Dlhodobé ETF ponúkajú diverzifikáciu prostredníctvom stratégie hands-off.
Veľa výskumov ukazuje, že aktívna správa, ktorá niekedy znamená časté obchodovanie s pozíciami vo fonde a z nich, môže mať často nižšiu výkonnosť. Konkrétne dve nedávne správy od Morningstar a S&P Global ukazujú, že v jednom z najvolatilnejších období v histórii menej ako polovica aktívnych fondov prekonala svoje pasívne náprotivky za 12 mesiacov medzi júnom 2020 a júnom 2021. Tak prečo to nebrať dlhšie -dlhodobý prístup k trhom namiesto toho, aby ste si pripisovali dodatočné náklady alebo stres, ktorý je spojený s výmenou koní uprostred prúdu? Ak chcete namiesto dní alebo mesiacov myslieť na roky alebo desaťročia, týchto sedem dlhodobých ETF ponúka veľký potenciál.
iShares Core S&P 500 ETF (ticker: IVV)
Zatiaľ čo SPDR S&P 500 ETF (SPY) je zďaleka najväčšia a najlikvidnejšia z opcií medzi indexovými fondmi porovnávanými s S&P 500, tento fond iShares stojí za zmienku len z jedného jednoduchého faktu: účtuje si len 0.03 % ročne. poplatky oproti 0.095 % pre SPY. Je pravda, že rozdiel sa znižuje na 3 doláre ročne prostredníctvom ponuky iShares oproti 9.50 dolárom, ak máte investovaných 10,000 500 dolárov, ale prečo platiť viac, ako musíte? Pointa je, že majú rovnakú zostavu XNUMX najväčších korporácií v Amerike. Ak teda hľadáte len lacné a diverzifikované vystavenie trhu, je to IVV.
Invesco QQQ ETF (QQQ)
Trochu iná príchuť indexového fondu, QQQ je najväčší ETF, ktorý ponúka Invesco a ktorý je podobný IVV v tom, že sleduje pasívny index akcií. Kľúčový rozdiel je však v tom, že tento fond je porovnávaný s Nasdaq-100 – čo znamená, že získate iba 100 najlepších nefinančných firiem kótovaných na burze Nasdaq. Dobrou správou je, že skupina zahŕňa väčšinu veľkých spoločností, na ktoré investori v týchto dňoch myslia ako prvé – vrátane troch najväčších spoločností na planéte v súčasnosti, technologických gigantov Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) a materskej spoločnosti Google Alphabet. Inc. (GOOG, GOOGL). Tento prístup má, samozrejme, riziká, pretože získate väčšiu zaujatosť voči technológiám ako iné indexy. Ale vzhľadom na dlhodobú nadvýkonnosť tohto sektora vo všeobecnosti a najmä týchto veľkých mien to môže byť pre niektorých investorov typu buy-and-hold skôr príťažlivé ako na škodu. QQQ má pomer nákladov 0.2 %.
Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
Tento fond Vanguard je porovnávaný s oveľa hlbším zoznamom akcií, ako aj spoločností, ktoré sú vo všeobecnosti oveľa menšie. Ako už názov napovedá, VTWO je naviazaný na index Russell 2000 – zoznam akcií, ktorý sa vytvorí po zoradení 3,000 1,000 najlepších amerických spoločností a potom vylúčení 0.1 XNUMX najväčších zo zoznamu. Menšie akcie môžu mať samozrejme väčšie riziko, pretože nemajú tak hlboko do vrecka, aké majú akcie s megakapitálovými blue chips. Tieto akcie však niekedy ponúkajú dlhodobejší rast ako etablovaní hráči, keďže sú v počiatočných fázach rastu. Medzi príkladné podiely patrí prevádzkovateľ divadla AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), požičovňa áut Avis Budget Group Inc. (CAR) a stredne veľký výrobca čipov Lattice Semiconductor Corp. (LSCC). VTWO má pomer nákladov XNUMX %.
Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
Ďalším dôležitým dlhodobým ETF na zváženie je tento výnosovo orientovaný fond od Schwab. Ak meriate výkonnosť svojho portfólia za desaťročia namiesto niekoľkých mesiacov, dividendy by mali byť súčasťou vašej stratégie, pretože sa môžu z dlhodobého hľadiska sčítať. So súčasným dividendovým výnosom takmer 3% v porovnaní s jednoročným priemerným dividendovým výnosom 1.3% pre S&P 500 je tento ETF skvelý spôsob, ako dosiahnuť túto stratégiu. Štrukturálne je veľmi atraktívny, s nízkym pomerom ročných nákladov 0.06 % a dobre diverzifikovaným portfóliom s viac ako 100 pozíciami a žiadnou jednotlivou akciou, ktorá nezaberá viac ako 4 % držby. Z dlhodobého hľadiska vám tento fond poskytne veľkú expozíciu na akciovom trhu spolu s veľkým potenciálom príjmu prostredníctvom dividend.
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
Mnohí investori čoraz viac vkladajú svoje peniaze do svojich zásad s ohľadom na takzvané investovanie ESG, ktoré kladie dôraz na environmentálne, sociálne a vládne otázky. Čo je však dôležitejšie, nedávne trendy na Wall Street ukázali, že tieto druhy stratégií dokážu fungovať rovnako dobre ako tradičné stratégie – a za určitých okolností dokonca lepšie. Tento ETF s hodnotou 25 miliárd USD od spoločnosti iShares s podporou ESG je skvelým spôsobom, ako využiť tento trend, s jednoduchým systémom skríningu, ktorý vylučuje spoločnosti vyrábajúce fosílne palivá, výrobcov strelných zbraní a firmy, ktoré výrazne zaostávajú za svojimi rovesníkmi, pokiaľ ide o rôznorodé zastúpenie v predstavenstve. Fond je tiež štrukturálne zdravý, s pomerom nízkych nákladov iba 0.15 % a diverzifikovaným portfóliom približne 320 popredných amerických akcií. Ak vám záleží na dlhodobých sociálnych a environmentálnych trendoch, či už kvôli vašim zásadám alebo kvôli potenciálu prevýšiť výkonnosť, ESGU stojí za to si ho pozrieť.
Medzinárodné akcie Vanguard ETF (VXUS)
Doteraz sa všetky vyššie uvedené dlhodobé držby ETF na tomto zozname zameriavali na americké akciové trhy. A hoci sú domáce akcie určite dôležité, rovnako dôležité je, aby investori zvážili geografickú diverzifikáciu, ak sú v nej dlhodobo. Tu prichádza na scénu VXUS. Fond v hodnote 400 miliárd USD je jedným z najväčších ETF akéhokoľvek druhu na Wall Street a je jedným z najjednoduchších a najlikvidnejších spôsobov, ako získať medzinárodnú expozíciu pre svoje portfólio. Vďaka stratégii „ex-US“ tento ETF drží masívnu zostavu 7,800 0.08 akcií takmer v každom kúte sveta okrem USA, čo znamená, že špičkové nadnárodné spoločnosti, ako je švajčiarsky spotrebiteľský gigant Nestle SA (NSRGY) a japonská automobilka Toyota Motor Corp. (TM) sa pripojili k hrám na menších rozvíjajúcich sa trhoch v Číne a Brazílii. Ide o komplexný fond pre globálnu expozíciu a mohol by byť dôležitým fondom pre investorov, ktorí chcú rozšíriť svoje portfólio za hranice USA. VXUS má pomer nákladov XNUMX %.
Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF (VCLT)
V neposlednom rade sa tento fond Vanguard pozerá nad rámec ETF zameraných na akcie nachádzajúce sa na tomto zozname a na trhy s pevným výnosom, aby poskytol expozíciu podnikovým dlhopisom. Pre mnohých investorov je to dôležitý faktor, buď preto, že sa obávajú o výnosový potenciál z dlhodobého hľadiska, alebo hľadajú diverzifikáciu. Konkrétne VCLT investuje do dlhodobých podnikových dlhopisov so zameraním len na dlhopisy investičného stupňa od dobre kapitalizovaných spoločností. To rozdeľuje rozdiel medzi riskantnými podradnými dlhopismi od problémových korporácií a skalopevnými, ale relatívne nižšími výnosmi amerických štátnych dlhopisov. V dôsledku toho je aktuálny výnos približne 3.2 %. Vďaka tomu je VCLT dobrou základnou investíciou pre tých, ktorí chcú byť súčasťou svojich dlhodobých stratégií vystavenie sa dlhopisovému trhu. VCLT má nákladový pomer 0.04 %.
Sedem najlepších dlhodobých ETF na nákup a držanie:
— iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
— Invesco QQQ ETF (QQQ)
— Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
— Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
— iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
— Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
— Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF (VCLT)
Zdroj: https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html