3 fondy, ktoré vám umožnia žiť len z dividend

Práve zablikal protichodný indikátor a hovorí nám, že teraz je čas kúpiť jednu z mojich obľúbených investícií s vysokým výnosom: uzavreté fondy (CEF). Dnes sa pozrieme na tri, ktoré prinášajú nadrozmerných 11.6 %.

Sme lovci výnosov, poznáme silu takejto výplaty: s investíciou 520,000 60,000 USD môžeme naštartovať tok príjmov vo výške 5,000 XNUMX USD ročne. To je v priemere XNUMX XNUMX dolárov mesačne. A tri fondy, ktoré o chvíľu pokryjeme, nám poskytujú bezpečnosť diverzifikácie, ktorá presahuje rámec akcií a poskytuje nám prístup k dlhopisom, zlatu (samotné slušné zabezpečenie inflácie) a nehnuteľnostiam (podobne!).

Najprv si však povedzme, prečo nás akcie teraz pripravujú na pekný vstup.

Niečo zábavné sa stalo, keď Federálny rezervný systém minulý týždeň konečne oznámil svoje prvé z očakávanej série zvýšení sadzieb: S&P 500 sa odrazil.

Takto to nemalo dopadnúť. Odborníci a tlač už dlho varovali, že zvýšenie sadzieb spôsobí prepad akcií a tento strach robil spôsobiť, že trhy pred začiatkom vojny na Ukrajine zaznamenali dvojciferný pokles. Je to znamenie, že obavy z vyšších sadzieb a vojny môžu byť v cene.

Čo ma privádza k uzavretým fondom (CEF), triede aktív známej svojimi vysokými výnosmi (dnes prinášajú priemerne 7 %+). Vďaka týmto zdravým výplatám CEF pravdepodobne zostanú atraktívne aj pri raste sadzieb, pretože potrvá dlho – ak vôbec niekedy! – kým budú štátne pokladnice schopné ponúknuť niečo podobné.

To znamená, že teraz sme vďaka výpredaju v dobrej pozícii nakupovať vysoko výnosné CEF na atraktívnych úrovniach – a zároveň si zabezpečiť masívny tok príjmov. Tu sú tri príklady, ktoré presahujú 11.6 %, ako som uviedol na začiatku.

Začnite s výkonným americkým akciovým fondom s výnosom 10.5 %…

Prvý na rade je Liberty All-Star Equity Fund (USA), americký akciový fond s veľkou kapitalizáciou, ktorý prináša pôsobivých 10.5 % a pýši sa úžasnými výsledkami.

S celkovým ročným výnosom 14.4 % za posledné desaťročie USA prekonali svoj obrovský tok dividend a poskytli investorom kapitálové zisky vďaka portfóliu, ktoré sa časom menilo. Amazon (AMZN), abeceda (GOOG) a zdravotná poisťovňa UnitedHealth Group (UNH)—všetky spoločnosti, ktoré profitujú z masívnych pandemických (a postpandemických) zmien, ako je rastúci elektronický obchod a zvýšené výdavky na zdravotnú starostlivosť, sú hlavnými podielmi.

Ak by ste do tohto fondu pred desiatimi rokmi investovali 520 1.5 dolárov, vďaka vysokým výplatám v USA by ste teraz mali XNUMX milióna dolárov, pričom väčšinu výnosov by ste mali v hotovosti z dividend.

… Pridajte dlhopisový fond CEF s výnosom 11.5 % (s históriou rastu sadzieb) …

Teraz poďme diverzifikovať s PIMCO Dynamic Income Fund (PDI), ktorá prináša 11.5 % vďaka svojmu portfóliu dlhopisov a dlhopisových derivátov, ktoré spravuje PIMCO, jeden z popredných svetových správcov dlhopisových fondov. Fond má za sebou históriu rastu sadzieb.

Počas posledného cyklu zvyšovania sadzieb, od roku 2015 do polovice roku 2019, PDI porazilo akcie s obrovským náskokom. Je to z veľkej časti preto, že ľuďom trvalo nejaký čas, kým pochopili, ako fond funguje.

Aktíva väčšiny dlhopisových fondov s rastom sadzieb klesajú, pretože vyššie sadzby znižujú hodnotu už vydaných dlhopisov. Dobrí manažéri dlhopisových fondov to však neznesú. Hoci to platí pre väčšinu dlhopisov, neplatí to pre všetko dlhopisov a existujú spôsoby, ako umiestniť portfólio (zmenou trvania alebo použitím dlhopisových derivátov na zaistenie úrokovej miery), aby sa zvýšilo so sadzbami. Preto vyššie uvedený graf.

Nie všetky dlhopisové fondy to robia – a ak si len kúpite dlhopisový indexový fond v čase rastúcich sadzieb, môžete prísť o veľké zisky.

To je dôvod, prečo je PDI obzvlášť presvedčivý v období vyšších sadzieb, do ktorého teraz vstupujeme. A to isté môžeme povedať o našom treťom fonde.

… A dokončite s vysoko diverzifikovaným 12.9 % výnosom

Nakoniec sa zamerajme na RiverNorth Opportunities Fund (RIV), ktorá investuje do rôznych vysoko výnosných aktív od zlata a striebra až po pôžičky stredne veľkým korporáciám a dokonca aj do niektorých nehnuteľností.

Táto široká diverzifikácia robí RIV zaujímavým sám o sebe, ale to, v čom skutočne vyniká, je jeho pozitívny potenciál. Vidíte, že RIV prináša neuveriteľných 12.9 % – jeden z najväčších výnosov v CEF – a tento veľký výnos je pre investorov, ktorí hľadajú príjem, ako mačacia kaša.

Tento trhový impulz už vidíme v cenách RIV; po obchodovaní s diskontom k čistej hodnote aktív (NAV alebo hodnote svojho portfólia) začiatkom roku 2022 sa v posledných týždňoch začalo obchodovať s prémiou, čo sa stalo aj v polovici roku 2021 (a, mal by som dodať, v polovica roku 2019 a polovica roku 2020).

V skutočnosti takmer vždy, keď sa trh premení od strachu k chamtivosti, zľava RIV sa zmení na prémiu – a niekedy na veľkú prémiu (napríklad v polovici roka 10 dosiahla 2018 %). Ak si kúpime RIV teraz, môžeme získať 12.9% príjmový tok a počkať, kým ho predáme za nafúknutú cenu, keď sa trh zmení od strachu k chamtivosti.

(Mimochodom, to je podobný príbeh s USA a PDI, ktoré sa obchodujú za 6% a 4% prémie, ale v minulom roku sa mnohokrát obchodovali za dvojciferné prémie.)

Dajte tieto tri dohromady a máte priemerný výnos 11.6 %, ktorý by vám priniesol mesačný príjem 5,039 520,000 USD z investície XNUMX XNUMX USD. To je príjem strednej triedy! Je to druh toku príjmov, ktorý môžete očakávať od CEF, a preto tvoria skvelý základný kameň vášho portfólia.

Michael Foster je hlavným výskumným analytikom spoločnosti Kontriánsky výhľad, Ak chcete získať ďalšie skvelé nápady o príjmoch, kliknite sem a objavte našu najnovšiu správu „Nezničiteľný príjem: 5 výhodných fondov s bezpečnými dividendami 7.5%."

Zverejňovanie: žiadne