Pred podaním daňového priznania musíte najprv zhromaždiť všetky informácie, ktoré potrebujete na prípravu daňového priznania.
Aký druh informácií? Ide väčšinou o množstvo formulárov, ktoré vám zvyčajne v januári a februári každý rok posiela vaša banka, maklérska firma, spoločnosť s podielovým fondom, dôchodkový plán, poisťovňa a podobne. Tu je to, čo potrebujete vedieť o niektorých dôležitejších formulároch:
Formulár 1099-R
Dostali ste z vašich dôchodkových, dôchodkových alebo anuitných účtov v roku 10 rozdelenie 2021 USD alebo viac? Ak áno, správca alebo poskytovateľ vám vydá niečo, čo sa nazýva a Formulár 1099-R, V závislosti na Philip Herzberg, vedúci finančný poradca s Tím Hewins, spoločnosť na správu majetku s pobočkami v severnej Kalifornii a južnej Floride.
Tento formulár okrem iného obsahuje typ distribúcie, ktorú ste dostali, zdaniteľnú čiastku distribúcie a sumu, ktorú ste už zaplatili na daniach z distribúcie. Treba poznamenať, že nemusíte platiť dane prevrátenia a úvery.
Kvalifikované charitatívne distribúcie (QCD) od nezdedenej IRA kvalifikovanej charitatívnej organizácii budú tiež zahrnuté na formulári 1099-R ako normálne zdaniteľné rozdelenie. Ale aj keď sú QCD uvedené vo vašom daňovom priznaní, budú vylúčené z vášho zdaniteľného príjmu, poznamenáva Herzberg. „Uistite sa, že ste svojmu kvalifikovanému daňovému spracovateľovi oznámili podrobnosti o všetkých QCD z vášho účtu,“ hovorí.
Prečítajte si pokyny na rok 2022 pre formuláre 1099-R a 5498 sa dozviete viac o formulári 1099-R.
Forma 5498
Mali by ste očakávať, že dostanete Forma 5498, čo je informačný výkaz odoslaný správcom vášho účtu IRA IRS, iba ak ste v predchádzajúcom daňovom roku prispeli alebo presunuli prostriedky do tradičného, Roth, SEP alebo SIMPLE IRA, hovorí Herzberg. „Hoci formulár 5498 obsahuje dôležité informácie, ktorých presnosť by ste si mali dôkladne preštudovať, nemusíte formulár podávať so svojimi daňami ani s ním nič robiť,“ dodáva.
Upozorňujeme, že tento formulár nie je možné vygenerovať skôr ako po 18. apríli, pretože podľa Herzberga máte čas na dokončenie nových príspevkov do vašej tradičnej alebo Rothovej IRA do 18. apríla na podanie daňového priznania. „Podobne, ak ste v roku 2021 vykonali konverziu Roth a presunuli finančné prostriedky z vášho tradičného do svojho Roth IRA, po 5498. apríli dostanete samostatný formulár 18 nahlásením tejto transakcie,“ hovorí.
Všimnite si tiež, že formulár 5498 uvádza celkové príspevky na váš účet SIMPLE IRA, či už sú financované z príspevkov zamestnancov alebo zamestnávateľa, hovorí Herzberg.
Forma 1099
Forma 1099 vykazuje príjmy, dividendy a zisky a straty do mnohých samostatných kategórií. Počiatočný formulár 1099 môžete očakávať približne v polovici februára, ale neskôr môžete dostať aj neskorý alebo opravený formulár 1099, keď spoločnosti a fondy reklasifikujú príjem.
„Nie je to pohodlné, ale často nevyhnutné,“ hovorí Herzberg. „Keďže spoločnosti zatvoria svoje účtovné knihy po konci roka 2021, príjmy a zisky sa môžu presunúť z jednej kategórie alebo štvrťroka do druhej, čo zmení vaše súčty vo formulári 1099.“
Ak vlastníte cenné papiere, ktoré majú tendenciu generovať opravené 1099, Herzberg odporúča vyhľadať radu svojho kvalifikovaného daňového odborníka o tom, či by ste mali odložiť svoje konečné vrátenie až do termínu na podanie.
Formulár W-4: Potvrdenie o zrážkovej dani zamestnanca
Žiadny správca ťa nepošle Formulár W-4. Začiatok roka, najmä pri podávaní daňových priznaní, je však podľa Herzberga kľúčovou príležitosťou na prehodnotenie zrážok federálnej dane z príjmu v aktuálnom roku. „Zamestnanci môžu upraviť, koľko zamestnávatelia zadržia z každej výplaty na federálne a štátne dane vyplnením aktualizovaného formulára W-4,“ hovorí.
Niektoré z bežných dôvodov na úpravu zrážky dane môžu zahŕňať zmeny v rodine, ako je manželstvo, rozvod alebo splodenie detí, hovorí Herzberg. „Začatie vedľajšieho podnikania alebo druhého zamestnania môže viesť k vyšším daňovým odvodom. Môžete zvážiť zvýšenie zrážkovej dane na vašom hlavnom pracovisku, aby ste pokryli predpokladaný rozdiel v daniach.“
Podobne dôchodcovia poberajúci príjem zo sociálneho zabezpečenia, dôchodkov alebo dôchodkových účtov môžu musieť premýšľať o zvýšení zrážkovej sumy alebo štvrťročných odhadovaných platbách, aby zabránili neočakávanému daňovému účtu, hovorí.
návšteva Formulár W-4 (PDF) pre aktuálnu verziu formulára.
Robert Powell, CFP, je redaktorom Denník dôchodcov na ulici a pravidelne prispieva do USA TODAY. Máte otázky o peniazoch? Poslať e-mail Bobovi na adresu [chránené e-mailom].
Názory a názory vyjadrené v tomto stĺpci sú názormi autorov a nemusia nevyhnutne odrážať názory a názory USA DNES.
Tento článok sa pôvodne objavil v USA DNES: na dôchodku? Pred podaním daňového priznania sa uistite, že máte tieto 4 formuláre.
Zdroj: https://finance.yahoo.com/news/4-tax-forms-retirees-gather-090147851.html