Keďže inflácia je na voľnej nohe, obrátili sme sa na odborníkov so štyrmi stratégiami, ktoré vám pomôžu poraziť rastúce ceny aspoň vo vašom portfóliu. Ako sa ukazuje, nemusíte sa vzdať akcií zabezpečenie proti inflácii úplne.
Namiesto toho môžete jednoducho presunúť niektoré prostriedky zo sektorov, ktoré máte teraz v držbe, do tých, ktoré pravdepodobne budú profitovať z inflačného prostredia.
Inflácia a vplyv na spotrebný tovar.
Getty Images
1. Zásoby v spoločnostiach poskytujúcich základné dodávky
Jedna oblasť chráňte svoje portfólio pred infláciou je v spoločnostiach zabezpečujúcich základné dodávky. Sú vždy žiadané, čo umožňuje dodávateľom zvyšovať ceny v súlade s infláciou.
„Inflácia je na krátkodobých historických maximách a investori hľadajú najlepšie spôsoby, ako sa pred ňou chrániť,“ poznamenáva Sankar Sharma, Investičný úrad a zakladateľ RiskRewardReturn.com. „Kde je problém, tam je aj riešenie. Investori môžu na pomoc investovať do spotrebného tovaru, energie, verejných služieb, poľnohospodárskych vstupov a zásob hnojív.“
Investori by si však mali uvedomiť, že spoločnosti poskytujúce základné dodávky môžu byť dlhodobejšou hrou.
„Z dlhodobého hľadiska by sme navrhli zamerať sa na oblasti lídra, ktoré zahŕňajú energetický sektor poháňaný ropou a zemným plynom, základné zdroje, obaly, zdravotnícke služby, spotrebný tovar a technologický hardvér,“ píše sa Prispievateľ Forbes, Randy Watts. "Zatiaľ čo (určité technické ukazovatele) naznačujú zvyšujúce sa rizikové vystavenie akciám, v súčasnosti... pracujte opatrne."
2. Dividendové akcie so záznamom rastúcich dividend
Dividendové akcie nie je pravdepodobné, že budú držať krok s infláciou, aspoň zo dňa na deň. Napríklad akcia vyplácajúca dividendu 5% nedrží krok s mierou inflácie 8+%. Hlavným prínosom je však to, že dividendové akcie majú z dlhodobého hľadiska históriu predbiehania inflácie. A hoci reagujú na výkyvy na akciovom trhu, majú tendenciu zvládať poklesy oveľa lepšie ako celkový trh.
„Investujte do akcií, ktoré sa kvalifikujú ako „večné dividendové zvyšovanie“ – akcií, ktoré každoročne zvyšujú svoje dividendy o zmysluplnú sumu,“ odporúča Marc Lichtenfeld, hlavný stratég príjmov a CMT v Oxfordský klub. „Takto príjem, ktorý zhromažďujete, aspoň udržiava alebo dokonca zvyšuje vašu kúpnu silu, čo je ťažké dosiahnuť pri väčšine investícií v obdobiach vysokej inflácie. Ich peňažné toky zvyčajne rastú a sú pomerne predvídateľné, takže dlhodobo prekonávajú trh.“
„Pozrite sa na akcie ako AbbVie
Ak ste začínajúceho investora a nepohodlný výber jednotlivých akcií ktoré spĺňajú kritériá zvyšujúcej sa dividendy, do ktorých môžete vždy investovať dividendové akciové fondy, najmä tie, ktoré investujú do tzv Dividendní aristokrati. Ide o skupinu viac ako 60 spoločností vybraných z indexu S&P 500, ktoré majú záznamy o zvýšenie ich dividend za posledných 25 rokov.
Napríklad ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (NOBL
„Inflácia je jednou z premenných, ktorá je vždy na prvom mieste, no práve teraz je v popredí. jedným z mojich obľúbených typov investovania v tomto prostredí je rast dividend,“ radí Jonathan Bednar, CFP® WhatTheWealth.com. „Táto stratégia sa zameriava na vlastníctvo spoločností s históriou zvyšovania dividend, z ktorých mnohé už niekoľko desaťročí a mnoho trhových cyklov. Pomáha to chrániť sa pred obavami z vysokej a bezprostrednej inflácie? Nie, trh bude aj naďalej klesať a plynúť na základe aktuálnych udalostí, ktoré sú mimo našej kontroly. To, čo máme pod kontrolou, je naša stratégia a naša konzistentnosť.“
3. Komoditné zásoby na záchranu
Komodity môžu byť obľúbenou reakciou na infláciu. Nielenže existujú záznamy o komoditách, ktoré poskytujú priaznivé výnosy v časoch inflácie, ale práve teraz sme svedkami takéhoto výsledku.
„Počas veľmi dlhého tlaku na infláciu, ku ktorému došlo medzi rokmi 2001 a 2007, inflácia pomaly rástla z 1.0 % na 6.0 %,“ uvádza KC Mathews, výkonný viceprezident a hlavný investičný riaditeľ spoločnosti Banka UMB. "Počas tohto dlhého inflačného cyklu komodity rástli 13% anualizovanou mierou, čo je viac ako dvojnásobok v porovnaní s indexom S&P 500 a zároveň chránia jeden pred infláciou."
Energia je ukážkovým príkladom výkonnosti komodít v inflačnom prostredí. IShares US Oil & Gas Exploration & Production ETF (IEO
Ak hľadáte diverzifikovanejší prístup ku komoditám, Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC
Len si uvedomte, že výnosy komodít sa môžu vychýliť opačným smerom, keď sa inflácia ochladí, alebo ak rastúce úrokové sadzby začnú znižovať spotrebu.
4. Sporiace dlhopisy série I vyplácajú takmer 10 %!
Sporiteľné dlhopisy série I môže byť spôsob, ako ochrániť aspoň malý kútik svojho portfólia pred infláciou pomocou dlhopisovej zložky. Bežne známe ako „I Bonds“, sú vydané americkým ministerstvom financií, čo z nich robí jednu z najbezpečnejších dostupných investícií. Ale sú tiež jedným z najlepších spôsobov, ako ochrániť svoje peniaze pred infláciou. A robia to s veľmi malým rizikom poklesu.
„Pre dlhopisy I vydané po 1. máji 2022 je úroková sadzba 9.62 %,“ uvádza Tom Diem, CFP®, ChFC at Diem Wealth Management. „Tento výnos sa resetuje každých 6 mesiacov a je spojený s infláciou v USA. Aj keď ide o 5-ročné dlhopisy, je možné zlikvidovať dlhopisy I po jednom roku so sankciou rovnajúcou sa úroku za predchádzajúce 3 mesiace. Tento scenár s likvidáciou na jeden rok by mal investorovi priniesť viac ako 5% podiel na jednom z nich najbezpečnejšie investície v okolí. "
Diem ďalej odporúča, že dlhopisy I je možné zakúpiť priamo od ministerstva financií USA alebo môžete nasmerovať vrátenie daní na nákup dlhopisov I až do výšky 5,000 10,000 USD. Celkový počet nákupov je obmedzený na XNUMX XNUMX USD na osobu a kalendárny rok.
„Dluhopisy I boli prvýkrát predstavené v roku 1998 a vydáva ich vláda USA,“ vysvetľuje Prispievateľ Forbes, Rob Berger. „Investori nakupujú dlhopisy I priamo od vlády prostredníctvom spoločnosti Webová stránka TreasuryDirect.gov…I dlhopisy sú navrhnuté tak, aby chránili sporiteľov pred ničivou infláciou. Dosahujú to úpravou úrokovej sadzby dvakrát ročne (máj a november) na základe zmien CPI. Úrokovú sadzbu dlhopisu I určujú dva faktory: pevná sadzba a miera inflácie. Kombinácia týchto dvoch sadzieb nám dáva to, čo je známe ako zložená sadzba.“
Dlhopisy I sú dostupné prostredníctvom Treasury Direct v nominálnych hodnotách 25 USD alebo vyšších, ak sú zakúpené elektronickya 50 USD, 100 USD, 200 USD, 500 USD, 1,000 5,000 USD a 30 XNUMX USD za papierové dlhopisy. Úročili sa až XNUMX rokov alebo vždy, keď ich preplatíte, podľa toho, čo nastane skôr. Pokuta za predčasné splatenie neexistuje, ak sú dlhopisy držané aspoň päť rokov. A ak bude inflácia naďalej rásť, bude sa zvyšovať aj miera návratnosti dlhopisov I.
„Vo svetle súčasnej miery inflácie som investorom poradil, aby zvážili pridanie komponentu I Bond do svojho portfólia,“ radí Anthony Montenegro, zakladateľ Blackmont Group. „Ak inflácia zostane ohraničená, investori môžu tento rok zarobiť až dvojciferné čísla. Dlhopisy I predstavujú cenný príspevok do portfólia, pričom ako konzervatívna pozícia získavajú konkurencieschopnú úrokovú sadzbu, vďaka čomu sú vhodným aktívom pre každého investora v obdobiach vyššej inflácie.
Zrátané podčiarknuté
Neexistuje žiadna záruka, že tieto alebo iné investičné stratégie na boj proti inflácii budú fungovať. Inflácia je skutočne premenlivá; môže stúpať a klesať, čo sťažuje úpravu na ceste. Ale keďže je to dnes jeden z primárnych faktorov ovplyvňujúcich investície, stojí za to urobiť nejaké úpravy vo svojom portfóliu, aby ste lepšie odolali búrke.
Vyberte si jednu alebo viac z vyššie uvedených stratégií, ktoré chcete pridať do svojho portfólia. Možno to neochráni celé vaše portfólio pred súčasnou vlnou inflácie, no malo by to minimalizovať škody.
Zdroj: https://www.forbes.com/sites/jrose/2022/05/26/4-expert-inflation-protection-strategies-to-implement-now/