3 prehliadnuté fondy pre 10.5% dividendy v roku 2023

Dnes si vytvoríme portfólio, ktoré nám prinesie 10.5% výnos. A ideme na to iba s tromi fondmi.

Príťažlivosť vyplatenia 10.5 % je ťažké poprieť: keď sa vám toľko investícií vracia každý rok v dividendách, všetko sa vám vráti za menej ako 10 rokov. Všetko ostatné je omáčka!

A čo viac, dva z troch nižšie uvedených fondov – všetky sú uzavreté fondy (CEF)- vyplácať dividendy mesačne, takže naše výplaty sú v súlade s našimi účtami. To je vo svete vanilkových akcií nevídané. Takmer všetky nás nútia čakať tri dlhé mesiace na ďalšiu výplatu.

Na začiatok potrebujeme len tri veci:

• Sprostredkovateľský účet. Postačí takmer akýkoľvek účet, pretože všetky veľké firmy podporujú CEF, ktoré sa vám chystám ukázať.
• Úspory – ale oveľa menej, ako si myslíte. Budete prekvapení, ako málo peňazí potrebujete na vybudovanie nášho 10% toku príjmov. S výnosom tejto veľkosti vám môže stačiť 500 XNUMX dolárov na to, aby ste odišli do dôchodku len z dividend, v závislosti od vášho životného štýlu.
• Asi 10 minút. To, čo sa vám chystám ukázať, je také jednoduché, ako si kúpiť akúkoľvek akciu a dlhodobo ju držať.

Teraz si povedzme o burzách.

CEF Výber č. 1: Dlhopisový fond s 13 % výnosom od najlepších manažérov v biznise

Začnime s fondom od PIMCO, správcovskej firmy so silnou reputáciou a sterlingovým rekordom, ktorú v roku 1971 spoluzaložil samotný „kráľ dlhopisov“, Bill Gross. Spoločnosť drží predstavy investorov CEF tak moc s ktorými sa jeho fondy zvyčajne obchodujú prémia k čistej hodnote aktív (NAV alebo hodnote investícií v portfóliu CEF).

PIMCO Dynamic Income Fund (PDI), 13.3% výnos s 10.3% prémiou, nie je iný.

Vždy požadujeme zľavu, keď nakupujeme CEF, ale môžeme urobiť výnimku pre PDI, pretože sa takmer nikdy neobchoduje za jeden. V skutočnosti sa jeho súčasná prémia pohybuje presne okolo päťročného priemeru, takže môžeme povedať, že PDI je pomerne cenený. A my s radosťou zaplatíme toľko, koľko má fond za svoju pôsobivú históriu výkonnosti!

8% ročný výnos PDI za posledné desaťročie sa zhoduje s výnosom S&P 500 – vzácny výkon pre dlhopisový fond. Ešte lepšie, vzhľadom na vysoký výnos fondu, investori dostali všetko svojich výnosov za posledných 10 rokov v hotovosti. To je veľa lepšie ako vratké „papierové zisky“, s ktorými musí žiť každý, kto vlastní indexový fond S&P 500, vzhľadom na výnos indexu pod 2 %.

PDI pravidelne vypláca aj špeciálne dividendy. Tieto výplaty sú výrazne vyššie ako bežná dividenda fondu, ktorá sama o sebe vzrástla za posledných 25 rokov o 10 %.

Dajte to všetko dokopy a získame dividendu s výnosom 13.3 %, ktorá rastie, plus pravidelné platby navyše a nakupujeme za rozumnú cenu. To je skvelé nastavenie pre každého, kto hľadá príjem z dlhopisov.

CEF výber č. 2: Ako vlastníte svoje obľúbené akcie S&P 500 – ale s 9.7 % výnosom

Poďme sa zamerať na akcie s All-Star Equity Fund Liberty (USA), vlastník základných amerických akcií ako Alphabet (GOOGL), Microsoft (MSFT), Dollar General (DG), UnitedHealth Group (UNH) a vízum (V). Silné portfólio USA im za posledné desaťročie pomohlo dosiahnuť 12% anualizovanú návratnosť – to je druh dlhodobého výnosu, ktorým sa môže pochváliť len málo iných fondov.

USA výnosy 9.7% a ich výplata kolíše s ich NAV, takže toto nie je fond, ktorý by ste mali držať na predvídateľný mesačný príjem. Táto politika však umožňuje manažmentu ponechať si voľnú hotovosť na investície bez toho, aby museli oznámiť zníženie dividendy (a utrpieť zodpovedajúci pokles ceny akcií). Okrem toho manažment odviedol dobrú prácu pri investovaní svojej NAV, ako môžete vidieť na 12% ročnom výnose.

Sme tiež pekne „kompenzovaní“ za túto dividendovú politiku prostredníctvom aktuálneho (zriedkavého) diskontu fondu. Nákupom sa teraz dostaneme tesne pod NAV USA.

Rovnako ako PDI, aj USA sa zvyčajne obchodujú za viac, ako sú ich aktíva – odmena za silný výkon od manažmentu USA. Vďaka tomu je jeho súčasná zľava vzácnou príležitosťou na výhodný nákup.

CEF Tip č. 3: Obchodovanie nového fondu s (dočasnou) zľavou

Nakoniec poďme na to Cohen & Steers Real Estate Opportunities and Income Fund (RLTY), čo nám dáva prístup k tisíckam nehnuteľností a dáva vám dividendu vo výške 8.4 %, ktorá sa vám valí každý mesiac.

Fond vlastní najmä veľké americké REITs, ako napríklad prenajímateľ skladu Prologis (PLD) –priamym príjemcom „onshoring“ americkej výroby—prenajímateľ bunkovej veže Americká veža (AMT) a bytový prenajímateľ Pozvanie domovov (INVH).

RLTY je nový fond, ktorý bol uvedený na trh pred menej ako rokom – a v tom spočíva naša príležitosť: keďže je taký nový, RLTY sa obchoduje so zľavou 10.2 % voči NAV. Je to tak aj napriek tomu, že mnohé zo sesterských fondov RLTY, ktoré spravuje rovnaký tím, sa obchodujú blízko paritu alebo za prémiu.

To je náš signál, aby sme kupovali a trpezlivo čakali, kým RLTY starne, investori si všimnú jej existenciu a nehnuteľnosti sa začnú zotavovať. Medzitým budeme vyberať dividendu fondu vo výške 8.4 %, ktorá nám príde mesačne.

Michael Foster je hlavným výskumným analytikom spoločnosti Kontriánsky výhľad, Ak chcete získať ďalšie skvelé nápady o príjmoch, kliknite sem a objavte našu najnovšiu správu „Nezničiteľný príjem: 5 výhodných fondov so stabilnými 10.2 % dividendami."

Zverejňovanie: žiadne