3 Akcie s výnosom nad 5 % s mesačným vyplácaním dividend

Investovanie do rastu dividend je obľúbenou stratégiou pre investorov, ktorí chcú generovať pasívny príjem zo svojho portfólia. Tento prístup je atraktívny, pretože umožňuje investorom sústrediť sa výlučne na svoj tok príjmov bez toho, aby boli ovplyvnení výkyvmi na trhu.

Táto stratégia tiež poskytuje stabilnejší a menej stresujúci odchod do dôchodku, pretože investori sa môžu vyhnúť použitiu istiny a namiesto toho sa spoliehať na výplatu dividend. To eliminuje potrebu predávať akcie počas poklesu trhu na pokrytie životných nákladov.

Investori môžu zefektívniť tok svojich pasívnych príjmov, aby zodpovedali ich mesačným výdavkom, nákupom dividendových akcií, ktoré vyplácajú akcionárom každý mesiac.

Tu uvádzame tri z našich najlepších výberov zo širokej škály dostupných mesačných dividendových akcií.

Dividendový nuget

Fortitude Gold Corp. (FTCO) je americký výrobca zlata, ktorý získava 99 % svojich príjmov zo zlata. Spoločnosť sa zameriava na projekty s nízkymi prevádzkovými nákladmi, vysokou návratnosťou kapitálu a širokými maržami.

Nevadská ťažobná jednotka Fortitude Gold obsahuje päť vysokokvalitných zlatých nehnuteľností nachádzajúcich sa v páse minerálov Walker Lane. Veľmi atraktívnou črtou tohto portfólia je, že Nevada je známa tým, že je jednou z najpriaznivejších jurisdikcií pre baníkov na celom svete. Keďže Fortitude Gold generuje takmer všetky svoje príjmy zo zlata, je veľmi náchylné na zmeny ceny zlata.

Fortitude Gold v súčasnosti ponúka mesačnú dividendu vo výške 0.04 USD, čo sa rovná ročnému dividendovému výnosu ~7.5 %. To predstavuje najvyšší dividendový výnos spomedzi výrobcov drahých kovov. Zatiaľ čo Fortitude Gold má výplatný pomer 87%, čo nie je ideálne, je to rozumné vzhľadom na vysokú kvalitu jeho aktív. Okrem toho súvaha spoločnosti bez dlhu naznačuje, že dividenda pravdepodobne zostane v dohľadnej budúcnosti bezpečná.

V neposlednom rade má Fortitude Gold významnú konkurenčnú výhodu: vysoko kvalitný charakter perlovej bane Isabella. To umožňuje spoločnosti dosiahnuť celkové trvalé náklady vo výške približne 778 USD za uncu, čo je výrazne nižšie ako celosvetové priemerné náklady 1,232 XNUMX USD za uncu. V dôsledku toho je Fortitude Gold pri danej cene zlata ziskovejšia ako väčšina jej rovesníkov a je jedným z najodolnejších producentov zlata v časoch nižších cien zlata.

Mesačný príjem „skúsenosti“.

Vlastnosti EPR (EPR) je realitný investičný fond, ktorý investuje do trojnásobného čistého prenájmu so zameraním na zábavu, rekreáciu a vzdelávanie. Okrem toho spoločnosť identifikovala atraktívne podsegmenty v rámci každej kategórie. Napríklad investuje do kín, lyžiarskych stredísk a charterových škôl, okrem iných podsegmentov, hoci strategicky znižuje svoje portfólio vzdelávania.

EPR Properties má konkurenčnú výhodu vďaka svojmu zameraniu na zážitkové vlastnosti, ktoré ho chránia pred hrozbami z elektronického obchodu. Spoločnosť verí, že jej vlastnosti budú aj naďalej generovať silnú návštevnosť, keďže spotrebitelia stále túžia po týchto zážitkoch. Aj keď EPR Properties nie je odolná voči recesii, z týchto dôvodov ju považujeme za jednu z lepšie spravovaných REIT v našom svete pokrytia.

REIT vykazuje silný výkon v dôsledku pandémie Covid-19 a tento trend pokračoval aj v roku 2023. REIT si vybudoval dominantné postavenie vo vlastníctve kín, rekreačných zariadení a vzdelávacích nehnuteľností, ktoré sú relatívne malé -segmenty realitného priemyslu, čo mu dáva silu v špecializovanej oblasti s obmedzenou konkurenciou inštitucionálnych investorov.

Pokračovanie pozitívnych finančných výsledkov EPR a metriky portfólia je však nevyhnutné na to, aby spoločnosť zostala príťažlivou voľbou pre investorov s príjmom alebo tých, ktorí hľadajú expozíciu vysoko výnosným REIT. Na základe súčasných faktorov sa EPR Properties, v súčasnosti s výnosom 8 %, javí ako dobrá voľba pre tieto typy investorov.

Lákavé akcie s vysokým výnosom

Dynex Capital (DX) je hypotekárny realitný investičný fond so sídlom v USA, ktorý investuje do cenných papierov krytých hypotékou (MBS) na základe pákového efektu. Jej investičné portfólio zahŕňa agentúrne a neagentúrne MBS, vrátane rezidenčných MBS, komerčných MBS (CMBS) a CMBS výlučne úrokových cenných papierov. S presvedčivým výnosom 11.4% by Dynex Capital mohol byť lákavou akciou s vysokým výnosom.

Agentúra MBS prichádza so zárukou splátok istiny od americkej vládnej agentúry alebo vládou sponzorovaného subjektu, ako sú Fannie Mae a Freddie Mac. Neagentúrne MBS takéto záruky nemajú. Spoločnosť Dynex Capital, Inc. bola založená v roku 1987 a jej ústredie sa nachádza v Glen Allen vo Virgínii.

Spoločnosť má internú štruktúru riadenia, ktorá je vo všeobecnosti vnímaná pozitívne, pretože znižuje potenciál konfliktu záujmov. Okrem toho zvýšenie celkového vlastného imania nemá žiadny významný vplyv na prevádzkové náklady, čo mu dáva potenciál úspor z rozsahu.

Portfólio Dynex Capital je navrhnuté tak, aby bolo široko diverzifikované v rámci cenných papierov rezidenčných a komerčných agentúr. Tento diverzifikovaný prístup pomáha spoločnosti dosiahnuť rovnováhu medzi rizikom a odmenou, čo bolo v priebehu rokov výhodné. Investovaním do kombinácie cenných papierov CMBS a RMBS sa minimalizovali negatívne účinky predplatenia na výnosy portfólia. Agentúra CMBS navyše poskytuje rezervu proti neočakávanej volatilite úrokových sadzieb.

Na obmedzenie volatility portfólia sa vyberajú vysokokvalitné investície CMBS IO s kratšou dobou trvania a vyššími výnosmi. Okrem toho je značná časť portfólia agentúry Dynex s 30-ročnou fixnou sadzbou RMBS chránená pred platbami vopred obmedzeniami stimulov na refinancovanie.

Vysoký dividendový výnos a mesačné výplaty dividend spoločnosti Dynex Capital sú príťažlivé pre vysoko výnosných dividendových investorov. Spoločnosť však nevytvára dostatočný zisk na akciu na pokrytie výplat dividend. Navyše, vysoko riziková povaha obchodného modelu vystavuje Dynex značným stratám, ak sa ekonomika dostane do recesie, čo povedie k nárastu nesplácaných úverov. Ak vezmeme do úvahy tieto faktory, akcia je pomerne riziková a investori by mali byť pred nákupom akcií opatrní.

Investor so sebou

Generovanie mesačného pasívneho príjmu prostredníctvom dividend môže byť spoľahlivým spôsobom, ako zlepšiť finančnú stabilitu a kvalitu života bez toho, aby ste sa dostali do každodennej volatility akciového trhu. Aj keď sa vo všeobecnosti odporúča mať dobre diverzifikované portfólio, tri mesačné dividendové akcie, ktoré sú tu zvýraznené, by mohli slúžiť ako pevný základ, ktorý každý mesiac poskytuje stabilný tok príjmov.

Okrem toho majú tieto akcie potenciál pre pokračujúci rast vo výplatách dividend v priebehu rokov, čo môže byť pre investorov cenným zdrojom príjmu.