Ak viete, kde hľadať, existujú bezpečné dividendové akcie s vysokým výnosom
Getty
Inflácia a rastúce úrokové sadzby vášho variabilného dlhu môžu tlačiť na váš rozpočet. Existujú dva spôsoby, ako sa z tohto problému dostať: Znížte svoje výdavky alebo zvýšte príjem.
Ak máte hotovosť na investovanie, dividendové akcie s vysokým výnosom môže byť dobrým zdrojom pasívneho príjmu. Tento príjem spolu s určitým znížením výdavkov by mohol v krátkom čase dostať váš rozpočet do rovnováhy.
Veľkou výzvou bude nájsť správne dividendové akcie. V tomto scenári chcete aktíva, ktoré môžu priniesť celkové výnosy vyššie ako váš hotovostný sporiaci účet bez toho, aby boli strašne volatilné. To nie je malý príkaz, pretože akciový trh bol nepredvídateľný a hotovostné účty platia 4 % alebo viac.
Tu je jeden prístup. Začnite so spoločnosťami S&P 500. Toto je 500 najväčších verejných spoločností v USA, ktoré spĺňajú štandardy S&P 500 pre ziskovosť, likviditu a veľkosť. Preverte tieto zložky S&P 500 podľa dividendového výnosu a výplatného pomeru. Potom sa môžete do každého ponoriť hlbšie a rozhodnúť sa, ktoré z nich vyhovuje vašim požiadavkám na rast, likviditu a pákový efekt.
To nezaručuje, že počas nasledujúcich šiestich mesiacov zarobíte viac ako hotovostný účet, ale z dlhodobého hľadiska investovanie do akcií porazí hotovosť.
Aby ste mohli začať, nižšie uvedená tabuľka predstavuje deväť akcií indexu S&P 500, ktoré prinášajú 3.3 % alebo viac a majú výplatné pomery 50 % alebo menej. Pokračujte v čítaní, kde nájdete popis toho, čo každá spoločnosť robí a jej dividendové postupy – plus niektoré stratégie a metriky, ktoré môžete použiť na ďalší výskum.
Aj na nízkej úrovni inflácia ničí bohatstvo, no pri súčasných sadzbách je priam smrteľná. Bráňte sa dividendovými akciami, ktoré zvyšujú svoje výplaty rýchlejšie ako inflácia. Kliknite sem a stiahnite si špeciálnu správu „Päť dividendových akcií na porazenie inflácie“ od Forbes.
Coterra Energy
Dopyt po energii stále rastie
Getty
Coterra Energy (CTRA) je ropná a plynárenská spoločnosť, ktorá vyvíja, skúma a vyrába plyn, zemný plyn a kvapalný zemný plyn v USA. Spoločnosť vlastní pozemky v Pensylvánii a Oklahome. Coterra tiež prevádzkuje zberné systémy zemného plynu a slanej vody v Texase.
Coterra vypláca základné a variabilné štvrťročné dividendy v marci, máji, auguste a novembri. Základná dividenda je 0.15 USD na akciu za štvrťrok. Variabilná zložka kolíše na základe voľného cash flow spoločnosti. V roku 2022 predstavovali variabilné dividendy 1.89 USD. Kumulatívne si akcionári spoločnosti Coterra pri výplatách dividend v roku 2.49 odniesli 2022 USD za akciu.
Diamondback Energy
Diamondback Energy (FANG) je hráč v oblasti ropy a zemného plynu, ktorý získava, rozvíja, skúma a využíva zásoby zemného plynu v texaskej Permskej panve. Spoločnosť vlastní približne 490,000 15,000 akrov a je v procese akvizície ďalších najmenej XNUMX XNUMX.
Diamondback tiež vypláca štvrťročnú dividendu so základnou a variabilnou zložkou. V máji 2022 spoločnosť zvýšila svoju ročnú základnú dividendu o 17 % na 2.80 USD na akciu. Variabilné dividendy vo fiškálnom roku 2022 k dnešnému dňu prekonali základňu, v celkovej výške 6.16 USD na akciu.
Dow
Dow (DOW) vyvíja chemikálie, zlúčeniny, materiály a nátery používané na balenie, infraštruktúru a spotrebiteľské aplikácie.
Výrobca materiálov vypláca štvrťročnú dividendu vo výške 0.70 USD na akciu v marci, júni, septembri a decembri. Táto výplata dividend je konzistentná od roku 2019. Medzi rokmi 2011 a 2017 štvrťročná dividenda Dow vzrástla z 0.25 dolára na 0.46 dolára, ale spoločnosť v roku 2018 nevyplatila žiadnu dividendu.
KeyCorp
KeyCorp (KEY) je holdingová spoločnosť pre komerčnú a spotrebiteľskú finančnú inštitúciu KeyBank National. Banka so sídlom v Ohiu prevádzkuje približne 1,000 15 pobočiek v XNUMX štátoch.
KeyCorp vypláca štvrťročné dividendy v marci, júni, septembri a decembri. Najnovšia dividenda vo výške 0.205 USD zahŕňala zvýšenie o 0.01 USD oproti predchádzajúcemu štvrťroku. V rokoch 2019 až 2022 banka zvýšila dividendu trikrát, z 0.17 USD na 0.205 USD.
Best BuyBBY
Best Buy (BBY) je maloobchodný predajca, ktorý predáva technologické produkty a služby plus zariadenia na svojej webovej stránke a prostredníctvom 1,205 XNUMX maloobchodných miest v USA a Kanade.
Štvrťročná dividenda Best Buy za rok 2022 bola 0.88 USD na akciu, vyplatená v januári, apríli, júli a októbri.
Predajca technológií za posledných pár rokov výrazne zvýšil výplatu svojich akcionárov. Akcionári Best Buy získali kumulatívne 2.20 USD za akciu v roku 2020, 2.80 USD v roku 2021 a 3.52 USD v roku 2022.
Comerica
Comerica (CMA) je banka so sídlom v Texase, ktorá ponúka spotrebiteľské a komerčné bankovníctvo, ako aj správu investícií a maklérske služby. Banka pôsobí v Texase, Kalifornii, Michigane, Arizone, Floride, Kanade a Mexiku.
Comerica vypláca svoje štvrťročné dividendy 0.68 USD na akciu v januári, apríli, júli a októbri. Banka medzi rokmi 2015 a 2018 niekoľkokrát zvýšila svoju dividendu. Výplata na akciu sa však od apríla 2020 po zvýšení o 0.01 USD nezmenila.
HP (HPQ) vyrába stolové a prenosné počítače a tlačiarne a súvisiace vybavenie pre spotrebiteľov a podniky. Spoločnosť zmenila svoj názov na HP Inc. z Hewlett-Packard
HP vypláca štvrťročné dividendy v januári, apríli, júli a októbri. Posledná výplata v januári 2023 bola 0.2625 USD za akciu, čo predstavuje nárast o 0.0125 USD v porovnaní s predchádzajúcim štvrťrokom. V roku 2018 bola štvrťročná dividenda HP 0.1393 USD – odvtedy sa takmer zdvojnásobila.
Finančné regióny
Finančné regióny (RF) je banka so sídlom v Alabame, ktorá poskytuje spotrebiteľské a komerčné bankovníctvo a súvisiace služby vrátane správy investícií, plánovania nehnuteľností a poistenia.
V roku 2022 zvýšila spoločnosť Regions svoju štvrťročnú výplatu dividend z 0.17 USD na 0.20 USD. Banka vypláca akcionárom v januári, apríli, júli a októbri a každoročne zvyšuje výplatu o dvojciferné percento.
United Parcel ServiceUPS
UPS (UPS) poskytuje prepravu, logistiku a súvisiace služby na domácom i medzinárodnom trhu spotrebiteľom a podnikom.
Lodná spoločnosť vypláca štvrťročné dividendy v marci, júni, septembri a decembri. V roku 2022 bola štvrťročná výplata 1.520 USD na akciu, čo predstavuje nárast o 0.50 USD v porovnaní s dividendou z roku 2021. UPS za posledných 13 rokov každoročne zvyšovala dividendu. Čo hľadať v dividendových akciách
Aj na nízkej úrovni inflácia ničí bohatstvo, no pri súčasných sadzbách je priam smrteľná. Bráňte sa dividendovými akciami, ktoré zvyšujú svoje výplaty rýchlejšie ako inflácia. Kliknite sem a stiahnite si špeciálnu správu „Päť dividendových akcií na porazenie inflácie“ od Forbes.
Čo hľadať v dividendových akciách
To, ako identifikujete dobré dividendové akcie, závisí od vašich investičných cieľov a tolerancie rizika.
Povedzme, že dokážete tolerovať určité riziko a chcete rýchlo generovať hotovosť. V takom prípade by ste mohli hľadať spoločnosti so silnými prognózami rastu, ktoré sa zaviazali k veľkorysým rozdeleniam akcionárov. Pravdepodobne by ste sa opierali o realitné investičné fondy (REIT) a tradičné akcie, ktoré vyplácajú variabilné dividendy založené na príjmoch.
Prípadne možno budete mať miernejšiu líniu výnosov, pretože by ste chceli, aby bol príjem spoľahlivý. Toto je bežnejší prístup investorov k dividendovým akciám. Tu sa vaša analýza dotkne dividendového výnosu, ale tiež sa ponoríte do histórie dividend spoločnosti, výkonnosti predaja a rastu peňažných tokov, výplatného pomeru dividend a návratnosti investovaného kapitálu.
Ide o to, že je dôležité si najprv ujasniť svoje vlastné ciele. Odtiaľ je prirodzeným ďalším krokom definovanie personalizovaných parametrov pre akceptovateľné dividendové akcie.
Ako si vybrať dividendové akcie s vysokým výnosom
Tieto parametre budú pravdepodobne zahŕňať niektoré alebo všetky metriky definované nižšie. Keď sa však ponoríte do prieskumu akcií, uvidíte, že žiadna spoločnosť neprekoná vo všetkých oblastiach. Takže budete musieť urobiť kompromis. Nechajte sa viesť vašimi investičnými cieľmi a toleranciou rizika.
Výnos z dividend
Dividendový výnos je ročná výplata dividend spoločnosti na akciu vydelená cenou akcií. Ak chcete získať percentuálnu hodnotu, vynásobte výsledok 100.
Pre kontext, dividendový výnos S&P 500 je približne 1.7 %.
Ak uvažujete o investovaní svojich hotovostných úspor do dividendových akcií, môže byť lákavé porovnať dividendové výnosy s APY
Dividendový záznam
História nepredpovedá budúcnosť. Napriek tomu môžete urobiť závery o prioritách spoločnosti a schopnosti vytvárať hodnotu na základe výsledkov jej dividend. Udržanie konkurencieschopnej dividendy po celé desaťročia si vyžaduje konzistentný rast ziskov a peňažných tokov.
História dividend si tiež vyžaduje disciplínu, pokiaľ ide o rozhodovanie. Firemní lídri môžu využiť hotovosť mnohými spôsobmi, od strategických akvizícií až po spätné odkupy akcií. Dobré spoločnosti vyplácajúce dividendy nachádzajú rovnováhu medzi financovaním iniciatív rastu a odmeňovaním svojich akcionárov.
Pomer výplaty dividend
Výplatný pomer dividend vydelí kumulované výplaty dividend čistým príjmom spoločnosti za rovnaké obdobie. Ak spoločnosť zarobí 100 miliónov dolárov a vyplatí 75 miliónov dolárov na dividendách, výplatný pomer je 75 %.
Výplatný pomer dividend je ukazovateľom udržateľnosti dividendy. Spoločnosť, ktorá vypláca 90 % alebo viac svojich ziskov, pravdepodobne nedokáže odolať výraznému poklesu bez zníženia dividendy. To je dôvod, prečo mnohí investori uprednostňujú, aby výplatné pomery dividend boli nižšie ako 80 %.
Existujú však priemyselné výnimky. REITs, ako príklad, sú povinné rozdeliť aspoň 90% svojich príjmov, aby si udržali svoj daňový status.
Návratnosť investovaného kapitálu
Návratnosť investovaného kapitálu (ROIC) meria, ako dobre spoločnosť využíva svoje zdroje na vytváranie zisku. Výpočet je čistý prevádzkový zisk po zdanení vydelený investovaným kapitálom, ktorý predstavuje dlh a vlastný kapitál plus hotovosť získanú z financovania a investovania.
Ak sú všetky ostatné rovnaké, vyššia ROIC je lepšia. Spoločnosť s vyššou návratnosťou investícií generuje vyššiu hodnotu za dolár, čo znamená viac financií na rast, akvizície, spätné odkupy akcií a/alebo dividendy.
Analytici bežne porovnávajú ROIC s váženými priemernými kapitálovými nákladmi spoločnosti. ROIC by malo byť vyššie z týchto dvoch čísel – to znamená, že spoločnosť vytvára hodnotu.
Predaj a peňažný tokPRIETOK2
Rast
Rast tržieb a dividend fondov peňažných tokov a zvýšenie dividend. V ideálnom prípade chcete vidieť históriu mierneho rastu. Rýchly rast nie je ideálny pre platiteľa dividend, pretože tento rast si vyžaduje kapitál. Na druhej strane pomalý rast nemusí generovať dostatok kapitálu na expanziu podnikania a akcionárske dividendy.
Poradenstvo spoločnosti a projekcie rastu analytikov sú užitočné aj pre vás ako dividendového investora. Plochý alebo negatívny výhľad by mohol ovplyvniť vaše budúce výplaty dividend, výnos a hodnotu vašich akcií.
Investovanie pre príjem
Investovanie do akcií – či už hľadáte dividendy alebo nie – je dlhodobá hra. Presun prebytočnej hotovosti do dividendových akcií môže krátkodobo priniesť príjem, ale nie je to rýchle finančné riešenie. Naplánujte si, že si svoje peniaze necháte investované päť a viac rokov. Táto časová os vám môže pomôcť vyhnúť sa zbytočným kapitálovým stratám.
Hneď ako budete finančne schopní, zvážte reinvestovanie dividend. Zvýšite počet svojich akcií a potenciál bohatstva rýchlejšie – čo vás postaví na cestu k finančnej nezávislosti.
Päť akcií s najvyššími dividendami, ktoré porazia infláciu
Mnohí investori si možno neuvedomujú, že od roku 1930 dividendy zabezpečujú 40 % celkových výnosov akciových trhov. A čo je ešte menej známe, jeho obrovský vplyv je ešte väčší počas inflačných rokov, pôsobivých 54 % ziskov akcionárov. Ak chcete pridať vysoko kvalitné dividendové akcie na zabezpečenie proti inflácii, Investičný tím Forbes našiel 5 spoločností so silnými fundamentmi, ktoré môžu pokračovať v raste, keď ceny stúpajú. Stiahnite si správu tu.
Zdroj: https://www.forbes.com/sites/investor-hub/article/9-safe-high-yield-dividend-stocks-to-buy/