FAGIX je 0.67 % bez minimálnej výšky investície. Fond vrátil priemernú ročnú sadzbu 9.41 % do Q2 2022.
Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX)
Tretím 5-hviezdičkovým fondom Fidelity je Fidelity Blue Chip Growth fun (FBGRX), ktorý je dobrou voľbou pre investorov, ktorí chcú byť vystavení vyspelým akciám s veľkou kapitalizáciou. FBGRX investuje najmenej 80 % do blue-chip akcií s veľkou kapitalizáciou a zostatok do príležitostí na rast s veľkou kapitalizáciou. To mu dáva aktívne riadený twist na niečo ako index S&P 500.
Pomer nákladov pre FBGRX je 0.79 % bez minimálnej investície a pomeru obratu 0.41. Fond má od svojho vzniku priemernú návratnosť 12.2 % ročne.
Čo to znamená byť 5-hviezdičkovým fondom od Morningstar?
Podľa Morningstar fondy, ktoré sa kvalifikujú na päťhviezdičkové hodnotenie, sú tie, ktorých výnosy upravené o riziko spadajú do horných 10 % v porovnaní s ostatnými kategóriami.
Sú Fidelity Funds dobré pre začiatočníkov
Áno. Existujú fondy Fidelity, ktoré sú vhodné pre začiatočníkov, ale aj pre tých, ktorí sú finančne zdatnejší. Fidelity je známa tým, že ponúka lacné investičné možnosti, ktoré môžu osloviť nových investorov, vrátane nízkonákladových indexových ETF.
Čo je najväčší vernostný podielový fond?
Z hľadiska spravovaných aktív (AUM) je fond Fidelity 500 (FXAIX) najväčším fondom Fidelity. Tento indexový fond S&P 500 má aktíva 375 USD a veľmi nízky pomer nákladov 0.015 %.
Zdroj: https://www.investopedia.com/articles/investing/021916/3-fidelity-funds-rated-5-stars-morningstar.asp?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo