Sezóna podávania daňových priznaní sa práve otvorila pre daňové priznania za rok 2022 a IRS to už varuje priemerné náhrady môžu byť nižšie keďže väčšina opatrení hospodárskej pomoci pri pandémii je ukončená. To znamená, že starostlivé daňové plánovanie je dôležitejšie ako kedykoľvek predtým, ak chcete znížiť dlžnú sumu.
Aj keď je už príliš neskoro na to, aby ste využili výhody mnohých daňových stratégií, ktoré bolo potrebné vykonať pred koncom daňového roka, stále môžete urobiť niekoľko vecí, aby ste dosiahli lepší daňový výsledok za rok 2022.
"Získajte odpočty, na ktoré máte nárok," hovorí David Peters, CPA so sídlom v Richmonde, Va.
Tu je to, čo môžu seniori urobiť, aby čo najlepšie využili svoje odpočty a kredity.
1. Buďte si vedomí kľúčových dátumov daňových poplatníkov
Pre väčšinu ľudí je 18. apríl dátumom splatnosti vášho federálneho daňového priznania za rok 2022. To je tiež posledný deň, kedy môžete požiadať o predĺženie lehoty a zaplatiť prípadnú dlžnú daň, čo musíte urobiť, aj keď podávate predĺženie. Ak žijete v Maine alebo Massachusetts, je 19. apríla a ak žijete v štáte, ktorý vyhlasuje katastrofu, môžete mať ešte viac času. Napríklad obyvatelia Kalifornie postihnutí zimnými búrkami majú nárok na predĺženie do 15. mája 2023 na podávanie daňových priznaní fyzických osôb a podnikov.
Ak požiadate o predĺženie daňových priznaní za rok 16, musíte to podať do 2022. októbra. Ak potrebujete pomoc pri dodržaní týchto termínov, môžete si ich overiť u úradu IRS tipy pre seniorov pri podávaní daní.
Extra tip: Podajte elektronické vrátenie a vyberte si priamy vklad na vrátenie peňazí. Podľa IRS je to najrýchlejší spôsob, ako podať žiadosť a získať vrátenie peňazí. Okrem toho sa vždy, keď je to možné, vyhnite podávaniu papierových návratiek.
2. Prispievajte na poslednú chvíľu
Väčšina vašej daňovej situácie bude vyriešená do 31. decembra, ale existuje niekoľko vecí, ktoré môžete urobiť až do daňového termínu, aby ste si znížili daňové zaťaženie. Najväčší vplyv by ste mohli dosiahnuť príspevkom do tradičnej IRA, ak ste získali príjem zo zamestnania, čo môžete robiť až do termínu na podanie daňového priznania. "Stále je to príležitosť," hovorí Peters.
Kedykoľvek môžete prispieť k tradičnej IRA, napr obmedzenie vekovej hranice bolo počas pandémie odstránené. Tento príspevok môžete dokonca poskytnúť, ak už z účtu odoberáte požadované minimálne distribúcie. Pre rok 2022 je celková suma, ktorou môžete prispieť, 7,000 50 USD, ak máte XNUMX alebo viac rokov, podľa Internal Revenue Service.
Ak nepotrebujete dodatočný odpočet príspevku pred zdanením, namiesto toho by ste mohli prispieť až do limitu 7,000 2022 USD v roku XNUMX do Roth IRA, ak ste zarobili príjem, a potom by táto suma nepodliehala RMD a rast by bol oslobodené od dane.
Ak ste sa ešte nezapísali do Medicare, môžete tiež prispieť pred zdanením na zdravotný sporiaci účet, ak máte vysoko odpočítateľný zdravotný plán, ktorý spĺňa podmienky, ale už nemôžete, keď ste v programe.
3. Zvážte svoj štandardný odpočet vs
Štandardný odpočet, ak ste slobodný alebo ženatý a podávate samostatne, je 12,950 2022 USD za rok 1,750 a získate ďalších 65 25,900 USD, ak máte 65 alebo viac rokov. Ak ste zosobášení a podávate žiadosť spoločne, štandardná zrážka je 1,400 XNUMX USD; pre osoby vo veku XNUMX rokov a staršie je podľa IRS dodatočný štandardný odpočet XNUMX XNUMX USD na kvalifikovanú osobu.
To môže znamenať rozdiel v tom, či si to nárokujete alebo či uvádzate odpočty, ako sú zdravotné výdavky nad limit IRS a charitatívne príspevky.
4. Zvážte všetky výdavky, ktoré môžete vziať do príjmu z „gig“.
Robíte poradenstvo na dôchodku alebo robíte zo svojho koníčka vedľajší koncert? Môžeš odpísať všetky výdavky, ktoré sú „bežné a nevyhnutné“ a považujú sa za „primerané“, podľa IRS. "Existuje veľa zmeškaných zrážok," povedal Peters, takže si skontrolujte výpisy z banky a kreditnej karty, či nie sú možné zrážky z príjmu z podnikania.
Ak ste napríklad používali svoje vozidlo na získanie tohto príjmu, môžete si odpočítať 58.5 centov na míľu za použitie medzi 1. januárom a 30. júnom 2022. Štandardná sadzba najazdených kilometrov vzrástla na 62.5 centov za míľu od 1. júla 2022 do do konca kalendárneho roka 2022.
Nezabudnite si starostlivo viesť záznamy o všetkých odpočtoch, ktoré vykonáte vo svojom daňovom priznaní. „Vo všeobecnosti musíte mať listinné dôkazy, ako sú potvrdenky, zrušené šeky alebo účty, ktoré podporujú vaše výdavky. Na cestovné, pohostenie, darčeky a výdavky na auto sú potrebné ďalšie dôkazy,“ hovorí IRS.
5. Posúďte svoje daňové zaťaženie sociálneho zabezpečenia
Ak poberáte sociálne zabezpečenie, budete musieť zistiť, či áno dlhovať federálnu daň z príjmu na to, ako aj daň z príjmu štátu, a koľko. Väčšina štátov nezdaňuje príjem zo sociálneho zabezpečenia, ale 12 štátov áno: Colorado, Connecticut, Kansas, Minnesota, Missouri, Montana, Nebraska, Nové Mexiko, Rhode Island, Utah, Vermont a Západná Virgínia. Koľko daní dlžíte závisí od vášho „kombinovaného príjmu“, ktorý Správa sociálneho zabezpečenia definuje, že zahŕňa polovicu vašej dávky sociálneho zabezpečenia plus iný príjem.
6. Skontrolujte svoju platbu RMD
Ak ste sa narodili v roku 1950 alebo skôr do 31. decembra, musíte si vybrať požadovanú minimálnu distribúciu (RMD), ale daň z príjmu vypočítate pri podaní priznania. RMD sú minimálne sumy, ktoré musia mnohí majitelia dôchodkového plánu a majitelia účtov IRA vyberať každý rok po dosiahnutí veku 72 rokov, podľa IRS. Vek, v ktorom RMD začínajú, sa v roku 73 zvýši na 2023. Ak sa začnete pozerať na čísla a uvedomíte si, že ste nezobrali správnu sumu, napravte to čo najrýchlejšie a porozprávajte sa s daňovým odborníkom o tom, ako požiadať o odpustenie na pokutu a poplatky.
7. Nezabudnite, že je splatná aj prvá odhadovaná platba dane na rok 2023
Ak zvyčajne platíte štvrťročné odhadované daňové platby, platba za prvý štvrťrok 2023 je splatná v rovnaký deň ako vaše daňové priznanie za rok 2022. Štvrťročné odhadované dane zvyčajne platia tí, ktorí plánujú podať výkaz C pre jediného vlastníka s priznaním za rok 2023 alebo sú partnerom alebo akcionárom spoločnosti S a očakávajú, že pri podaní priznania budú musieť zaplatiť daň alebo 1,000 XNUMX USD alebo viac.
Ak chcete získať skok na daniach v roku 2023, môžete použiť aj nástroj na zrážkovú daň IRS ktoré vám pomôžu odhadnúť, koľko federálnej dane chcete zraziť z vášho príjmu W-2 od vášho zamestnávateľa.
Source: https://www.marketwatch.com/story/7-tax-tips-for-seniors-to-make-the-most-of-your-deductions-1d19da38?siteid=yhoof2&yptr=yahoo