Poradcovia sa obracajú na alternatívne investície na ďalšiu diverzifikáciu klientov

Po boji s poklesmi na akciových a dlhopisových trhoch sa viac finančných poradcov, ktorí chcú ešte viac diverzifikovať svojich klientov, obracia na alternatívne investície. nedávny prieskum od spoločnosti Cerulli Associates.

mimo tradičných tried aktív, alternatívne investície sa zvyčajne pridávajú do portfólií kvôli väčšej diverzifikácii, generovaniu príjmu a možnosti vyšších výnosov. 

Správa, ktorá skúmala 100 poradcov počas prvého polroka 2022, zistila priemerné alternatívne alokácie 14.5 %, pričom poradcovia sa snažili zvýšiť percentá na 17.5 % za dva roky. 

Viac od osobných financií:
Bohatí majú teraz viac času vyhnúť sa dani z nehnuteľností
Tu je 6 stratégií, ako ochrániť svoje financie pred recesiou v každom veku
Čo pre vás znamená ďalšie veľké zvýšenie úrokových sadzieb Fedu?

Zatiaľ čo priemerné alokácie v odvetví na alternatívy a komodity môžu byť bližšie k 10 %, Cerulli vidí „zlatý moment“ pre tieto aktíva uprostred dopytu po príjme, vyšších výnosoch a ochrane proti volatilite, keďže bude k dispozícii viac produktov.

Takmer 70 % respondentov uviedlo, že hlavným dôvodom alternatívnych alokácií bolo „zníženie vystavenia verejným trhom“ a 66 % sa podľa správy zameralo na „tlmenie volatility“ a „ochranu pred rizikom poklesu“. Ďalšími hlavnými dôvodmi alternatív bola tvorba príjmov, diverzifikácia a rast.  

Alternatívne investície môžu spadať do štyroch kategórií: hedžové fondy, private equity, „skutočné aktíva“, ako sú nehnuteľnosti alebo komodity, a vopred pripravené investície známe ako „štruktúrované produkty“.

„Už nejaký čas používame alternatívy,“ povedal Ashton Lawrence, certifikovaný finančný plánovač s Goldfinch Wealth Management v Greenville v Južnej Karolíne, ktorého firma využívala aktíva zamerané na udalosti a fúzie spoločností, spolu s fondmi, ktoré ponúkajú ochranu proti poklesu prostredníctvom predajných opcií. . 

"Keď boli úrokové sadzby extrémne nízke, chceli sme mať niečo, čo by ukotvilo portfólio, ale nebolo viazané na úrokové sadzby," povedal.

Scott Bishop, výkonný riaditeľ pre investičné riešenia spoločnosti Avidian Wealth Solutions so sídlom v Houstone, uviedol, že jeho firma využívala súkromný kapitál, súkromný dlh, niektoré hedžové fondy a niektoré „menšie investície“, ktoré sú pre banky na Wall Street menej atraktívne.

Najpopulárnejšími alternatívnymi aktívami sú takzvané likvidné alternatívne podielové fondy a fondy obchodované na burze, ktoré podľa prieskumu Cerulli ponúkajú každodenným investorom stratégie podobné hedžovým fondom spolu s neobchodovanými investičnými fondmi v oblasti nehnuteľností, ktoré sa nekupujú. a predáva sa na burze.

S celým radom aktív spadajúcich pod zastrešenie alternatívneho investovania je ľahké nepochopiť, čo vlastníte a na čo je navrhnuté, povedal Lawrence.

Pred tým, ako sa pustíte do alternatívnych investícií, potrebujete jasné pochopenie podkladového aktíva a prostredia, v ktorom môže dosahovať najlepšiu výkonnosť. V opačnom prípade môžete mať nezhodné očakávania, povedal.

"Kladivo je nástroj a špachtľa je nástroj," povedal. "Ale ak vezmem kladivo a pokúsim sa v kuchyni obracať palacinky, budem mať zlú skúsenosť."