Kedysi vdovy aj siroty čelili neistej budúcnosti a zúfalej potrebe príjmu. Zadajte „vdovské a sirotské akcie“ – v podstate akcie v blue-chip spoločnostiach, ktoré majú solídne výsledky v oblasti ziskov a dividend.
Sľúbili spoľahlivosť a príjem pre zraniteľných investorov prostredníctvom zavedených a ziskových spoločností, ktoré sú menej citlivé na cyklické vzostupy a pády. Nezískate rastovo rizikovejšie akcie, ale získate relatívnu istotu a stabilný príjem.
Teraz je to už takmer storočie, čo sa prvýkrát objavil termín „vdovské a sirotské akcie“ a odvtedy sa veľa zmenilo, hovorí David Christianson, certifikovaný finančný plánovač a portfólio manažér pre National Bank Financial Wealth Management v kanadskom Winnipegu.
„[Výraz] bol užitočnejší vtedy, keď si ľudia mysleli, že akciový trh je miestom, kde sa dá špekulovať, potenciálne zbohatnúť... dosiahnuť veľké a rýchle výnosy stávkovaním na ďalšiu veľkú vec,“ hovorí Christianson.
a dnes? Na tomto nestálom trhu by každý mohol mať prospech z toho, že sa bude správať ako vdovy a siroty.
Získajte najnovšie správy o osobných financiách priamo do vašej doručenej pošty pomocou Newsletter MoneyWise.
Tajná omáčka v tejto stratégii
Aj keď je tento výraz zastaraný, Christianson tvrdí, že princíp, ktorý sa za ním skrýva, pretrval – v skutočnosti nahradil iné stratégie, aby sa stal východiskovým prístupom pri investovaní.
„Vo všeobecnosti to, čo sa nazývalo vdovské a sirotské akcie, vo všeobecnosti prekonalo inú triedu, ktorou sú... rastové akcie,“ hovorí Christianson.
Hľadanie bezpečných a stabilných zásob, ktoré si obľubujú vdovy a siroty, nie je ťažké. Spomeňte si na veľké banky, komodity alebo verejné služby – podniky, ktoré poskytujú základné služby alebo produkty, ktoré sú stále potrebné bez ohľadu na stav ekonomiky.
V závislosti od toho, ako to definujete, niektoré príklady môžu zahŕňať Verizon (VZ), WalMart (WMT) a energetickú spoločnosť Exxon Mobil (XOM).
Odborníci by vám však pripomenuli, že aj pri „akciách s nízkym rizikom“ nie je s akciovým trhom nikdy spojené nulové riziko.
„Myslím, že je naozaj dôležité poznamenať... že [vy] stále investujete na akciovom trhu,“ hovorí Ryan Gubic, certifikovaný finančný plánovač a zakladateľ MRG Wealth Management v Calgary v Kanade. „Neexistuje žiadny zaručený výnos. Tieto typy akcií môžu v minulosti klesať menej ako niektoré alternatívy s vyšším rizikom, no stále môžete prísť o peniaze.“
Viac od MoneyWise
Vyberte si portfólio múdro
Stratégia vdova a sirôt je nudná, no funguje.
Gubic radí svojim klientom a DIY investorom, ktorí sa riadia týmto prístupom, aby ho nezabudli dodržiavať. Neriaďte sa intuíciou alebo intuíciou, akým smerom sa vydáte premýšľať trh pôjde. Namiesto toho zhodnoťte svoje ciele, koľko rizika ste ochotní podstúpiť v porovnaní s tým, aké riziko si môžete dovoliť podstúpiť. Potom – a až potom – by ste si mali vybrať svoje investície.
„Povedzme, že niekto... povie, že mi vyhovuje veľké riziko. A sú to napríklad možno slobodná mamička s tromi deťmi doma a množstvo ďalších faktorov, kapacita nemusí zodpovedať ich úrovni komfortu,“ hovorí Gubic.
„Dlhodobo sa držať plánu a stratégie je osvedčeným receptom, ktorý ľuďom pomôže dosiahnuť ich ciele, v porovnaní so snahou načasovať trh,“ hovorí Gubic. "A myslím si, že to je bežná hlavná chyba, ktorú sa niektorí investori, ktorí si urobia sami, snažia urobiť."
Získajte najnovšie správy o osobných financiách priamo do vašej doručenej pošty pomocou Newsletter MoneyWise.
Tento článok poskytuje iba informácie a nemal by byť chápaný ako rada. Je poskytovaný bez záruky akéhokoľvek druhu.
— So spismi od Samanthy Emannovej
Tento článok poskytuje iba informácie a nemal by byť chápaný ako rada. Je poskytovaný bez záruky akéhokoľvek druhu.
Zdroj: https://finance.yahoo.com/news/widow-orphan-stocks-old-timey-150000960.html